每月有2000至3000元的底薪，業(yè)績的10%作為提成，除此之外公司各個小組還有“小金庫”“股份”……在長沙開福區(qū)湘江世紀城有一家名叫“天美”的廣告公司。不過，這家公司并不做廣告業(yè)務(wù)，而是干起了通過網(wǎng)絡(luò)買賣銀行卡的不法勾當。
他們賣出的銀行卡（子卡），通過“超級網(wǎng)銀”業(yè)務(wù)，都綁定了公司固定銀行卡（主卡）。一旦受害人購買子卡并存錢進去后，不法分子馬上通過網(wǎng)銀將子卡里的錢轉(zhuǎn)入主卡。
不到4個月的時間，這家公司的固定銀行卡（主卡）就輕輕松松入賬近220萬元。
9月28日，《法制周報》記者從長沙市開福區(qū)人民檢察院采訪獲悉，經(jīng)該院提起公訴，近日，天美廣告公司的湛拓、劉作佳、蔣銀光等16人均因犯盜竊罪獲刑。
把錢竊走分6步
2014年5月，被害人黃先生，因業(yè)務(wù)需要，在淘寶店鋪購買了一套銀行卡。隨后，他往其內(nèi)一次性匯入1.6萬元。讓他沒想到的是，不到10分鐘錢就不見了。
公安機關(guān)順藤摸瓜，發(fā)現(xiàn)這套銀行卡背后隱藏著一個犯罪團伙。
2013年下半年，程遠、崔騰飛（均另案處理）在湘江世紀城開了一家天美廣告公司。
兩人了解到，光大銀行有個“超級網(wǎng)銀”的業(yè)務(wù)。只要將主卡和子卡綁定，不需要經(jīng)過子卡同意，用戶即可將子卡的錢，通過網(wǎng)銀轉(zhuǎn)到主卡。
隨后，兩人先后聘請了湛拓、劉作佳、蔣銀光等，16人組成一個團伙，專門通過“超級網(wǎng)銀”這個業(yè)務(wù)來竊取他人錢財。
為了便于作案，程遠將聘請的人員分成3個小組，組長分別為湛拓、劉作佳、蔣銀光。
3個小組均從事銀行卡的買賣、資金竊取、獲利分配等事項。小組成員之間分工明確，緊密配合。
因為是利用“超級網(wǎng)銀”進行作案，團伙里還有專門解決計算機技術(shù)、銀行卡綁定問題的人。
他們是如何利用“超級網(wǎng)銀”竊取他人錢財?shù)模?/p>
辦案檢察官告訴記者，不法分子的作案手段主要分為6個步驟。（如上圖）
16人竊取近220萬元獲刑
據(jù)統(tǒng)計，湛拓、劉作佳、蔣銀光等16人大部分是80后的青年。其中大專文化者8人，高中、初中或中專文化者8人。
據(jù)檢方指控，在2014年3月至7月不到4個月的時間內(nèi)，湛拓、劉作佳、蔣銀光等人通過上述6個步驟，竊取客戶資金2，196，294元。
辦案檢察官介紹，為調(diào)動團伙成員積極性，團伙建立了嚴密的組織體系和一系列分配、激勵獎懲機制。
其中，團伙成員都有2000至3000元的底薪。此外，團伙成員還可以從各自小組竊取的資金中獲得10%的提成。各小組的開銷由各自負責，剔除小組成員個人提成、小組開銷后，剩余錢的30%作為小組的“小金庫”，用于投資或分配給成員。所有竊取的錢，除去上述開銷外，剩下的按各小組約定的“股份”的形式，分配給程遠及小組成員。
2014年7月30日，湛拓、劉作佳、蔣銀光等16人被公安機關(guān)抓獲歸案。
2016年9月14日，法院對湛拓、劉作佳、蔣銀光等16人作出一審判決，因犯盜竊罪，分別判處有期徒刑11年8個月至2年8個月不等的刑罰。
網(wǎng)上非法買賣身份證、銀行卡，從收購到冒名代辦，再到出售等環(huán)節(jié)已形成一條完整的產(chǎn)業(yè)鏈。大多數(shù)情況，這些身份證、銀行卡、電話卡會被用在一系列非法活動中，比如電信詐騙、行賄受賄、洗錢、偷稅漏稅等。
辦案檢察官也提醒，根據(jù)相關(guān)規(guī)定，銀行卡僅限持卡人本人使用，不得出售，買賣銀行卡或涉嫌違法。此外，為了資金安全，提醒廣大市民切勿通過任何途徑買賣銀行卡。（新浪）