廣東省陸豐市一名信用社職員在2005年至2015年6月間,利用職務(wù)之便,多次違規(guī)審批、審查其本人編造的冒用他人的虛假貸款材料,實(shí)際違法發(fā)放多筆貸款共計182.5萬。
中國檢察網(wǎng)近日公開陸豐市人民檢察院的起訴書顯示,上述涉案的貸款清收員朱某甲被依法提起公訴。
起訴書顯示,經(jīng)依法審查查明:被告人朱某甲在擔(dān)任陸豐市某信用社主任期間,利用職務(wù)之便,在2008年3月至2012年3月期間,違規(guī)審批其本人編造的冒用謝某甲、劉某甲等18人名義的虛假貸款材料,發(fā)放貸款共計80.35萬元,所得款項(xiàng)被被告人朱某甲使用;還采用同樣手段,違規(guī)發(fā)放其冒用謝某乙、鄭某甲等25人的貸款,用于償還逾期貸款,共計137.15萬元。
被告人朱某甲在擔(dān)任陸豐市某信用社審查崗、調(diào)查崗工作人員期間,利用職務(wù)之便,在2005年12月至2008年3月期間,違規(guī)審查通過其本人編造冒用朱某乙、余某甲、余某乙、劉某甲等12人的虛假貸款材料,發(fā)放貸款共計50.95萬元,所得款項(xiàng)被被告人朱某甲安排使用;還采用同樣手段,違規(guī)發(fā)放其冒用劉某乙等4人的貸款,用于償還逾期貸款,共計16.50萬元。
被告人朱某甲于2012年12月至2015年6月間,通過冒用妻子黃某甲、妹夫朱某丙、妹妹朱某丁、胞兄朱某戊的名義,以虛構(gòu)借款用途、簽訂虛假個人借款合同等手段,獲取貸款4筆,共計219萬,用于償還其本人及謝某甲、謝某乙、朱某乙、劉某乙等39筆逾期貸款。案發(fā)前,被告人朱某甲歸還貸款本金5.719萬元;案發(fā)后,被告人朱某甲已歸還剩余全部貸款本金213.28萬余元、利息20.2余萬元。
綜上,被告人朱某甲共實(shí)際違法發(fā)放貸款182.5萬元。
起訴書顯示,該案由陸豐市公安局偵查終結(jié),以被告人朱某甲涉嫌騙取貸款罪,于2021年7月21日移送陸豐市人民檢察院審查起訴。檢察院受理后,于2021年8月19日將該案退回陸豐市公安局補(bǔ)充偵查。陸豐市公安局補(bǔ)充偵查完畢后,于同年9月18日重新將該案移送陸豐市人民檢察院審查起訴。
陸豐市人民檢察院認(rèn)為,被告人朱某甲身為金融機(jī)構(gòu)工作人員,無視國家法律,違反國家規(guī)定發(fā)放貸款,數(shù)額巨大,其行為已觸犯《刑法》第一百八十六條之規(guī)定,犯罪事實(shí)清楚,證據(jù)確實(shí)、充分,應(yīng)當(dāng)以違法發(fā)放貸款罪追究其刑事責(zé)任。
被告人朱某甲犯罪以后自動投案,如實(shí)供述自己的罪行,屬自首,依法可以從輕或減輕處罰。被告人朱某甲在陸豐市人民檢察院審查起訴階段能認(rèn)罪認(rèn)罰,可從寬處理。根據(jù)《刑事訴訟法》第一百七十六條第一款之規(guī)定,依法提起公訴。