真實案例↓↓↓

在以前,貸款都是需要到銀行柜臺申請或者通過銀行的信貸經理申請的,而如今又多了一種貸款方式,那就是網上貸款,每天各類貸款推銷電話讓人不堪其擾,其中也包含著騙子們廣泛撒網的詐騙電話。

突如其來的免息貸款

“喂,您好,您是要辦理貸款嗎,我們公司

可以提供免息服務?!?/p>

“您的資料我們已經審核過了,您現在的交易流水太少,需要幫您刷一下流水?!?/p>

“很快就能給您下款,您先把錢轉給我們公司財務幫您刷流水?!?/p>

“不要著急,這些錢會和貸款一起轉回您

卡內的,我們是正規(guī)公司。”

2018年10月,江蘇省徐州市公安局反詐中心接到市民盧先生報警稱,在前兩天中午,自己在家中上網時接到了一個陌生電話,電話中的人自稱是某網貸公司的員工,說盧先生現在有資格辦理貸款,可以享受免息的好處。

盧先生正巧家里有事急需用錢,這真是天上掉“餡餅”了。

“免息能省不少錢呢!”

面對巨大誘惑,盧先生按照對方指令添加了一個微信賬號。

在微信上,一名自稱是貸款公司客服的人先給盧先生提供了他們“公司”的證書執(zhí)照,這讓盧先生對這個“餡餅”更加深信不疑。

隨后,“客服工作人員”又發(fā)給盧先生一個網站鏈接,要求盧先生在其提供的網站上填寫姓名、身份證號碼、手機號碼、銀行卡號等個人資料用以審核。

已經陷入無息貸款美夢的盧先生并沒有產生懷疑,按照“客服”要求掃碼轉走了7998元。

轉過錢后,盧先生不但沒有等到貸款進賬,連掃碼轉走的錢也石沉大海。越想越不對的他急忙在微信上詢問“客服”其貸款辦理情況,結果發(fā)現自己的微信早已被對方拉黑,這才反應過來自己被騙,急忙到公安機關報警。

順藤摸瓜毀團伙除“水房”

接警后,徐州警方迅速開展工作,詳細詢問了盧先生的被騙經過。通過初步研判涉案資金流,發(fā)現涉案資金被嫌疑人通過聊天軟件多級轉移,且該案犯罪團伙成員涉及海南、湖南、吉林等多地,涉案人員40余人。

徐州警方迅速抽調精干警力成立專案組,對案件進行進一步偵辦。通過數據分析,辦案民警發(fā)現被騙資金最終會進入海南儋州一嫌疑人的微信中。

身在海南的嫌疑人逐漸浮出水面的同時,辦案民警又有了一個意外收獲。

民警發(fā)現,這名嫌疑人與湖南有著頻繁的金錢聯系。通過進一步調查,藏身湖南長沙的一個洗錢團伙也被揪了出來。該團伙專門幫助這些詐騙團伙洗白贓款,還有個隱晦的名字叫水房。

今年1月,經過三個多月的偵查取證,專案組民警集中行動分赴各地,一舉搗毀了海南詐騙團伙和湖南長沙“洗錢”團伙,共計抓獲犯罪嫌疑人50余名,扣押作案手機70余部,手機SIM卡90余張,銀行卡70余張,扣押贓款30余萬元,案件涉及全國各省100多名受害人。

在鐵證面前,涉案嫌疑人對自己的犯罪事實供認不諱,并交代他們通過非法渠道獲得全國不同地區(qū)在網絡申請貸款的公民個人信息后,冒充網絡貸款擔保公司、銀聯中心工作人員,以驗資、走銀行交易流水、交納保證金、預付貸款利息為由大肆實施詐騙,后通過洗黑錢的“水房”洗白贓款。

現本案所有涉案嫌疑人已移送檢察機關。

蘇蘇提醒:網貸騙局 三思而后行

貸款沒有捷徑,辦理貸款應選擇國家正規(guī)金融機構,所有正規(guī)平臺的貸款在放貸之前都不會提前收取任何費用。

切忌心存僥幸,警惕不法分子通過網站或打電話發(fā)布的網貸虛假信息,不輕信無需任何擔保、只需身份證辦理的“捷徑”,不輕信無息、低息貸款的“優(yōu)惠”,更不可輕易給對方轉款,防止上當受騙。

在申請貸款前,一定要詳細了解貸款利息、費用,尤其在簽訂貸款合同時,要看清相關條款,綜合衡量自己的還款能力,是否足以償還貸款本息,以免資金問題沒解決,反而背上更沉重的債務負擔。

對于網上貸款公司及個人一定要再三核實清楚!!

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