2017年開年，國內(nèi)比特幣市場似乎正在重演2013年底暴漲暴跌的歷史。1月5日，比特幣價(jià)格最高漲至8895元，但隨后急轉(zhuǎn)直下。昨日（1月11日）17：00左右，相關(guān)平臺被央行約談的消息得到證實(shí)后，比特幣更是從6400元左右一舉跌破6000元。截至當(dāng)日21：22，火幣網(wǎng)的比特幣價(jià)格最低跌至5155元。
昨日，央行上海營管部和央行上海總部同時(shí)發(fā)布消息，宣布聯(lián)合地方金融部門組成檢查組，進(jìn)駐火幣網(wǎng)、幣行、比特幣中國等平臺，就企業(yè)是否超范圍經(jīng)營，是否未經(jīng)許可或無牌照開展信貸、支付、匯兌等相關(guān)業(yè)務(wù)；是否有涉市場操縱行為；反洗錢制度落實(shí)情況；資金安全隱患等進(jìn)行現(xiàn)場檢查。截至昨日下午6點(diǎn)，國內(nèi)前三大比特幣交易平臺幣行、比特幣中國以及火幣網(wǎng)的24小時(shí)成交量分別達(dá)到222萬、149萬和118萬。
值得一提的是，2013年底，央行曾明確規(guī)定，要求第三方支付機(jī)構(gòu)不得給比特幣、萊特幣等的交易網(wǎng)站提供支付與清算業(yè)務(wù)。而2017年1月10日，據(jù)《中國證券報(bào)》報(bào)道，“監(jiān)管部門近期將繼續(xù)約見業(yè)內(nèi)人士，討論設(shè)立第三方比特幣托管平臺，確保比特幣交易的安全?！?/p>
不過，當(dāng)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者問及比特幣第三方托管方面的問題時(shí)，接近央行檢查組的人士向記者表示，昨天是有進(jìn)駐檢查，但沒有回應(yīng)托管一事。中央民族大學(xué)法學(xué)院教授、互聯(lián)網(wǎng)金融研究專家鄧建鵬向記者表示，比特幣投資者的資金和比特幣均存放在交易平臺公司賬戶，存在一定的道德風(fēng)險(xiǎn)。不過，目前設(shè)立第三方托管短期內(nèi)來看不大可能，這與央行此前的規(guī)定相悖，同時(shí)也存在很多技術(shù)和標(biāo)準(zhǔn)上的問題。
亦有分析指出，目前比特幣行業(yè)存在一些亂象，不排除監(jiān)管層未來采取一些非常手段的可能。記者注意到，由于現(xiàn)在的比特幣交易平臺普遍引入了杠桿交易，投資者能夠融資融幣，在市場暴漲暴跌的情況下，風(fēng)險(xiǎn)被進(jìn)一步放大。
投資者：遇大跌無法登陸
“1月5日暴跌之前，很多人使用杠桿交易?！北忍貛磐顿Y者李明（化名）對《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者說道，比特幣投資者能夠向平臺融資融幣，進(jìn)行多空雙向操作。記者了解到，目前火幣網(wǎng)和幣行均提供最高五倍的杠桿額度，杠桿手續(xù)費(fèi)率為每日0.1%。根據(jù)火幣網(wǎng)的規(guī)定，當(dāng)用戶的杠桿持倉風(fēng)險(xiǎn)率，也就是總資產(chǎn)/杠桿額度（杠桿額度含手續(xù)費(fèi)）低于110%時(shí)，系統(tǒng)將強(qiáng)制平倉。
鄧建鵬表示，目前比特幣交易平臺的盈利模式主要是通過提供融資融幣服務(wù)收取手續(xù)費(fèi)，資金年化利息高達(dá)36%，這其中存在很大的風(fēng)險(xiǎn)。有些人并不是合格投資者，也去融資融幣，一旦遇到暴跌，就很可能被強(qiáng)制平倉，所有本金都可能損失掉。
此外，比特幣交易平臺的不成熟，也讓投資者承擔(dān)了不必要的風(fēng)險(xiǎn)。李明告訴記者，因?yàn)?月5日下午無法登錄交易平臺，他的賬戶就被強(qiáng)制平倉了。
“1月5日17：00左右，我的火幣APP無法登錄，接著我在17：30左右收到充值提醒，因?yàn)槲业馁~戶市值快要低于杠桿平倉值。但在嘗試各種方式之后，賬戶依然無法登錄?！崩蠲髡f道，“因?yàn)槭褂昧烁軛U，所以急著充值防止被強(qiáng)制平倉。但是登錄上火幣網(wǎng)頁版已經(jīng)是18：00過了，我查詢資金交易明細(xì)發(fā)現(xiàn)，賬戶已經(jīng)被強(qiáng)平?！?/p>
