保險(xiǎn)資金間接投資基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目的范圍
保險(xiǎn)資金間接投資基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目是指保險(xiǎn)資金通過特定投資工具或方式，間接投向基礎(chǔ)設(shè)施領(lǐng)域的項(xiàng)目。具體包括：通過基礎(chǔ)設(shè)施公募基金、基礎(chǔ)設(shè)施專項(xiàng)債券、基礎(chǔ)設(shè)施不動(dòng)產(chǎn)投資信托基金（REITs）等方式投資于基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目。
投資比例和策略
保險(xiǎn)資金間接投資基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目的比例應(yīng)與保險(xiǎn)公司的總體風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配。保險(xiǎn)公司應(yīng)根據(jù)自身財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)偏好和投資策略，確定合理的投資比例。投資決策應(yīng)遵循審慎原則，注重分散投資，控制風(fēng)險(xiǎn)。
投資管理
保險(xiǎn)公司應(yīng)建立健全的投資管理體系，對(duì)保險(xiǎn)資金間接投資基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目進(jìn)行有效管理。應(yīng)聘請(qǐng)專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資顧問，建立風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控機(jī)制，定期評(píng)估投資績效和風(fēng)險(xiǎn)狀況，及時(shí)調(diào)整投資策略。
信息披露
保險(xiǎn)公司應(yīng)及時(shí)、準(zhǔn)確地向投資人披露保險(xiǎn)資金間接投資基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目的信息，包括投資目標(biāo)、投資比例、風(fēng)險(xiǎn)水平、收益情況等。信息披露應(yīng)符合監(jiān)管要求和行業(yè)慣例，保證投資人能夠充分了解和評(píng)估投資風(fēng)險(xiǎn)。
退出機(jī)制
保險(xiǎn)公司應(yīng)建立健全的退出機(jī)制，確保保險(xiǎn)資金間接投資基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目能夠有序退出。退出方式包括通過二級(jí)市場(chǎng)轉(zhuǎn)讓、項(xiàng)目到期償付、項(xiàng)目出售等。保險(xiǎn)公司應(yīng)根據(jù)項(xiàng)目特點(diǎn)和市場(chǎng)情況，制定合理的退出策略。
監(jiān)管和檢查
監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)保險(xiǎn)資金間接投資基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目進(jìn)行監(jiān)管和檢查。監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)定期對(duì)保險(xiǎn)公司的投資行為和管理情況進(jìn)行檢查，確保其符合本辦法的要求。違反本辦法的保險(xiǎn)公司將受到相應(yīng)處罰。
促進(jìn)作用
保險(xiǎn)資金間接投資基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目有利于實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)資金與基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)的有效對(duì)接，支持國家基礎(chǔ)設(shè)施發(fā)展戰(zhàn)略。通過發(fā)揮保險(xiǎn)資金長期穩(wěn)定、風(fēng)險(xiǎn)分散的優(yōu)勢(shì)，可以為基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目提供長期穩(wěn)定的資金來源，優(yōu)化基礎(chǔ)設(shè)施資產(chǎn)配置，提升基礎(chǔ)設(shè)施投資效率和收益水平。
保險(xiǎn)資金間接投資基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目試點(diǎn)管理辦法
經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，保險(xiǎn)資金允許投資基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目。2006年3月6日，《保險(xiǎn)資金間接投資基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目試點(diǎn)管理辦法》已經(jīng)中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)主席辦公會(huì)審議通過，現(xiàn)予公布，自發(fā)布之日起施行。
