一番央行約談、現(xiàn)場檢查之后，比特幣交易所心懸得更高了。
1月18日，中國人民銀行上?？偛?、營業(yè)管理部分別對11日起針對京滬3家比特幣交易所的現(xiàn)場檢查有關(guān)情況進行通報，其中上海的比特幣中國存在超范圍經(jīng)營、違規(guī)開展配資業(yè)務(wù)、投資者資金未實行第三方存管等問題，而上海的幣行、火幣網(wǎng)違規(guī)開展融資融幣業(yè)務(wù)，導(dǎo)致市場異常波動，且未按規(guī)定建立相關(guān)反洗錢內(nèi)控制度。
一位業(yè)內(nèi)人士告訴澎湃新聞，所謂的違規(guī)開展的融資融幣業(yè)務(wù)，事實上指的就是杠桿配資。
澎湃新聞獲悉，上述3家比特幣交易所都提供了配資服務(wù)，可以說配資是比特幣交易所共同存在的業(yè)務(wù)。一般而言，杠桿倍數(shù)在3-5倍之間，而平臺收取0.1%-0.5%的費用。除了比特幣交易所之外，還有第三方提供配資服務(wù)。
而上述3家國內(nèi)最大的比特幣交易所在監(jiān)管揮舞的大棒下，目前均已停止了相關(guān)杠桿業(yè)務(wù)。
幣行方面對澎湃新聞表示，平臺已按照央行的要求停止融資融幣服務(wù)，并完善和健全反洗錢制度。
火幣網(wǎng)創(chuàng)始人李林表示，目前檢查還在繼續(xù)，將積極配合檢查。澎湃新聞從知情人士處得知，火幣網(wǎng)的杠桿配資業(yè)務(wù)在1月16日就已經(jīng)暫停。
而比特幣中國對澎湃新聞表示，將繼續(xù)積極配合央行聯(lián)合相關(guān)部門發(fā)起的檢查，并做好整改工作，目前平臺運營正常。一位管理人員對澎湃新聞表示，該業(yè)務(wù)已經(jīng)于上周央行現(xiàn)場檢查后暫停。
央行對比特幣的這次出手，與2015年股市震蕩之時，監(jiān)管層嚴查股市場外配資有所相似。當時市場上最主流的配資工具，阿里巴巴集團旗下上市公司恒生電子的金融平臺開發(fā)出的HOMS系統(tǒng)不得不關(guān)閉賬戶開立功能，并通知所有客戶不得再對現(xiàn)有賬戶增資，來配合監(jiān)管側(cè)去杠桿”。
第三方存管之困
對于央行對其指出的“超范圍經(jīng)營”，比特幣中國的一位管理人員表示也摸不著頭腦，“央行來檢查的時候并沒有明示究竟是如何超范圍經(jīng)營了，并且目前登記注冊公司填寫的工商經(jīng)營范圍是沒有比特幣這個選項的?！?/p>
而央行指出的“投資者資金未實現(xiàn)第三方存管”的問題，比特幣中國的這位人士更是頗感委屈：“我們也想存管，但是銀行不接受?！?/p>
早在2013年12月5日，在比特幣第一次漲到8000元人民幣時，一行三會和工信部聯(lián)合下發(fā)了有關(guān)防范比特幣風險的文件，即289號文。該文界定了比特幣的性質(zhì)，是一種虛擬商品，不是真正意義的法幣，并要求金融機構(gòu)和支付機構(gòu)不得直接或間接為客戶提供其他與比特幣相關(guān)的服務(wù)等。
此后，央行在2014年3月中旬又發(fā)布《關(guān)于進一步加強比特幣風險防范工作的通知》，禁止國內(nèi)銀行和第三方支付機構(gòu)替比特幣交易平臺提供開戶、充值、支付、提現(xiàn)等服務(wù)，命令他們關(guān)閉為15家最大比特幣交易平臺開立的銀行帳戶，切斷金融機構(gòu)與比特幣泡沫之間的聯(lián)系。
在經(jīng)歷央行的負面消息之后，截至1月19日早上7時40分，比特幣中國報價為5898元，火幣網(wǎng)報價為5910元，OKCoin幣行報價為5910元，均已跌到6000元以下。（澎湃新聞）