有借款合同，有流動的銀行資金，甚至還有房產(chǎn)公證?？此普５拿耖g借貸，其實(shí)是以侵吞他人財物為目的。12月3日，湖北十堰市張灣區(qū)檢察院提起公訴的范等17人套路貸案，十堰中院作出二審裁定，駁回范等人上訴，維持一審判決。
此前，一審法院經(jīng)審理，以詐騙罪、尋釁滋事罪、非法侵入住宅罪、敲詐勒索罪、非法吸收公眾存款罪，判處首犯范有期徒刑十九年六個月，并處罰金36萬元。其他16名被告人分別被判處八個月至六個月不等的有期徒刑，并處罰金，其犯罪所得依法予以追繳或者責(zé)令退賠。
一次借貸惹的禍
2014年，王先生看中了一個白酒投資項(xiàng)目，只需要投資40萬就能獲得不錯的回報。但當(dāng)時他缺錢，銀行貸不到款。恰在此時，王先生經(jīng)人介紹找到了范創(chuàng)辦的小額貸款公司?！胺趴羁欤掷m(xù)簡單”的口號讓王先生很興奮。范說，審核完資產(chǎn)，就可以簽訂借款合同，辦理房地產(chǎn)委的公證手續(xù)，辦理房產(chǎn)抵押登記，第二天就可以領(lǐng)到40萬的貸款。
期待翻盤心儀項(xiàng)目的王先生雖然忐忑不安，決定試一試，但沒想到卻陷入了范等人設(shè)下的“套路貸”。
辦理完相關(guān)手續(xù)的當(dāng)天上午，王先生收到范發(fā)放的首付款20萬元。在支付了4萬元手續(xù)費(fèi)后，剩余的20萬元如期而至，王先生解了燃眉之急。在接下來的幾個月里，王先生按時支付了利息，范笑著和他打招呼。雙方的合作似乎進(jìn)入了“蜜月期”。
王先生的投資項(xiàng)目延期了。還款25萬后，他無法繼續(xù)償還本金，支付高額利息。范從此變了臉色。
深陷以貸還貸陷阱
2015年至2016年底，范多次指使人使用言語威脅、盯梢、糾纏等“軟暴力”手段，聚眾到王先生家討錢，致使其親友反目成仇，無法歸家。
后來，范強(qiáng)迫王先生介紹給他的“老板”(實(shí)際上是范的內(nèi)部人員)借新債還舊債。無奈聽從的王先生與新“老板”簽訂了借款合同，將借款還款的錢存在了銀行。就這樣，范一分錢沒還，王先生的債務(wù)變成了60萬元。
就這樣，王先生經(jīng)歷了三次，徹底陷入了以貸還貸的怪圈，債務(wù)被惡意抬高至130余萬元。至此，王先生已不可能還清貸款。
2017年8月，范在王先生不在場、不知情的情況下，利用王先生之前委托的房產(chǎn)公證程序，將該房產(chǎn)以58萬元的價格出售給他人。王先生隨即向法院提起訴訟，但因房產(chǎn)已轉(zhuǎn)讓他人，無法返還。無奈之下，王先生向警方報了案。
小公司里藏著大“套路”
事實(shí)上，王先生并不是唯一一個遭受范等人“套路貸”的人。2008年，范開始經(jīng)營小額貸款業(yè)務(wù)，并在湖北成立了一家投資公司，業(yè)務(wù)一直不溫不火。
2014年10月，范為拓展新業(yè)務(wù)，設(shè)立并上線運(yùn)營點(diǎn)對點(diǎn)借貸平臺，以明顯高于銀行存款利率(每月1%至1.5%)的收益引誘公眾投資該公司，然后以每月1.2%至5%的高息向公眾非法放貸，收取高額服務(wù)費(fèi)和保證金。
同時，為加強(qiáng)借貸資金管理，范招募社會人員成立信貸部和貸后催收部，逐步形成放款快、手續(xù)少的誘餌，吸引急需用錢的借款人前來借貸。經(jīng)審核后，“貸款”金額在扣除高額手續(xù)費(fèi)和保證金后支付給借款人。之后通過轉(zhuǎn)移債務(wù)，做賬，惡意提高貸款額度，轉(zhuǎn)讓或出售借款人的正當(dāng)
截至案發(fā)，該犯罪集團(tuán)共非法吸收217名投資者資金共計(jì)1.13億余元，高息借給346名借款人8700余萬元。
17名犯罪人員落入法網(wǎng)
2019年8月以來，公安機(jī)關(guān)先后抓獲范等人，并以“套路貸”涉惡案件立案偵查。此案也成為自掃黑除惡專項(xiàng)斗爭開展以來，十堰市首例“套路貸”涉惡案件。
2020年2月，公安機(jī)關(guān)將此案移送張灣區(qū)檢察院審查起訴，卷宗411份，有6米多高。法院受理此案后，成立了以檢察長黃德勝為承辦檢察官的辦案組。在分析了200多家銀行的流水，審查了60多項(xiàng)犯罪事實(shí)后，辦案組完整還原了“套路貸”的全過程，并不斷整理相關(guān)證據(jù)，引導(dǎo)公安機(jī)關(guān)進(jìn)行補(bǔ)充偵查，構(gòu)建了堅(jiān)實(shí)的證據(jù)鏈。最終，在兩位公訴人的努力下，17名犯罪嫌疑人全部落網(wǎng)。
案件小組正在審查案件檔案。
同時，辦案組積極配合、指導(dǎo)公安機(jī)關(guān)追繳損害賠償金，凍結(jié)公司股權(quán)2810萬元及涉案賬戶余額170余萬元，查封涉案房產(chǎn)206套、儲藏室1個、停車位2個，扣押汽車4輛，隨案移送法院。
2020年9月22日，張灣區(qū)人民法院公開開庭審理了此案。面對確鑿的證據(jù)和嚴(yán)謹(jǐn)?shù)恼撟C，17名被告人最終當(dāng)庭認(rèn)罪。9月29日，法院采納了檢察院提出的全部量刑建議和財產(chǎn)處置建議。范等人不服，提出上訴。12月3日，十堰中院裁定駁回上訴，維持原判。
(來源：檢察日報作者：蔣長順包歡)