以國(guó)際資金為背景的融資騙局,設(shè)計(jì)往往十分巧妙。主要是個(gè)別海內(nèi)外華人勾結(jié),間或夾雜一些洋人,以充當(dāng)門面,增加可信度,在國(guó)外注冊(cè)一家聽(tīng)起來(lái)名聲很響的公司,在國(guó)內(nèi)設(shè)立代表處或直接開(kāi)辦投資貿(mào)易集團(tuán),甚至能向你出示國(guó)外銀行的資信證明,再擺上幾份讓你很難核實(shí)的國(guó)外背景的資格證書(shū),把辦公地址放在金融或國(guó)際公司集中的高檔寫(xiě)字樓內(nèi),儼然是一家很有實(shí)力的投資公司,而你在國(guó)家管理機(jī)關(guān)——工商局或商務(wù)局根本無(wú)法核實(shí)他們的資信。他們仿用國(guó)際上通行的投資程序,按照國(guó)內(nèi)合法的方式,如合作、合資等進(jìn)行欺騙融資,使你很難區(qū)別他們的真?zhèn)?。 狐貍再狡猾,也有露尾巴的地方。?chuàng)業(yè)者在與投資商打交道時(shí)要注意以下方面: 1.這些騙子公司雖然在高檔寫(xiě)字樓內(nèi),但一般只有一兩間房間,辦公設(shè)施一般,甚至簡(jiǎn)陋; 2.公司員工整體素質(zhì)不高,甚至不會(huì)使用電腦; 3.與你接觸洽談的方式搞得很神秘; 4.你的項(xiàng)目不論好壞,是否具備融資條件,很容易立項(xiàng),很快表示愿意給你投資,并迅速要求對(duì)你的項(xiàng)目進(jìn)行考察; 5.由其指定的公司為項(xiàng)目方寫(xiě)《商業(yè)計(jì)劃書(shū)》以及資產(chǎn)評(píng)估指定的公司一般是騙子公司成立的,或與之簽訂了分成協(xié)議的合作公司,這一條是真假投資公司的根本區(qū)別。騙子公司就是憑這一條掙項(xiàng)目方的錢的; 6.讓項(xiàng)目方做完《商業(yè)計(jì)劃書(shū)》和資產(chǎn)評(píng)估后,也就是掙完錢后,借口專家論證,然后不了了之或直接告訴你,項(xiàng)目存在什么什么問(wèn)題,不能投資,或你必須還要達(dá)到你根本達(dá)不到的條件,才能投資等等 7.每一個(gè)環(huán)節(jié),向項(xiàng)目方發(fā)出的商務(wù)函,甚至意向協(xié)議,均不規(guī)范。公司的英文介紹材料,寫(xiě)得非常低劣等。正規(guī)的投資公司不會(huì)指定專門的公司為創(chuàng)業(yè)者寫(xiě)《商業(yè)計(jì)劃書(shū)》,但要求創(chuàng)業(yè)者提供《商業(yè)計(jì)劃書(shū)》,如寫(xiě)得不清楚,可能會(huì)要求創(chuàng)業(yè)者提供補(bǔ)充材料或親自做盡職調(diào)查。投資公司如確實(shí)想投資該項(xiàng)目的話,一般都是投資公司和創(chuàng)業(yè)者共同委托評(píng)估公司,評(píng)估費(fèi)用共擔(dān)或由投資公司承擔(dān)。
以上幾點(diǎn),創(chuàng)業(yè)者在與投資商打交道時(shí)應(yīng)格外注意。