金融服務(wù)業(yè)首份對(duì)外開放負(fù)面清單落地。

　　6月28日，中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)管委會(huì)和上海市金融服務(wù)辦公室聯(lián)合召開新聞通氣會(huì)，發(fā)布《中國（上海）自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)金融服務(wù)業(yè)對(duì)外開放負(fù)面清單指引（2017年版）》（下稱《指引》）?！吨敢吩趪椰F(xiàn)有政策基礎(chǔ)上進(jìn)一步梳理匯總了金融領(lǐng)域有關(guān)外資準(zhǔn)入的規(guī)定，為外資進(jìn)入中國金融市場(chǎng)提供便利，也為我國金融業(yè)進(jìn)一步擴(kuò)大開放作了積極有益探索。

　　金融服務(wù)業(yè)開放透明度大幅提高

　　《指引》由使用說明和表單兩部分組成。使用說明對(duì)于編制依據(jù)、技術(shù)說明、例外規(guī)則、執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)和評(píng)估制度等事項(xiàng)作了說明。表單部分列明了外資投資設(shè)立金融機(jī)構(gòu)管理（市場(chǎng)準(zhǔn)入限制）和外資準(zhǔn)入后業(yè)務(wù)管理措施（國民待遇限制）2方面共10個(gè)類別、48項(xiàng)特別管理措施，具體包括股東機(jī)構(gòu)類型要求、股東資產(chǎn)規(guī)模要求、股東經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)要求、資本金要求、股權(quán)結(jié)構(gòu)限制、分支機(jī)構(gòu)設(shè)立與運(yùn)營(yíng)要求、其他金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入限制、業(yè)務(wù)范圍限制、運(yùn)營(yíng)指標(biāo)要求以及交易所資格限制。

　　上海市金融辦負(fù)責(zé)人回答記者提問時(shí)表示，《指引》的編制重在提高透明度，詳細(xì)列明外資進(jìn)入金融業(yè)的條件和要求，為外資進(jìn)入金融業(yè)與經(jīng)營(yíng)提供政策指導(dǎo)，在開放內(nèi)容上與現(xiàn)有規(guī)定相比并無突破?！吨敢分械?8項(xiàng)特別管理措施在內(nèi)容上承繼了《自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)外商投資準(zhǔn)入特別管理措施（負(fù)面清單）（2017年版）》中的金融相關(guān)內(nèi)容，作了進(jìn)一步的細(xì)化和完善，起到了補(bǔ)充作用。

　　不過，在業(yè)內(nèi)看來，《指引》還是給了市場(chǎng)特別的驚喜。上海立信會(huì)計(jì)金融學(xué)院自貿(mào)區(qū)研究院副院長(zhǎng)肖本華對(duì)上證報(bào)記者表示，《指引》在市場(chǎng)準(zhǔn)入限制中增加了評(píng)級(jí)企業(yè)1項(xiàng)特別管理措施，提高了主體的全面性，不僅為外資企業(yè)進(jìn)入評(píng)級(jí)業(yè)提供了指導(dǎo)，也為進(jìn)一步探索擴(kuò)大評(píng)級(jí)行業(yè)擴(kuò)大對(duì)外開放奠定了基礎(chǔ)。此外，外資銀行國債承銷業(yè)務(wù)也在市場(chǎng)呼吁下放開了，這也是出臺(tái)負(fù)面清單指引的意義，以此為基礎(chǔ)可進(jìn)一步研究和呼吁如何擴(kuò)大金融服務(wù)業(yè)對(duì)外開放。

　　在上海財(cái)經(jīng)大學(xué)自由貿(mào)易區(qū)研究院副院長(zhǎng)孫元欣看來，《指引》具有開創(chuàng)性、系統(tǒng)性、規(guī)范性，大大提高了金融服務(wù)業(yè)開放的透明度。而《指引》的最大亮點(diǎn)是提供了廣義金融服務(wù)業(yè)的開放政策，包括銀行卡清算機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)公司、金融租賃、評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、金融信息服務(wù)公司等，開放透明度大幅提高。

　　其中，《指引》表單29條有關(guān)銀行卡清算機(jī)構(gòu)的內(nèi)容新穎，受到市場(chǎng)關(guān)注。根據(jù)《指引》，申請(qǐng)成為銀行卡清算機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)為依據(jù)《中華人民共和國公司法》設(shè)立的企業(yè)法人，并符合兩大條件：一是具有不低于10億元人民幣的注冊(cè)資本，二是至少具有符合規(guī)定條件的持股20%以上的單一主要出資人，或者符合規(guī)定條件的合計(jì)持股25%以上的多個(gè)主要出資人。前述主要出資人申請(qǐng)前一年總資產(chǎn)不低于20億元人民幣或者凈資產(chǎn)不低于5億元人民幣，且提出申請(qǐng)前應(yīng)當(dāng)連續(xù)從事銀行、支付或者清算業(yè)務(wù)5年以上，連續(xù)盈利3年以上，最近3年無重大違法違規(guī)記錄。其他單一持股比例超過10%的出資人凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣，具有持續(xù)盈利能力、信譽(yù)良好，最近3年無重大違法違規(guī)記錄。

