近日，東莞信托因“信托業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則”而遭到東莞銀監(jiān)分局罰款20萬(wàn)元，東莞信托在公告中表示，處罰原因?yàn)椤澳硞€(gè)信托項(xiàng)目的管理與監(jiān)管要求存在差距”?！ 你y監(jiān)會(huì)及各分支機(jī)構(gòu)公開(kāi)披露的信息來(lái)看，2015年共有3家信托公司因資金池業(yè)務(wù)違規(guī)、用非委托人合法所有的財(cái)產(chǎn)設(shè)立信托等原因受到地方監(jiān)管機(jī)構(gòu)的處罰?！ I(yè)內(nèi)分析人士認(rèn)為，上述現(xiàn)象反映了信托公司遭受監(jiān)管部門(mén)處罰事項(xiàng)數(shù)量呈增多趨勢(shì)，監(jiān)管部門(mén)對(duì)信托業(yè)務(wù)規(guī)范執(zhí)行力度的重視以及對(duì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)要求的提升，信托公司的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)需預(yù)警。信托公司必須在業(yè)務(wù)和內(nèi)部管理合規(guī)性方面提高對(duì)自身的要求?！ |莞信托 受罰項(xiàng)目已兌付完畢 近日，廣東銀監(jiān)局東莞銀監(jiān)分局公開(kāi)行政處罰信息，東莞信托因“信托業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則”，被處罰款人民幣20萬(wàn)元?！ ”O(jiān)管方面對(duì)東莞信托的處罰依據(jù)為《信托公司集合資金信托計(jì)劃管理辦法》第四十七條和《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理辦法》第四十六條，不過(guò)記者查詢(xún)上述政策法規(guī)相關(guān)條文，并未指向具體的違規(guī)原因?！ 蹲C券日?qǐng)?bào)》記者致電東莞銀監(jiān)分局詢(xún)問(wèn)東莞信托被處罰一事，對(duì)方工作人員表示，可以公開(kāi)的信息都已經(jīng)通過(guò)網(wǎng)站進(jìn)行了公開(kāi)，其他信息暫時(shí)不適宜對(duì)外公開(kāi)?！ 〔贿^(guò)，東莞信托隨后針對(duì)處罰發(fā)布公告表示，處罰因“一單項(xiàng)目管理與監(jiān)管要求存在差距”。2015年年初，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)在全國(guó)范圍開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查，東莞銀監(jiān)分局對(duì)轄區(qū)銀行、信托等多家金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行了抽查?！坝捎诔椴橹邪l(fā)現(xiàn)我公司某個(gè)信托項(xiàng)目的管理與監(jiān)管要求存在差距，東莞銀監(jiān)分局于2015年11月2日對(duì)我公司作出罰款人民幣二十萬(wàn)元的行政處罰。目前，該信托項(xiàng)目已正常兌付完畢。” 事實(shí)上，相對(duì)于監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)銀行開(kāi)出的“罰單”，信托公司受到處罰的數(shù)量相對(duì)較少，記者根據(jù)銀監(jiān)會(huì)及其分支機(jī)構(gòu)公布的處罰信息初步統(tǒng)計(jì)，去年至少有3家信托機(jī)構(gòu)受到行政處罰，其中兩家位于廣東，一家位于山西，受處罰原因包括“信托業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則”、“用非委托人合法所有的財(cái)產(chǎn)設(shè)立信托”、“將信托財(cái)產(chǎn)的部分收益確認(rèn)為子公司收入”、“資金池業(yè)務(wù)投向不合規(guī)”等。另有部分信托公司高管因違規(guī)而受罰?！ ∪A融信托研究員袁吉偉表示，自2015年開(kāi)始，信托公司遭受監(jiān)管部門(mén)處罰事項(xiàng)數(shù)量呈現(xiàn)增多趨勢(shì)，這與以往監(jiān)管部門(mén)僅窗口指導(dǎo)有較大差別。公開(kāi)信息披露顯示，2015年有3家信托公司受到監(jiān)管處罰，不排除個(gè)別已受處罰但是尚未披露的案例，處罰涉及資金池業(yè)務(wù)、集合信托業(yè)務(wù)合規(guī)性等。在行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管高壓之下，不能想當(dāng)然認(rèn)為上述案例僅為個(gè)別事件，而是反映了監(jiān)管部門(mén)對(duì)于信托業(yè)務(wù)規(guī)范執(zhí)行力度的重視以及合規(guī)經(jīng)營(yíng)要求的提升，雖然各地監(jiān)管部門(mén)監(jiān)管尺度略有差異，但是信托公司合規(guī)水平仍需提升，嚴(yán)格按照監(jiān)管要求組織業(yè)務(wù)活動(dòng)?！ ∈芰P領(lǐng)域?qū)俦O(jiān)管重點(diǎn) 普益標(biāo)準(zhǔn)研究員鐘鴻銳對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》記者表示，信托公司近期連續(xù)出現(xiàn)接受處罰的現(xiàn)象，實(shí)質(zhì)上反映的是我國(guó)金融行業(yè)的監(jiān)管由過(guò)去整體寬松的風(fēng)格開(kāi)始逐漸收緊。不只是信托行業(yè)，近期各個(gè)金融領(lǐng)域監(jiān)管政策的變動(dòng)都反映出這一變化，如對(duì)設(shè)立基金子公司提出管理資產(chǎn)規(guī)模的要求、對(duì)基金子公司進(jìn)行凈資本約束、規(guī)范票據(jù)業(yè)務(wù)，對(duì)城商行進(jìn)行窗口性指導(dǎo)要求停發(fā)分級(jí)理財(cái)產(chǎn)品等等?，F(xiàn)在我國(guó)金融行業(yè)內(nèi)其實(shí)普遍存在一些表面上符合監(jiān)管要求但是實(shí)質(zhì)上不太規(guī)范的做法，未來(lái)都需要通過(guò)監(jiān)管政策的逐漸細(xì)化來(lái)進(jìn)行規(guī)范?！ 〈送?，格上理財(cái)研究員樊迪表示，雖然信托公司直接受行政處罰的案例較少，但其責(zé)任人員受處罰、因風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目被問(wèn)責(zé)的案例并不少。 去年受處罰的三家機(jī)構(gòu)中，兩家位于廣東。鐘鴻銳對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》記者表示，廣東是我國(guó)金融行業(yè)發(fā)展的比較好的區(qū)域之一，在這些區(qū)域內(nèi)金融企業(yè)創(chuàng)新意識(shí)比較強(qiáng)、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)也比較激烈，相應(yīng)容易出現(xiàn)一些不太規(guī)范的做法。信托公司受到行政處罰，意味著未來(lái)信托行業(yè)的監(jiān)管將由粗放轉(zhuǎn)向精細(xì)，信托公司必須在業(yè)務(wù)和內(nèi)部管理合規(guī)性方面提高對(duì)自身的要求?！ ≡獋フJ(rèn)為，信托公司發(fā)生違規(guī)的領(lǐng)域是當(dāng)前信托業(yè)務(wù)重點(diǎn)監(jiān)管領(lǐng)域，未來(lái)監(jiān)管部門(mén)可能繼續(xù)加強(qiáng)上述領(lǐng)域監(jiān)管力度，需要信托公司更加重視合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理。當(dāng)前，信托公司在年報(bào)信息披露、集合信托業(yè)務(wù)開(kāi)展和信息披露、風(fēng)險(xiǎn)處置、資金池業(yè)務(wù)等方面仍存在較高的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。（證券日?qǐng)?bào)）