本實施意見適用于在上海市行政區(qū)域內依法設立的職業(yè)年金基金管理機構和受托人管理職業(yè)年金基金的活動。

職業(yè)年金基金管理機構應具備以下條件：

  • 具有獨立的法人資格；
  • 注冊資本不低于人民幣5000萬元；
  • 擁有符合本辦法規(guī)定的管理人員和專業(yè)技術人員；
  • 具有健全的內部控制制度和風險管理制度；
  • 符合本市有關部門的監(jiān)管要求。

    職業(yè)年金基金的投資應遵循安全性、流動性、收益性的原則，采取分散化投資策略，嚴禁投資國家法律法規(guī)禁止的領域和品種。

    上海市人力資源和社會保障局負責對職業(yè)年金基金管理機構和受托人進行監(jiān)督和檢查。監(jiān)督檢查內容包括但不限于：

  • 職業(yè)年金基金管理機構的合規(guī)性；
  • 職業(yè)年金基金的投資和管理情況；
  • 受托人的履行受托職責情況。

    本實施意見自2023年3月1日起施行。

    職業(yè)年金基金管理機構注冊資本要求？

    注冊資本不低于人民幣5000萬元。

    安全性、流動性、收益性原則，采取分散化投資策略。

    誰負責監(jiān)督檢查職業(yè)年金基金？

    上海市人力資源和社會保障局。

    國家法律法規(guī)禁止的領域和品種。

    職業(yè)年金基金監(jiān)督檢查內容？

    包括合規(guī)性、投資和管理情況、受托人職責履行情況。

    實施意見施行時間？

    2023年3月1日起。


    滬人社規(guī)〔2019〕1號

    市社會保險事業(yè)管理中心，各年金管理機構：

    一、本市實賬積累形成的職業(yè)年金基金，按照國家有關規(guī)定實行市場化投資運營，所涉及的基金管理及監(jiān)督適用本意見。

    二、市社會保險事業(yè)管理中心（以下簡稱“市社保中心”）代表本市機關事業(yè)單位及其工作人員集中行使委托職責，將歸集的職業(yè)年金基金委托受托人進行受托管理，受托人委托托管人和投資管理人分別對基金財產進行保管和投資管理。市社保中心同時負責職業(yè)年金基金賬戶管理業(yè)務。

    三、本市建立多個職業(yè)年金計劃對基金財產進行運營管理。每個職業(yè)年金計劃應當只有一個受托人、一個托管人，至少三個投資管理人。多個職業(yè)年金計劃暫實行統(tǒng)一收益率。

    四、成立市職業(yè)年金基金管理機構評選委員會（以下簡稱“市評選委員會”），負責通過招標形式選擇、更換受托人。市評選委員會人數為7人，由市人力資源社會保障局、市財政局、市社保中心、基金規(guī)模較大的機關事業(yè)單位等部門和單位派員參加。

    市評選委員會辦公室設在市社保中心，承擔相關事務工作。市社保中心制訂市評選委員會章程、受托人評選工作方案、職業(yè)年金計劃資金分配辦法、受托人履職考核辦法等，并經市人力資源社會保障局、市財政局審核，報市政府同意后實施。