李明在火幣網(wǎng)上使用了5倍杠桿，投入的3萬元資金被放大至15萬元。在這次強(qiáng)平中，李明損失了21000元。
由于比特幣漲跌速度很快，投資者往往采取計(jì)劃交易方式，設(shè)置止損點(diǎn)，以防暴跌損失。李明表示，自己設(shè)置的計(jì)劃交易在當(dāng)天也失靈了，“平常的計(jì)劃交易都很管用，但是1月5日暴跌的時(shí)候卻根本沒發(fā)揮作用。”
另一位比特幣投資者楊光（化名）告訴記者，以往遇到大漲或者大跌的情況時(shí)，火幣網(wǎng)的網(wǎng)頁端或者APP也出現(xiàn)過無法登錄、交易卡頓的情況。他表示，1月7日火幣網(wǎng)再次出現(xiàn)無法交易的情況，但是持續(xù)時(shí)間較短。
對于上述問題，火幣網(wǎng)方面表示，由于新涌入的投資者太多，導(dǎo)致平臺出現(xiàn)問題?；饚啪W(wǎng)數(shù)據(jù)顯示，1月5日凌晨1：00，比特幣突破歷史最高價(jià)位8000元，當(dāng)天13：00比特幣上漲到了歷史最高價(jià)格8895元。當(dāng)天，經(jīng)媒體報(bào)道后，火幣網(wǎng)當(dāng)日的注冊用戶數(shù)和登錄數(shù)均達(dá)到了歷史新高。訪問用戶數(shù)突然大增導(dǎo)致火幣APP訪問超時(shí)，同時(shí)段火幣Web端官網(wǎng)可以使用，當(dāng)天火幣官方網(wǎng)站發(fā)出暫停使用APP的公告。
此外，火幣網(wǎng)方面表示，由于1月5日當(dāng)天價(jià)格出現(xiàn)了較大波動，平臺下調(diào)了杠桿額度，最多2倍杠桿。另據(jù)《中國證券報(bào)》報(bào)道，1月9日凌晨1時(shí)，幣行網(wǎng)站也出現(xiàn)故障，交易暫停10多分鐘。對此，幣行總裁助理張珺向《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者表示，交易暫停是由于系統(tǒng)升級，因用戶量暴漲，導(dǎo)致系統(tǒng)需要升級。此外，她表示，當(dāng)價(jià)格波動比較大的時(shí)候，杠桿業(yè)務(wù)一般會暫停。
監(jiān)管層接連出手整頓
記者注意到，比特幣價(jià)格出現(xiàn)暴漲暴跌后的次日（1月6日），央行上海營管部和央行上海總部分別約見了火幣網(wǎng)、幣行、比特幣中國等交易平臺的主要負(fù)責(zé)人，了解平臺運(yùn)行情況，提示可能存在的風(fēng)險(xiǎn)，要求平臺自查并進(jìn)行相應(yīng)的清理整頓。
幾天之后，事情再度出現(xiàn)新的進(jìn)展。昨日下午，央行上海營管部官網(wǎng)發(fā)布消息稱，已經(jīng)與上海市金融工作局等單位組成聯(lián)合檢查組，于1月11日起進(jìn)駐火幣網(wǎng)、幣行等比特幣、萊特幣交易平臺，就交易平臺執(zhí)行外匯管理、反洗錢等相關(guān)金融法律法規(guī)、交易場所管理相關(guān)規(guī)定等情況開展現(xiàn)場檢查。
與此同時(shí)，央行上海總部也與上海市金融辦等單位組成聯(lián)合檢查組對比特幣中國開展現(xiàn)場檢查，重點(diǎn)檢查該企業(yè)是否超范圍經(jīng)營，是否未經(jīng)許可或無牌照開展信貸、支付、匯兌等相關(guān)業(yè)務(wù)；是否有涉市場操縱行為；反洗錢制度落實(shí)情況；資金安全隱患等。
《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，央行現(xiàn)場檢查幾大比特幣交易平臺的消息發(fā)布之后，火幣網(wǎng)比特幣價(jià)格出現(xiàn)跳水。截至當(dāng)日21：22，火幣網(wǎng)的比特幣價(jià)格最低跌至5155元。
