金融租賃公司監(jiān)管評(píng)級(jí)辦法的適用范圍

本辦法適用于經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的金融租賃公司（以下簡稱金融租賃公司）。

監(jiān)管評(píng)級(jí)的原則

監(jiān)管評(píng)級(jí)應(yīng)堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向、客觀公正、科學(xué)合理、因企施策、注重實(shí)質(zhì)、規(guī)范運(yùn)作的原則，建立以風(fēng)險(xiǎn)水平為核心的評(píng)級(jí)體系，統(tǒng)籌考慮金融租賃公司經(jīng)營規(guī)模、運(yùn)營效率、風(fēng)險(xiǎn)控制、資本充足、管理水平等因素，對(duì)金融租賃公司實(shí)施動(dòng)態(tài)監(jiān)測、評(píng)估和評(píng)級(jí)。

監(jiān)管評(píng)級(jí)的流程

監(jiān)管評(píng)級(jí)流程包括評(píng)級(jí)指標(biāo)體系制定、評(píng)級(jí)指標(biāo)數(shù)據(jù)采集、評(píng)級(jí)模型計(jì)算、評(píng)級(jí)結(jié)果生成、評(píng)級(jí)結(jié)果應(yīng)用等步驟。其中，評(píng)級(jí)指標(biāo)體系由銀保監(jiān)會(huì)統(tǒng)一制定，評(píng)級(jí)指標(biāo)數(shù)據(jù)由金融租賃公司報(bào)送并經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)核實(shí)，評(píng)級(jí)模型由銀保監(jiān)會(huì)組織專家論證確定，評(píng)級(jí)結(jié)果由銀保監(jiān)會(huì)根據(jù)評(píng)級(jí)模型計(jì)算生成并向金融租賃公司反饋，評(píng)級(jí)結(jié)果應(yīng)用于金融租賃公司的監(jiān)管措施、現(xiàn)場檢查、行政處罰等監(jiān)管活動(dòng)。

監(jiān)管評(píng)級(jí)的結(jié)果

監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果分為五類：1級(jí)（優(yōu)秀）、2級(jí)（良好）、3級(jí)（一般）、4級(jí)（較差）、5級(jí)（差）。其中，1級(jí)為最高評(píng)級(jí)，5級(jí)為最低評(píng)級(jí)。金融租賃公司監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果每兩年定期更新一次，并根據(jù)實(shí)際情況適時(shí)調(diào)整。

監(jiān)管評(píng)級(jí)的作用

監(jiān)管評(píng)級(jí)是銀保監(jiān)會(huì)對(duì)金融租賃公司風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行全面、客觀評(píng)估的重要手段，也是實(shí)施差異化監(jiān)管、有效防范金融風(fēng)險(xiǎn)的重要依據(jù)。監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果可用于指導(dǎo)銀保監(jiān)會(huì)對(duì)金融租賃公司的監(jiān)管措施，包括調(diào)整資本監(jiān)管要求、加強(qiáng)現(xiàn)場檢查頻次、采取行政處罰等措施，以促進(jìn)金融租賃公司穩(wěn)健經(jīng)營、防范金融風(fēng)險(xiǎn)。

金融租賃公司對(duì)監(jiān)管評(píng)級(jí)的責(zé)任

金融租賃公司應(yīng)當(dāng)按照銀保監(jiān)會(huì)的要求，準(zhǔn)確、完整、及時(shí)地報(bào)送監(jiān)管評(píng)級(jí)所需數(shù)據(jù)，并對(duì)報(bào)送數(shù)據(jù)的真實(shí)性、準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)。金融租賃公司應(yīng)當(dāng)積極配合銀保監(jiān)會(huì)的監(jiān)管評(píng)級(jí)工作，接受銀保監(jiān)會(huì)的現(xiàn)場檢查和評(píng)估，并根據(jù)監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果采取必要的整改措施。


各銀保監(jiān)局：

《金融租賃公司監(jiān)管評(píng)級(jí)辦法（試行）》已經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)同意，現(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。

2020年6月30日

金融租賃公司監(jiān)管評(píng)級(jí)辦法（試行）

第一章 總則

第一條 為全面評(píng)估金融租賃公司的經(jīng)營管理與風(fēng)險(xiǎn)狀況，合理配置監(jiān)管資源，加強(qiáng)分類監(jiān)管，促進(jìn)金融租賃公司持續(xù)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《金融租賃公司管理辦法》等有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，制定本辦法。

第二條 本辦法適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立且開業(yè)時(shí)間已滿一個(gè)完整會(huì)計(jì)年度以上的金融租賃公司法人機(jī)構(gòu)的監(jiān)管評(píng)級(jí)。

第三條 金融租賃公司監(jiān)管評(píng)級(jí)是指監(jiān)管機(jī)構(gòu)根據(jù)日常監(jiān)管掌握情況以及其他相關(guān)信息，按照本辦法對(duì)金融租賃公司的整體狀況作出評(píng)價(jià)判斷的監(jiān)管過程，是實(shí)施分類監(jiān)管的基礎(chǔ)。

第四條 金融租賃公司的監(jiān)管評(píng)級(jí)工作由中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡稱銀保監(jiān)會(huì)）及其派出機(jī)構(gòu)（包括銀保監(jiān)局和銀保監(jiān)分局）按照本辦法組織實(shí)施。

第二章 評(píng)級(jí)要素和評(píng)級(jí)方法

第五條 金融租賃公司監(jiān)管評(píng)級(jí)要素包括資本管理、管理質(zhì)量、風(fēng)險(xiǎn)管理、戰(zhàn)略管理與專業(yè)能力等四方面內(nèi)容。金融租賃公司監(jiān)管評(píng)級(jí)要素由定量和定性兩類評(píng)級(jí)指標(biāo)組成。

第六條 金融租賃公司監(jiān)管評(píng)級(jí)主要包含以下內(nèi)容：

（一）評(píng)級(jí)要素權(quán)重設(shè)置。各監(jiān)管評(píng)級(jí)要素的標(biāo)準(zhǔn)權(quán)重分配如下：資本管理（15%）、管理質(zhì)量（25%）、風(fēng)險(xiǎn)管理（35%）、戰(zhàn)略管理與專業(yè)能力（25%）。

（二）評(píng)級(jí)指標(biāo)和評(píng)級(jí)要素得分。評(píng)級(jí)指標(biāo)得分由監(jiān)管人員按照評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)評(píng)估后結(jié)合專業(yè)判斷確定。評(píng)級(jí)要素得分為各評(píng)級(jí)指標(biāo)得分加總。