據(jù)記者了解，秒標往往造成饑餓營銷的假象，騙子“裝修”完一個網(wǎng)貸平臺后，制作一套假公司證件或套用其他公司證件，再憑此注冊一個域名并與第三方支付平臺合作，接著就給網(wǎng)友秒標的利誘，待投資者上鉤后將資金打入網(wǎng)站在第三方平臺的個人賬戶中，最后將資金提取出來直接跑路。
此外，網(wǎng)貸之家創(chuàng)始人徐紅偉還對《中國經(jīng)濟周刊》記者總結了多條過濾P2P平臺道德風險的經(jīng)驗，比如在P2P平臺成交量的月度數(shù)據(jù)上，如果連續(xù)多個月份出現(xiàn)周期性波動，每個月同一天出現(xiàn)相同的成交量，極有可能是以新賬補舊賬的原因。
與行業(yè)動態(tài)的結合也能成為判斷依據(jù)。2015年全國房地產(chǎn)市場低迷，而有做房地產(chǎn)業(yè)務的平臺卻突然在一段時間內(nèi)資金量飆升，徐紅偉判斷其可能挪用資金。
另有平臺一段時間內(nèi)投資人數(shù)與交易額出現(xiàn)反方向的變化，徐紅偉懷疑其存在數(shù)據(jù)造假。而連續(xù)一段時間，投資人數(shù)和交易額下降過快，他則認為可能是投資人預感到風險，正在快速地撤資.
盡管甄別平臺的方法確實復雜，但互聯(lián)網(wǎng)金融平臺犯罪的經(jīng)偵難度極大，一旦平臺坍塌，投資人極大可能血本無歸，必須充分理性地投前調(diào)查。據(jù)經(jīng)偵辦案人士對記者解釋，許多問題平臺甚至聘請專業(yè)技術人員負責網(wǎng)站框架工程設計和數(shù)據(jù)管理維護，定期銷毀、清洗企業(yè)交易記錄、人員架構、信息通訊等關鍵信息，或者依托外省甚至外國的網(wǎng)站服務器。還有犯罪組織主要頭目身居國外，利用網(wǎng)絡即時通信工具指揮國內(nèi)人員從事犯罪活動，或者將受害人資金轉移至境外洗錢消費，增加了偵查機關從源頭上摧毀打擊犯罪網(wǎng)絡的難度。
已立案的那些互聯(lián)網(wǎng)金融“巨雷”
泛亞陷入430億元兌付危機
2015年4月，泛亞有色金屬交易所的資金鏈出現(xiàn)問題，媒體報道，共牽涉22萬戶投資者、430億元資金。在昆明、上海等地，投資者聚集維權。兌付危機的起因，是泛亞推出的一個叫“日金寶”的活期理財產(chǎn)品。宣傳中，該產(chǎn)品“保本保息，資金隨進隨出”。2015年12月23日，昆明市政府發(fā)布通報稱，泛亞在經(jīng)營活動中涉嫌違法犯罪問題，公安機關已依法立案偵查。
2016年6月22日，昆明市政府通報泛亞涉嫌犯罪有關情況。通報稱，公安機關已依法對單九良等19名主要犯罪嫌疑人執(zhí)行逮捕，查控了包括7萬余噸有色金 屬在內(nèi)的一批涉案資產(chǎn)、資金。其間，4月1日—6月15日，泛亞有色案件有27974名投資人在“非法集資案件投資人信息登記平臺”注冊登記。
e租寶非法集資500余億元
2015年12月8日，新華社報道，e租寶及關聯(lián)公司涉嫌違法經(jīng)營活動被調(diào)查。從2014年7月e租寶上線至2015年12月被查封，“鈺誠系”相關犯罪嫌疑人以高額利息為誘餌，虛構融資租賃項目，持續(xù)采用借新還舊、自我擔保等方式大量非法吸收公眾資金，累計交易發(fā)生額達700多億元。警方初步查明，e租寶實際吸收資金500余億元，涉及投資人約90萬名。
2016年7月18日晚間，公安機關e租寶案件專案組發(fā)布公告，通報e租寶案投資人申請身份信息復核已經(jīng)截止。
大大集團非法集資40億元
2015年12月 23日，互聯(lián)網(wǎng)金融公司大大集團被媒體報道因涉嫌非法集資4名高管被羈押，警方凍結了大大集團賬戶，發(fā)現(xiàn)其賬面上僅剩1億多元資金，但如果要實現(xiàn)投資人資金完全兌付，可能需要40億元左右。2016年6月，上海市人民檢察院第一分院受理大大集團非法集資案。
鑫琦資產(chǎn)19億兌付危機
2016年2月，陜西鑫琦資產(chǎn)上海分公司被爆出兌付危機，遭投資人圍堵。2月18日，鑫琦資產(chǎn)在官網(wǎng)發(fā)布公告，提出了三種解決方案：資產(chǎn)兌付；資產(chǎn)兌付，并協(xié)助限期變現(xiàn)；投資人可成立債權人委員會，負責兌付資產(chǎn)。據(jù)報道，此案涉及5000位投資人，涉及資金19億元。投資者反映，警方已經(jīng)立案調(diào)查。
快鹿50億元兌付危機
2016年3月31日，快鹿集團旗下關聯(lián)公司金鹿財行和當天財富出現(xiàn)資金危機。4月6日，快鹿集團宣布承諾兩周內(nèi)公布首期50億元兌付資產(chǎn)明細，但隨后卻不了了之。7月11日，快鹿出乎意料地發(fā)布“追討”公告，稱向快鹿集團內(nèi)部人士或關聯(lián)企業(yè)人士等9人追討25億元債務，甚至公開了這些被追討人個人信息并向社會有獎懸賞。而之前所稱將要公布明細的50億元資產(chǎn)包，此刻已“縮水”成為25億元債權。
中晉340億元兌付危機
2016年4月6日新華社消息，上海警方對因涉嫌非法吸儲和集資詐騙的“中晉系”相關聯(lián)公司進行查處。截至2016年4月1日，中晉一期基金共募集資金52.6億元，超計劃籌資2.6億元。而另一項數(shù)據(jù)則顯示，截至2016年2月10日，中晉合伙人的投資總額已突破340億元，涉及總人次超過13萬。