資料顯示，2016年以來，伴隨著區(qū)塊鏈的火熱，比特幣走出了一波“牛市”行情，從2016年初的最低2300元左右上漲至2017年1月5日的最高8800元左右，漲幅高達(dá)280%。在眾多資產(chǎn)中，表現(xiàn)搶眼。但與此同時(shí)，對于比特幣換匯、洗錢的質(zhì)疑一直未散。
對于上述質(zhì)疑，火幣網(wǎng)COO朱嘉偉曾向記者表示，比特幣幾乎不可能實(shí)現(xiàn)大額換匯，因?yàn)橥ㄟ^比特幣換匯的難度大，且需要承擔(dān)價(jià)格波動的風(fēng)險(xiǎn)。在海外平臺，尤其美國的比特幣交易平臺，KYC（KYC政策，即充分了解你的客戶）做得比中國更加嚴(yán)格，提現(xiàn)過程更加復(fù)雜，成本也高。此外，從比特幣行情來看，近年來基本是國內(nèi)平臺人民幣價(jià)格高于海外的美元價(jià)格，從經(jīng)濟(jì)利益考量，用比特幣換匯不是一條可行的道路。
專家：第三方托管暫難成行
據(jù)《中國證券報(bào)》1月10日報(bào)道，監(jiān)管部門近期將繼續(xù)約見業(yè)內(nèi)人士，討論設(shè)立第三方比特幣托管平臺，確保比特幣交易的安全。
據(jù)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者了解，比特幣交易平臺當(dāng)下均未設(shè)立資金第三方托管。目前，火幣網(wǎng)和幣行均能夠通過銀行卡匯款充值，同時(shí)火幣APP還能夠通過支付寶匯款充值。對此，鄧建鵬指出，由于所有資金和比特幣均在交易平臺賬戶上，缺乏監(jiān)管，存在交易機(jī)構(gòu)挪用用戶資金和比特幣、甚至出現(xiàn)跑路的風(fēng)險(xiǎn)。
不過，據(jù)記者了解，火幣網(wǎng)和幣行方面均表示沒有接到過與第三方托管相關(guān)的通知。有比特幣行業(yè)人士表示，設(shè)立第三方托管對行業(yè)來說會是個(gè)重大利好，但此前央行明確規(guī)定，第三方支付公司不得為比特幣公司提供服務(wù)。資料顯示，2013年底，央行曾同時(shí)約談10余家第三方支付機(jī)構(gòu)相關(guān)負(fù)責(zé)人，明確要求其不得給比特幣、萊特幣等的交易網(wǎng)站提供支付與清算業(yè)務(wù)。
當(dāng)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者問及比特幣第三方托管方面的問題時(shí)，接近央行檢查組的人士也向記者表示，昨天是有進(jìn)駐檢查，但其未回應(yīng)托管一事。
“短期來看，設(shè)立第三方托管不大可能?！编嚱i向記者表示，“根據(jù)央行2013年的規(guī)定，比特幣平臺找金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行托管、存管都比較困難，客戶資金和比特幣都存在公司賬戶或者硬盤上，要托管的話涉及到很多技術(shù)和標(biāo)準(zhǔn)，建立起來需要比較長的時(shí)間；在這之前還要監(jiān)管機(jī)構(gòu)出臺一定的規(guī)范性文件，明確哪個(gè)機(jī)構(gòu)來托管，目前都還實(shí)現(xiàn)不了，在半年到一年之內(nèi)都不太可能。”
“目前比特幣交易平臺實(shí)際上就是類似于上交所、深交所的交易所模式?！编嚱i指出，“在國內(nèi)設(shè)立交易所，需要省級政府批準(zhǔn)，但是現(xiàn)在沒有監(jiān)管，都是平臺自己在運(yùn)營。監(jiān)管部門首先需要認(rèn)可這種交易模式，然后再來監(jiān)管它的風(fēng)險(xiǎn)?！?/p>
一位區(qū)塊鏈平臺負(fù)責(zé)人也認(rèn)為，目前來看比特幣第三方托管不太可能推出，監(jiān)管層對于比特幣平臺的要求還是會堅(jiān)守反洗錢、反刷量、反利用人民幣貶值做宣傳、反利用比特幣換匯這幾項(xiàng)內(nèi)容。（每日經(jīng)濟(jì)新聞）