案例：投資計(jì)劃
第九條 本辦法所稱投資計(jì)劃，是指各方當(dāng)事人以合同形式約定各自權(quán)利義務(wù)關(guān)系，確定投資份額、金額、幣種、期限、資金用途、收益支付和受益權(quán)轉(zhuǎn)讓等內(nèi)容的金融工具。
第十條 投資計(jì)劃的投資范圍，主要包括交通、通訊、能源、市政、環(huán)境保護(hù)等國家級(jí)重點(diǎn)基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目。
投資計(jì)劃可以采取債權(quán)、股權(quán)、物權(quán)及其他可行方式投資基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目。
第十一條 投資計(jì)劃投資的基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目應(yīng)當(dāng)符合下列條件：
（一）符合國家產(chǎn)業(yè)政策和有關(guān)政策；
（二）具有國家有關(guān)部門認(rèn)定最高級(jí)別資質(zhì)的專業(yè)機(jī)構(gòu)出具的可行性分析報(bào)告和評(píng)估報(bào)告；
（三）具有或者預(yù)期具有穩(wěn)定的現(xiàn)金流回報(bào)；
（四）具備按期償付本金和收益的能力，或者能夠提供合法有效的擔(dān)保；
（五）已經(jīng)投保相關(guān)保險(xiǎn)；
（六）項(xiàng)目管理人（以下簡稱項(xiàng)目方）控股股東或者主要控制人，為大型企業(yè)或者企業(yè)集團(tuán)，且無不良信用記錄；
（七）項(xiàng)目方取得有關(guān)部門頒發(fā)的業(yè)務(wù)許可證；
（八）中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。
第十二條 投資計(jì)劃以債權(quán)、股權(quán)及其他可行方式投資的基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目，除符合第十一條規(guī)定條件外，還應(yīng)當(dāng)符合下列條件：
（一）自籌資金不得低于項(xiàng)目總預(yù)算的60%，且資金已經(jīng)實(shí)際到位；
（二）項(xiàng)目方資本金不得低于項(xiàng)目總預(yù)算的30%，且資金已經(jīng)實(shí)際到位；
（三）中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。
已經(jīng)建成的項(xiàng)目不受前款規(guī)定的限制。
投資計(jì)劃投資的基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目，經(jīng)國務(wù)院或者有關(guān)部門批準(zhǔn)后，各方當(dāng)事人方可組織實(shí)施。
第十三條 投資計(jì)劃不得投資有下列情形之一的基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目：
（一）國家明令禁止或者限制投資的；
（二）國家規(guī)定應(yīng)當(dāng)取得但尚未取得合法有效許可的；
（三）主體不確定或者權(quán)屬不明確等存在法律風(fēng)險(xiǎn)的；
（四）項(xiàng)目方不具備法人資格的；
（五）中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。
第十四條 投資計(jì)劃至少應(yīng)當(dāng)包括下列法律文件：
（一）投資計(jì)劃說明書；
（二）委托人與受托人簽訂的受托合同，合同至少應(yīng)當(dāng)包括投資計(jì)劃項(xiàng)目名稱、管理方式、受益人及其權(quán)利義務(wù)、經(jīng)營期限和金額、投資計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的收益分配和支付、管理費(fèi)用和報(bào)酬、投資計(jì)劃財(cái)產(chǎn)損失后的承擔(dān)主體和承擔(dān)方式、違約賠償責(zé)任和糾紛解決方式等內(nèi)容；
（三）委托人與托管人簽訂的托管合同，合同至少應(yīng)當(dāng)包括托管財(cái)產(chǎn)范圍、投資計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的收益劃撥、資金清算、會(huì)計(jì)核算及估值、費(fèi)用計(jì)提、違約賠償責(zé)任等內(nèi)容；
（四）受托人與項(xiàng)目方簽訂的投資合同，合同至少應(yīng)當(dāng)包括投資金額及期限、資金用途及劃撥方式、項(xiàng)目管理方式、期限及質(zhì)量保證、運(yùn)營管理、違約賠償責(zé)任等內(nèi)容；
（五）受益人與獨(dú)立監(jiān)督人簽訂的監(jiān)督合同，合同至少應(yīng)當(dāng)包括獨(dú)立監(jiān)督人的監(jiān)督范圍，超過限額的資金劃撥確認(rèn)以及資金劃撥方式、項(xiàng)目管理運(yùn)營、建設(shè)質(zhì)量監(jiān)督、違約賠償責(zé)任等內(nèi)容；
（六）受益人大會(huì)章程；
