近日，江蘇揚(yáng)州警方公布了一起凈網(wǎng)2021行動的典型案例，犯罪嫌疑人通過虛假貸款平臺進(jìn)行電信詐騙，案值過億。揚(yáng)州的王先生就是這個案件受害人之一，2020年他因為做生意遇到資金周轉(zhuǎn)困難，正當(dāng)他四處湊錢時，一個自稱做貸款推廣的人打來電話，稱可以“無抵押貸款”。不用抵押就能貸款，這讓王先生感到很高興，于是他就按照對方的要求準(zhǔn)備開始借錢，可接下來發(fā)生的事，卻讓他欲哭無淚。
王先生：當(dāng)時我正好為資金頭疼，直接就問他怎么操作，然后他讓我加他們代辦客服的QQ。
打來電話的人自稱是“齊東金融”推廣業(yè)務(wù)員，說可以無抵押貸款。按照要求，王先生點擊了對方提供的下載鏈接，安裝好手機(jī)軟件。沒想到，剛填完申請資料，就出了意外。
眼看錢就要到手卻卡在最后一步，王先生很著急，立刻聯(lián)系客服QQ號。
王先生：客服要我先交凍結(jié)保證金一萬六千五，等貸款下來一起返還給我，當(dāng)時就把這筆錢轉(zhuǎn)到他給的一個賬號了。
王先生立即把保證金轉(zhuǎn)了過去，可貸款依然無法提現(xiàn)，客服QQ說必須再交保證金才能解凍。
王先生：客服說我的征信有問題，之前貸款多了，而且有還貸逾期的情況，這個確實也是事實，他要我交一萬七的還款保證金，還是等貸款下來返還給我。
貸款心切的王先生再次轉(zhuǎn)錢，但貸款依舊不能提現(xiàn)。
王先生：又說我的賬戶被反洗錢部門監(jiān)管了，貸款放不下來，要交解凍金，反正好多種理由，就是要我轉(zhuǎn)錢過去，當(dāng)時我頭也昏了，最后一共轉(zhuǎn)了將近十二萬。
直到王先生把手頭余錢全轉(zhuǎn)了過去，才回過神來——被騙了！此時，對方已將他拉黑。
平臺作誘餌 要求借貸人支付相關(guān)費用
民警根據(jù)轉(zhuǎn)賬記錄展開偵查，警方發(fā)現(xiàn)，王先生被騙的12萬，打到了7張不同的銀行卡上后，很快層層分解轉(zhuǎn)移到其他銀行卡上了，總數(shù)有五十張，而這些卡的卡主活動地基本在廈門。警方當(dāng)即決定對涉案銀行卡實施凍結(jié)。
凍結(jié)銀行卡后，警方順藤摸瓜，很快掌握了團(tuán)伙七名核心人員的身份，其中，頭目姓張，長期在廈門活動。于是，警方展開收網(wǎng)行動。
警方經(jīng)進(jìn)一步深挖發(fā)現(xiàn)，這個團(tuán)伙在網(wǎng)上開設(shè)了齊東金融等平臺，在網(wǎng)上廣撒網(wǎng)，引誘上鉤，一旦有人上鉤，便以借貸人“填錯銀行卡號、需要修正卡號，借貸賬戶存在污點”等為由，要求借貸人多次支付相關(guān)費用，一旦借貸人發(fā)現(xiàn)異常，便迅速拉黑對方，將騙得錢款層層轉(zhuǎn)移。
揚(yáng)州市公安局廣陵分局汶河派出所副所長 戴?。鹤ゲ对p騙成員已經(jīng)達(dá)到五十多人，整個公司后臺涉及到今年以來使用過齊東金融、匯通金融以及十多個不同的平臺名稱，目前我們掌握到的在全國各地被害人已經(jīng)達(dá)到二千多名，涉案金額已經(jīng)達(dá)到二個多億。
別為蠅頭小利成為洗錢工具
警方在這起案件偵辦過程中發(fā)現(xiàn)，這些洗錢的銀行卡卡主將自己的銀行卡、手機(jī)號以及Ｕ盾之類的交給嫌疑人，只為了拿到幾百塊錢的好處費。
揚(yáng)州市公安局廣陵分局汶河派出所副所長 戴俊：嫌疑人在福建廈門以日租房的方式，定期兩到三天就換一個日租房，然后以各種中介、找兼職的名義，要求人家辦銀行卡供他們進(jìn)行洗錢專用。
警方發(fā)現(xiàn)，這個洗錢團(tuán)伙，組織嚴(yán)密，通過團(tuán)伙成員招募銀行卡持卡人，用專車將人帶到租住的辦公地點，“面對面”交接個人資料。
揚(yáng)州市公安局廣陵分局汶河派出所副所長 戴?。撼挚ㄈ税严嚓P(guān)的銀行卡、自己的手機(jī)號碼以及U盾之類的三件套全部交給劉某，劉某再轉(zhuǎn)交給洗錢團(tuán)伙。
利用持卡人的手機(jī)號、U盾做掩護(hù)，張某等人替境外的詐騙團(tuán)伙非法洗錢。提供便利的持卡人，每次能拿到八百元作為“報酬”。
揚(yáng)州市公安局廣陵分局網(wǎng)安大隊副大隊長 陸葉：在福建廈門和福建的泉州總共抓捕了9名提供銀行卡的犯罪嫌疑人，這幫人在福建本地，他們有的是快遞員，有的是在路邊擺路邊攤的，還有一些就是在家里面閑散人員。
這些為犯罪集團(tuán)提供銀行卡的人，直到落網(wǎng)還一臉茫然，不知道已涉嫌違法犯罪。
揚(yáng)州市公安局廣陵分局網(wǎng)安大隊副大隊長 陸葉：他們涉嫌的罪名叫幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪，只要他們提供的銀行卡，里面的流水達(dá)到了20萬元以上，就構(gòu)成了這個罪名。
警方提醒市民：不要為蠅頭小利，把自己的銀行卡和手機(jī)卡號等借給他人使用，以免踩過紅線，受到法律的嚴(yán)懲。