“急需資金周轉(zhuǎn)，怎么辦？”“抵押貸款受阻，怎么辦？”有的公司在經(jīng)營(yíng)中遇到現(xiàn)金流壓力增大，但由于自身資質(zhì)不足、暫時(shí)難以從正規(guī)渠道獲取貸款，這便給中介代辦等“擦邊球”行為提供了可乘之機(jī)。
2020年10月起，成都市公安局成華區(qū)分局陸續(xù)接到多名群眾報(bào)警，稱(chēng)在成都市成華區(qū)建設(shè)北路某公司辦理貸款后被騙取了不等數(shù)額擔(dān)保金。
成都市公安局成華區(qū)分局經(jīng)偵大隊(duì)民警通過(guò)開(kāi)展大量案?jìng)晒ぷ?，發(fā)現(xiàn)犯罪嫌疑人藍(lán)某某伙同龔某某等人通過(guò)一金融公司，從2020年6月以來(lái)長(zhǎng)期實(shí)施以貸款中介為幌子的詐騙活動(dòng)。
該公司通過(guò)冒用銀行等金融機(jī)構(gòu)名義，向不特定客戶打電話宣稱(chēng)可提供貸款服務(wù)，并稱(chēng)即使客戶有征信問(wèn)題，公司也可對(duì)其進(jìn)行征信包裝順利辦理貸款。騙取客戶信任后，該公司與其簽訂“一站式服務(wù)協(xié)議書(shū)”，并要求繳納一部分擔(dān)保金（貸款金額的3%—8%），之后該公司安排“演員”對(duì)客戶進(jìn)行面簽審核，面簽通過(guò)后，繳納剩余擔(dān)保金，分兩次收取客戶擔(dān)保金，并且承諾無(wú)論貸款成功與否都會(huì)退還全部擔(dān)保金，公司只收取成功放貸金額的1%作為手續(xù)費(fèi)。但該公司實(shí)際并未開(kāi)展貸款業(yè)務(wù)工作，貸款客戶無(wú)一人成功得到放貸，擔(dān)保金也并未順利退還。該公司在三個(gè)月的運(yùn)營(yíng)周期里，共詐騙169名客戶涉及金額303萬(wàn)余元。
目前，犯罪嫌疑人龔某某、藍(lán)某某已經(jīng)被依法抓獲歸案，案件在進(jìn)一步偵辦當(dāng)中。
公安機(jī)關(guān)提醒廣大群眾：要選擇有貸款資質(zhì)的正規(guī)金融機(jī)構(gòu)貸款，不要輕信沒(méi)有資質(zhì)的非正規(guī)公司發(fā)布的“低利息、低門(mén)檻、低風(fēng)險(xiǎn)”的虛假宣傳廣告。正規(guī)金融機(jī)構(gòu)在正式放款前不會(huì)向借款人收取任何費(fèi)用，正是因?yàn)椤昂谥薪椤币话銢](méi)有實(shí)際業(yè)務(wù)，圖的就是借款人支付的各種費(fèi)用，才會(huì)在貸款過(guò)程中以各種名目斂財(cái)。同時(shí)，要樹(shù)立正確的消費(fèi)觀，量入為出，理性借貸，不要不計(jì)后果，盲目借貸。