（七）中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他法律文件。
前款第(二)、（三）、（四）、（五）、（六）項(xiàng)規(guī)定的合同應(yīng)當(dāng)載明其他當(dāng)事人參與的有關(guān)受托、托管、項(xiàng)目投資、監(jiān)督等事項(xiàng)。
第十五條 投資計(jì)劃說明書至少應(yīng)當(dāng)載明下列事項(xiàng)：
（一）投資和管理風(fēng)險(xiǎn)；
（二）投資計(jì)劃目的和基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目基本情況，包括項(xiàng)目資金用途、金額、期限及還款方式、保證條款及違約責(zé)任、信息披露等；
（三）各方當(dāng)事人基本情況，包括名稱、住所、聯(lián)系方式及其關(guān)聯(lián)關(guān)系；
（四）投資基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目的市場(chǎng)分析、成本分析及收益測(cè)算；
（五）投資計(jì)劃業(yè)務(wù)流程，包括登記及托管事項(xiàng)、風(fēng)險(xiǎn)及控制措施、流動(dòng)性安排、收益分配及賬戶管理；
（六）投資計(jì)劃的設(shè)立和終止；
（七）投資計(jì)劃的納稅情況，包括各種稅費(fèi)支付來源、支付環(huán)節(jié)及支付優(yōu)先順序；
（八）投資計(jì)劃約定或者法律、行政法規(guī)以及中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他內(nèi)容。
投資和管理風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)當(dāng)在投資計(jì)劃說明書的顯著位置加以提示。
第十六條 投資計(jì)劃各方當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在投資計(jì)劃中書面約定受托管理費(fèi)、托管費(fèi)、監(jiān)督費(fèi)和其他報(bào)酬的計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)、計(jì)算方法、支付方式、保證條款以及違約責(zé)任等內(nèi)容。
有關(guān)當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商同意，可以增減約定報(bào)酬的數(shù)額，修改有關(guān)報(bào)酬的約定。
第十七條 投資計(jì)劃的受益權(quán)應(yīng)當(dāng)分為金額相等的份額。
受益人可以轉(zhuǎn)讓全部或者部分受益權(quán)。受益權(quán)的受讓方應(yīng)當(dāng)是機(jī)構(gòu)法人。投資計(jì)劃受益權(quán)轉(zhuǎn)讓后，各方當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)不因轉(zhuǎn)讓發(fā)生變化。
投資計(jì)劃受益權(quán)的份額劃分和轉(zhuǎn)讓規(guī)則，由中國保監(jiān)會(huì)商有關(guān)部門另行制定。
第十八條 有下列情形之一的，投資計(jì)劃終止：
（一）發(fā)生投資計(jì)劃約定的終止事由；
（二）投資計(jì)劃的存續(xù)違反投資計(jì)劃目的；
（三）投資計(jì)劃目的已經(jīng)實(shí)現(xiàn)或者不能實(shí)現(xiàn)；
（四）投資計(jì)劃被撤銷或者解除；
（五）投資計(jì)劃當(dāng)事人協(xié)商同意；
（六）投資計(jì)劃約定或者法律、行政法規(guī)以及中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。
第十九條 投資計(jì)劃終止后，受托人應(yīng)當(dāng)在終止之日起90日內(nèi)，完成投資計(jì)劃清算工作，并向有關(guān)當(dāng)事人和監(jiān)管部門出具經(jīng)審計(jì)的清算報(bào)告。
受益人、投資計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的其他權(quán)利歸屬人以及投資計(jì)劃的相關(guān)當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在收到清算報(bào)告之日起30日內(nèi)提出意見。未提書面異議的，視為其認(rèn)可清算報(bào)告，受托人就清算報(bào)告所列事項(xiàng)解除責(zé)任，但受托人有不當(dāng)行為的除外。
第二十條 投資計(jì)劃的各方當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照投資計(jì)劃約定的時(shí)間和程序，分配投資計(jì)劃收益和有關(guān)財(cái)產(chǎn)。
第二十一條 受托人、托管人、獨(dú)立監(jiān)督人違反本辦法規(guī)定，造成投資計(jì)劃財(cái)產(chǎn)損失的，應(yīng)當(dāng)依法向受益人或者委托人承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。
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