<body> 臣財(cái)貸款網(wǎng)（https://loan.cngold.org/）10月06日訊，美國(guó)監(jiān)管層對(duì)瑞士信貸罰款9000萬(wàn)美元，因瑞信核算新資產(chǎn)凈值(NNA)的方法與該行公開(kāi)披露的信息相矛盾，該行涉嫌向投資者夸大數(shù)據(jù)誤導(dǎo)投資者。" border="0" height="326" hspace="10" onl oad="javascript:if(this.width>500)this.width=500" rel="nofollow" src="http://res.cngoldres.com/upload/2016/1006/c2bb61e787228238390914cbd8e6438d.jpg" style="display:block;margin:0 auto" vspace="10" width="500" />
美國(guó)監(jiān)管層對(duì)瑞士信貸罰款9000萬(wàn)美元，因瑞信核算新資產(chǎn)凈值(NNA)的方法與該行公開(kāi)披露的信息相矛盾，該行涉嫌向投資者夸大數(shù)據(jù)誤導(dǎo)投資者。
新資產(chǎn)凈值是金融機(jī)構(gòu)投資人衡量公司吸引新業(yè)務(wù)能力的關(guān)鍵業(yè)績(jī)指標(biāo)。證交會(huì)指控稱，瑞信私人銀行部門的首席運(yùn)營(yíng)官Rolf Bgli為了完成銷售目標(biāo)，迫使員工將部分高凈值以及超高凈值客戶的資產(chǎn)歸入新資產(chǎn)凈值。Rolf Bogli表示愿意支付8萬(wàn)美元罰金，不過(guò)他既未承認(rèn)也未否認(rèn)SEC的發(fā)現(xiàn)。
富國(guó)銀行造假一石激起千層浪
這已經(jīng)是近期曝出的第三起銀行業(yè)因員工指標(biāo)壓力過(guò)重涉嫌銷售作假的事件。此前，富國(guó)銀行因5年內(nèi)偽造200多萬(wàn)個(gè)賬戶，被罰款1.85億美元，首席執(zhí)行官John Stumpf退回4100萬(wàn)美元獎(jiǎng)金。
Stumpf在9月20日向參議院委員會(huì)作證詞時(shí)稱，不是只有富國(guó)銀行的支行在業(yè)績(jī)高壓下拼命推銷銀行產(chǎn)品，而是整個(gè)銀行業(yè)都在這么干。
自富國(guó)銀行造假案曝出之后，美國(guó)證券層加強(qiáng)對(duì)銀行業(yè)銷售指標(biāo)和員工違規(guī)行為的調(diào)查。
周一(10月3日)馬薩諸塞州最高證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)指控摩根士丹利的零售經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)人員為沖業(yè)績(jī)向客戶兜售所謂“證券質(zhì)押貸款”(SBL)，誘導(dǎo)客戶開(kāi)立銀行賬戶和貸款賬戶。因這種不道德的競(jìng)爭(zhēng)，一年來(lái)這類賬戶數(shù)量翻了將近三倍，造成了嚴(yán)重的利益沖突，要代表此類SBL賬戶的客戶尋求終止業(yè)務(wù)并獲得賠償。
資產(chǎn)分類不當(dāng)
不過(guò)和富國(guó)銀行事件不同，沒(méi)有客戶因瑞士信貸誤導(dǎo)行為受到損失，這些事件主要在2011--2012年間發(fā)生，瑞士信貸承認(rèn)其不當(dāng)行為。
SEC發(fā)現(xiàn)，瑞士信貸員工通過(guò)將私行客戶存放在銀行的資產(chǎn)分類為為“被管理資產(chǎn)”，增加銀行所謂“新資產(chǎn)凈值”，從而應(yīng)付高層指標(biāo)要求。通常來(lái)說(shuō)，銀行會(huì)為資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)收取更高的費(fèi)用。
SEC指出，盡管銀行員工最清楚客戶的意圖，但壓力之下他們選擇將特定的高凈值客戶和超高凈值客戶資產(chǎn)分類為新資產(chǎn)凈值。
瑞士信貸在聲明中稱，該行積極配合SEC調(diào)查，并已采取合適的內(nèi)部整改措施。并強(qiáng)調(diào)沒(méi)有客戶因此受到損失。
去年，瑞士信貸新CEO譚天忠(Tidjane Thiam)上任之后，一直在對(duì)瑞士信貸進(jìn)行戰(zhàn)略整改，該行計(jì)劃重新將業(yè)務(wù)重點(diǎn)放在亞洲財(cái)富管理業(yè)務(wù)上，并遠(yuǎn)離高風(fēng)險(xiǎn)交易活動(dòng)。
周三，瑞士信貸股價(jià)上漲1.64%，報(bào)13.61美元。