　　“研究金融業(yè)負(fù)面清單時(shí)，市場(chǎng)人士曾提出要適應(yīng)新業(yè)態(tài)新模式的發(fā)展，增加準(zhǔn)金融業(yè)這一塊。《指引》內(nèi)容邊界已有了很大拓展?！睂O元欣說。

　　清單有望進(jìn)一步瘦身

　　正如專家們所言，中國金融業(yè)的發(fā)展一直得益于金融業(yè)的開放。而目前市場(chǎng)最為關(guān)注的是，在高層有關(guān)進(jìn)一步開放服務(wù)業(yè)對(duì)外資準(zhǔn)入門檻的表態(tài)下，金融服務(wù)業(yè)是否會(huì)迎來新一輪開放？

　　“基于國內(nèi)金融業(yè)的現(xiàn)狀，推進(jìn)新一輪金融服務(wù)業(yè)對(duì)外開放既是必要的，也是有基礎(chǔ)的。如目前國內(nèi)銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力較強(qiáng)，進(jìn)一步放開對(duì)金融安全沖擊不大，而證券業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)則需要通過進(jìn)一步放開促進(jìn)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，提高證券保險(xiǎn)業(yè)整體實(shí)力?！毙け救A說。

　　上海市金融辦負(fù)責(zé)人則給出了明確的開放路徑。據(jù)其介紹，上海將按照自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)全面深化改革方案的要求，以《指引》發(fā)布為契機(jī)，繼續(xù)擴(kuò)大對(duì)外開放，推進(jìn)金融創(chuàng)新發(fā)展。其中一大舉措是切實(shí)落實(shí)好《自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)外商投資準(zhǔn)入特別管理措施（負(fù)面清單）（2017年版）》和《指引》，積極爭(zhēng)取更多的金融開放措施在上海落地生根，吸引更多的外資金融機(jī)構(gòu)落戶上海。

　　此外，上海將深化金融開放制度創(chuàng)新，緊緊圍繞推動(dòng)“金改40條”細(xì)則落地，爭(zhēng)取更多的金融創(chuàng)新試點(diǎn)在上海率先實(shí)施。通過擴(kuò)大對(duì)外開放，推動(dòng)貿(mào)易與投資自由化和便利化、外匯市場(chǎng)管理、資本項(xiàng)目可兌換等政策完善和體制機(jī)制改革，加快中國與世界金融體系的融合進(jìn)程，為促進(jìn)全球化進(jìn)程提供新動(dòng)力。

　　同時(shí)，上海還將進(jìn)一步強(qiáng)化上海國際金融中心建設(shè)與深化自貿(mào)區(qū)建設(shè)、科創(chuàng)中心建設(shè)以及“一帶一路”倡議等國家戰(zhàn)略的聯(lián)動(dòng)，推進(jìn)金融市場(chǎng)雙向開放，保持“滬港通”、黃金國際板等平穩(wěn)運(yùn)行，推出“債券通”，推進(jìn)原油期貨，研究“滬倫通”等金融創(chuàng)新，以自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)金融改革激活面上的金融改革，推動(dòng)上海國際金融中心建設(shè)再上新臺(tái)階、再創(chuàng)新高度。

　　開放路徑已明確，而接下來的負(fù)面清單是否會(huì)進(jìn)一步“瘦身”則是市場(chǎng)關(guān)注的另一大話題。對(duì)此，孫元欣認(rèn)為，《指引》部分內(nèi)容對(duì)接了“外商投資產(chǎn)業(yè)指導(dǎo)目錄2015版”，如果“外商投資產(chǎn)業(yè)指導(dǎo)目錄2017版”出臺(tái)，許多內(nèi)容還可以更新。隨著我國高水平對(duì)外開放政策的實(shí)施，還會(huì)有新版的《指引》文件出臺(tái)，例如與國際接軌，采用廣義金融服務(wù)業(yè)口徑，整合所有金融服務(wù)業(yè)開放政策文件等方面，都有待于進(jìn)一步優(yōu)化和完善。

　　另有接近監(jiān)管層的人士透露，銀行卡清算、證券開放等是未來清單試點(diǎn)的重點(diǎn)。（上海證券報(bào)）