6月8日，北京銀保監(jiān)局官網(wǎng)顯示，4家銀行因涉及個人消費(fèi)貸、個人經(jīng)營性貸款嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則等問題被罰，涉及廣發(fā)銀行、浦發(fā)銀行、招商銀行及郵儲銀行在京的分支機(jī)構(gòu)。其中，4家銀行(包括10名工作人員)總共領(lǐng)到6張罰單、處罰金額合計(jì)為565萬元;僅4家機(jī)構(gòu)領(lǐng)的罰金就達(dá)到530萬元。
4家銀行的6張罰單中，有3家(包括個人罰單)的罰金過百萬。處罰金額最高的為廣發(fā)銀行北京分行，機(jī)構(gòu)與個人的處罰金額合計(jì)達(dá)到310萬。而從違規(guī)內(nèi)容上看，廣發(fā)銀行北京分行亦屬“全面”。
因“個人消費(fèi)貸款、個人經(jīng)營性貸款嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則違法行為”，北京銀保監(jiān)局責(zé)令廣發(fā)銀行北京分行改正，并給予合計(jì)90萬元罰款的行政處罰;對夏穎個人給予警告并處罰款10萬元;另外因“采用不正當(dāng)手段發(fā)放個人經(jīng)營性貸款”，北京銀保監(jiān)局在責(zé)令廣發(fā)銀行北京分行改正的同時，處以罰款200萬元;并對該分行的工作人員李振華個人給予警告及罰款10萬元的處罰。
其余3家銀行的北京分行或支行則分別因“個人經(jīng)營性貸款業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則”或“個人消費(fèi)貸款嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則”，被北京銀保監(jiān)局處罰。
排查中，銀保監(jiān)會發(fā)現(xiàn)，一些企業(yè)和個人挪用經(jīng)營貸手段多樣，通過各種方式規(guī)避監(jiān)管要求。“有的拆入資金全款買房后，申請經(jīng)營貸款償還買房資金;有的借款人將個人經(jīng)營性貸款資金在多家銀行賬戶間流轉(zhuǎn)套現(xiàn)，以掩蓋買房的最終目的;有的編造交易背景、虛構(gòu)貸款用途等?！眲⒅胰鸱智闆r披露了排查中發(fā)現(xiàn)的問題。