銀行報(bào)備有很多種情況，如更換身份證和大額資金轉(zhuǎn)賬等。 大額資金轉(zhuǎn)賬銀行報(bào)備是提前向轉(zhuǎn)賬銀行提去轉(zhuǎn)賬金額。根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第九條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告下列大額交易：
1、單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬(wàn)元以上，外幣交易等值1萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付，及其他形式的現(xiàn)金收支。
2、法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆，當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬(wàn)元以上或者外幣等值20萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。
3、自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆。當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上，外幣等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。
4、交易一方為自然人、單筆，當(dāng)日累計(jì)等值1萬(wàn)美元以上的跨境交易。
銀行報(bào)備指的是購(gòu)房合同在房管局交易系統(tǒng)備案，即購(gòu)房合同備案。即指?jìng)€(gè)人住房按揭貸款的購(gòu)買合同在房管部門的備案登記。
購(gòu)房合同備案和銀行批貸是沒(méi)有關(guān)聯(lián)的。通常按揭購(gòu)房流程，簽訂購(gòu)房合同、貸款合同----購(gòu)房合同備案-----辦理預(yù)購(gòu)房抵押登記-----銀行放貸，這是正常流程。
客戶大額取現(xiàn)人民幣五萬(wàn)以上。銀行要報(bào)備。因?yàn)殂y行網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)門經(jīng)營(yíng)要保證客戶需求取款，合理管控，所以人民銀行要求報(bào)備
身份證到期后更換身份證后要到銀行報(bào)備就是要重新更新以下身份證信息。換身份證后身份證上的有效期和照片會(huì)發(fā)生更改，對(duì)正常用卡可能不會(huì)造成什么影響。但在銀行卡掛失或簽約等情況時(shí)，會(huì)受到影響?！ ∫?yàn)椴僮鲿r(shí)會(huì)核對(duì)身份證信息，信息不符就沒(méi)辦法馬上辦理。為了避免影響緊急掛失等問(wèn)題 ，更換身份證后，還是撥打銀行電話 ，問(wèn)明步驟更新一下信息。農(nóng)行、民生、華夏等銀行都需要更新一下信息，有的還需要到指定網(wǎng)點(diǎn)辦理。身份證到期換證，除了需要更新銀行卡的信息外，若是有股票賬戶，還需要到開(kāi)戶證券公司營(yíng)業(yè)部進(jìn)行信息更新。
身份證到期后更換身份證后要到銀行報(bào)備就是要重新更新以下身份證信息。換身份證后身份證上的有效期和照片會(huì)發(fā)生更改，對(duì)正常用卡可能不會(huì)造成什么影響。但在銀行卡掛失或簽約等情況時(shí)，會(huì)受到影響?！ ∫?yàn)椴僮鲿r(shí)會(huì)核對(duì)身份證信息，信息不符就沒(méi)辦法馬上辦理。為了避免影響緊急掛失等問(wèn)題 ，更換身份證后，還是撥打銀行電話 ，問(wèn)明步驟更新一下信息。農(nóng)行、民生、華夏等銀行都需要更新一下信息，有的還需要到指定網(wǎng)點(diǎn)辦理。身份證到期換證，除了需要更新銀行卡的信息外，若是有股票賬戶，還需要到開(kāi)戶證券公司營(yíng)業(yè)部進(jìn)行信息更新。