借500多萬還1600多萬還不夠
套路貸惡勢(shì)力團(tuán)伙浮出水面
去年3月初，深圳市公安局寶安分局接到邱先生反映，2011年2月他在向陳某保借款500多萬本金后，至今已經(jīng)陸續(xù)還款1600多萬，但陳某保仍以他未還清高利貸債務(wù)的本金和利息為由，指使其手下使用暴力及軟暴力的方式進(jìn)行威脅，強(qiáng)行霸占自己的房子，造成其損失人民幣達(dá)1000多萬元。
民警核查發(fā)現(xiàn)，除了邱先生外還有多名受害人也遭受了類似經(jīng)歷，該涉案嫌疑人很可能是有組織的利用套路貸手段實(shí)施違法犯罪的惡勢(shì)力團(tuán)伙。隨即寶安分局成立專案組對(duì)此案展開偵查。
專案組民警立足客觀證據(jù)，通過梳理涉案人員關(guān)系架構(gòu)以及涉案賬戶資金流向，對(duì)50多個(gè)銀行賬戶的上千條交易流水記錄進(jìn)行分析核對(duì)，并調(diào)取借款合同、公證書、判決書等大量書證資料。經(jīng)過一個(gè)多月的偵查取證，基本摸清了以主犯陳某保為首的以辦理貸款為名，欺騙多名受害人辦理房產(chǎn)公證委托和簽訂各種空白合同，詐騙受害人巨額財(cái)產(chǎn)的犯罪事實(shí)。并且，該團(tuán)伙成員分工明確，分別負(fù)責(zé)放貸、財(cái)務(wù)、平賬、公證委托、按揭過戶，以及采用尋釁滋事、敲詐勒索等手段進(jìn)行逼債。
簽訂空白合同團(tuán)伙索債
層層設(shè)套侵占受害人財(cái)產(chǎn)
警方介紹，陳某保通過頭頂綿商義工愛心基金負(fù)責(zé)人、深圳市綿陽(yáng)商會(huì)常務(wù)副會(huì)長(zhǎng)、深圳市綿商投資發(fā)展有限公司總經(jīng)理、寶隆鑫擔(dān)保有限公司法人等名譽(yù)稱號(hào)，在網(wǎng)絡(luò)散播自身愛心公益故事，把自己包裝成愛心慈善公益的成功人士，彰顯經(jīng)濟(jì)實(shí)力，從而騙取受害人信任。
據(jù)了解，受害人多為嫌疑人陳某保的老鄉(xiāng)，在深圳有房產(chǎn)，從事工程承包、小企業(yè)經(jīng)營(yíng)等活動(dòng)，日常經(jīng)營(yíng)中經(jīng)常有緊急的現(xiàn)金周轉(zhuǎn)需求，但因?yàn)樵阢y行借不到款,便曾多次從陳某保那里借款周轉(zhuǎn)。在與陳某保形成長(zhǎng)期的借貸關(guān)系后，對(duì)其信賴有加,當(dāng)再向其借款時(shí)，陳開保就以行規(guī)為由,要求被害人簽訂一系列的空白借款合同、抵押合同、租賃合同等,隨后安排團(tuán)伙成員采取多種暴力或者非暴力的方式“索債”，惡意侵占被害人財(cái)產(chǎn)。
其中，受害人王先生的房產(chǎn)還在與陳某保訴訟期間，陳某保便以王先生不能按時(shí)還款為由，安排其手下強(qiáng)行將王先生趕出家，然后對(duì)王先生的房子進(jìn)行換鎖，并安裝監(jiān)控，霸占其房產(chǎn)。
除此以外，陳某保團(tuán)伙還會(huì)欺騙受害人辦理房產(chǎn)過戶手續(xù)，當(dāng)受害人發(fā)現(xiàn)被騙后，陳某保等人使用受害人先前出具的授權(quán)委托公證書、購(gòu)房合同書、虛假銀行轉(zhuǎn)賬流水等材料讓受害人無法要回被騙過戶的房產(chǎn)。
23人被刑拘涉案金額達(dá)5000余萬
2018年4月23日晚，寶安公安分局多警種密切協(xié)作，分別在寶安、福田、光明區(qū)以及河源市等地成功將該團(tuán)伙犯罪嫌疑人全部抓獲，刑事拘留團(tuán)伙成員23人，凍結(jié)涉案賬戶80個(gè)，房產(chǎn)3套，扣押涉案車輛一臺(tái)，涉案金額達(dá)5000余萬元。
據(jù)悉，該團(tuán)伙是目前寶安區(qū)打掉的涉案人員最多、金額最大、組織成員和架構(gòu)環(huán)節(jié)最完整的套路貸犯罪團(tuán)伙。
寶安警方提醒廣大市民，提高防范意識(shí)，加強(qiáng)辨別能力，盡量通過正規(guī)途徑開展貸款業(yè)務(wù)，避免上當(dāng)受騙。如向個(gè)人借款，不能因?yàn)槭烊岁P(guān)系放松警惕，要謹(jǐn)慎保存自身有效身份證件、房產(chǎn)等資料，確保上述證件掌握在自己手中，避免簽訂空白合同或者在空白紙張上簽名。