目前，該“套路貸”涉惡犯罪團(tuán)伙中12名嫌疑人因涉嫌詐騙罪在今年2月22日被檢察院依法批準(zhǔn)逮捕，該案在進(jìn)一步審查中。
借貸2萬(wàn)元實(shí)際到手才1.2萬(wàn)元
據(jù)悉，偵破的蘇某琪等人“套路貸”案件中受害人數(shù)眾多，數(shù)額巨大。其中，一名事主最初向該團(tuán)伙借貸2萬(wàn)元，扣除第一個(gè)月利息、手續(xù)費(fèi)等實(shí)際到手才1.2萬(wàn)元，最終卻欠下92萬(wàn)多元的高額債務(wù)，還被迫抵押房產(chǎn)。
2016年8月，蘇某琪在某微信金融中介群認(rèn)識(shí)了有借款需要的事主，并借貸2萬(wàn)元給事主，扣除利息5000及手續(xù)費(fèi)，實(shí)際到手12100元。此后事主無(wú)力償還利息及本金，蘇某琪為賺取手續(xù)費(fèi)，就將事主介紹給了從事個(gè)人信貸業(yè)務(wù)的翁某，事主借款4萬(wàn)元，在扣除第一個(gè)月利息及手續(xù)費(fèi)后，實(shí)收2萬(wàn)元。
其后，事主想購(gòu)置一輛車(chē)，于是想繼續(xù)借錢(qián)購(gòu)車(chē)及還清債務(wù)。
蘇某琪得知事主名下有一套房產(chǎn)，為賺取手續(xù)費(fèi)，又介紹洗某給事主辦理房產(chǎn)抵押貸款，通過(guò)某借貸中介公司貸款15萬(wàn)元，其中3萬(wàn)用于購(gòu)車(chē)，4萬(wàn)多用于清償借款，剩余全部給各中間人作為手續(xù)費(fèi)。
2017年5月，蘇某琪得知事主無(wú)力償還15萬(wàn)元貸款，因冼某此前已與“穩(wěn)貸網(wǎng)”徐某、鄺某就貸款業(yè)務(wù)的飛單達(dá)成業(yè)務(wù)協(xié)議，為獲得業(yè)務(wù)提成，蘇某琪、冼某等便將事主介紹給“穩(wěn)貸網(wǎng)”徐某、鄺某辦理貸款。
蘇某琪等先通過(guò)某借貸中介公司配合辦理事主名下房產(chǎn)的平賬解押手續(xù)，再通過(guò)“穩(wěn)貸網(wǎng)”為事主辦理貸款92.7萬(wàn)元，其中除15萬(wàn)用于償還欠款，其余均作為各種手續(xù)費(fèi)、中介費(fèi)轉(zhuǎn)入蘇某琪等人賬戶(hù)中。
統(tǒng)一收網(wǎng)，摧毀“套路貸”涉惡犯罪團(tuán)伙
今年1月15日，佛山市順德區(qū)公安局對(duì)一個(gè)“套路貸”涉惡犯罪團(tuán)伙展開(kāi)統(tǒng)一收網(wǎng)行動(dòng)，先后在順德區(qū)大良、容桂、均安等地抓獲涉案人員19名，起獲車(chē)輛7輛、銀行卡87張以及借據(jù)貸款合同等作案工具一批。這是順德區(qū)公安局開(kāi)展掃黑除惡專(zhuān)項(xiàng)斗爭(zhēng)中，重點(diǎn)打擊新型犯罪打掉的第一個(gè)“套路貸”涉惡犯罪團(tuán)伙。
2018年下半年，佛山市順德區(qū)公安局在日常梳理警情線索中發(fā)現(xiàn)一個(gè)“套路貸”涉惡犯罪團(tuán)伙。對(duì)此，區(qū)局黨委高度重視，成立專(zhuān)案組全力偵辦，專(zhuān)案組經(jīng)過(guò)偵查發(fā)現(xiàn)，該犯罪團(tuán)伙利用事主急需用錢(qián)的心理，誘騙事主向其借錢(qián)，再以居間服務(wù)費(fèi)、手續(xù)費(fèi)、變相高額利息等手段抬高貸款本金實(shí)施犯罪，若事主無(wú)償還能力，則使用威脅、恐嚇、非法拘禁等軟暴力方式追債，誘騙、逼迫事主不斷向該犯罪團(tuán)伙借錢(qián)平賬，進(jìn)一步壘高債務(wù)，同時(shí)簽訂抵押合同。當(dāng)債務(wù)壘高到一定程度后，犯罪團(tuán)伙就會(huì)通過(guò)民事訴訟的手段追債，企圖以合法的形式掩蓋非法所得。
據(jù)了解，“套路貸”是一種新型違法犯罪，它以民間借貸為幌子，通過(guò)精心設(shè)計(jì)的套路，誘騙和強(qiáng)迫他人陷入借貸的怪圈中，犯罪團(tuán)伙互相串通，惡意使借款金額在短時(shí)間內(nèi)倍增，繼而通過(guò)軟暴力討債、虛假訴訟等手段大肆斂財(cái)。