坐擁四家公司的趙某以炒黃金、地皮為由，向多家單位和個(gè)人非法集資2.7億余元，并用虛假商品購(gòu)銷(xiāo)合同，騙得千萬(wàn)元銀行貸款。今天上午，安徽省合肥市中級(jí)人民法院對(duì)趙某涉嫌集資詐騙罪、騙取貸款罪、虛報(bào)注冊(cè)資本罪一案進(jìn)行公開(kāi)審理。
“我只是把財(cái)物報(bào)表盡量做的漂亮一點(diǎn)，將盈利前景放大一些。這是‘中國(guó)式貸款’，和作假是兩碼事。”除承認(rèn)有借款外，趙某否認(rèn)檢察機(jī)關(guān)指控的其他事實(shí)。
虛報(bào)材料騙銀行千萬(wàn)貸款
今年47歲的趙某來(lái)自江蘇，是安徽海世界餐飲管理有限公司、合肥云頂咖啡有限公司、合肥億佰沐浴休閑有限公司、合肥天赤商貿(mào)有限公司的股東、法定代表人。
檢察機(jī)關(guān)指控，從2011年2月份開(kāi)始，趙某先以海世界公司需要購(gòu)買(mǎi)原料和加強(qiáng)酒店設(shè)施規(guī)模為由，提供該公司虛假的資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表等資料，以公司名義向徽商銀行申請(qǐng)并獲得500萬(wàn)貸款額度。同年9月，趙某提供了虛假的商品購(gòu)銷(xiāo)合同，與該銀行簽訂了400萬(wàn)元的貸款申請(qǐng)合同。此后，他又以海世界公司擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)、進(jìn)口原材料等理由，向該銀行與肥西一銀行貸款600萬(wàn)元。
趙某當(dāng)庭否認(rèn)提供虛假財(cái)務(wù)報(bào)表，稱(chēng)只是美化、修飾了貸款資料，將盈利前景放大，并稱(chēng)這是“中國(guó)式貸款”，和作假不同。
趙某在向銀行騙貸時(shí)，有人為其提供了反擔(dān)保。貸款到期后，趙某無(wú)力償還，反擔(dān)保人被迫償還所有債務(wù)。
“銀行人員只看擔(dān)保和反擔(dān)保，不會(huì)對(duì)貸款材料進(jìn)行核實(shí)。”趙某說(shuō)，為了能順利貸款，有銀行還幫自己找了一個(gè)根本不認(rèn)識(shí)的供貨商。
經(jīng)人介紹非法集資2億元
從銀行順利騙取貸款后，這些錢(qián)被趙某用于償還前期所借的高利貸。因?yàn)樽?007年起，他旗下四家公司一直處于未實(shí)際經(jīng)營(yíng)或負(fù)債虧損經(jīng)營(yíng)狀態(tài)。趙某也背了一身的債，忙于“拆東補(bǔ)西”。
檢察機(jī)關(guān)指控，2009年至2011年期間，趙某明知公司實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況，在自身沒(méi)有還款能力的情況下，以本人和億百、海世界公司等作為名義借款人，以炒地皮、炒樓盤(pán)、炒黃金、融資、資金周轉(zhuǎn)等為由，以支付高額利息并承諾短時(shí)間內(nèi)還款為誘餌，以劉某、兩家公司等擔(dān)保為手段，主要通過(guò)劉某等人介紹，向多家單位和個(gè)人非法集資2.7億余元。上述集資款中，除部分投入公司外，趙某將大部分用于歸還前期高額借款本息，以及為自己和家人購(gòu)買(mǎi)住宅及輝騰、悍馬等豪車(chē)，造成他人損失約6.7千萬(wàn)元。
趙某辯稱(chēng)，公司運(yùn)營(yíng)不善是因?yàn)樾蘼吩?，他有信心能?jīng)營(yíng)好。所以向他人借款，是為了企業(yè)生存，并不是以非法占有為目的。
至于購(gòu)買(mǎi)住宅和豪車(chē)的錢(qián)，趙某說(shuō)并非出自借款。“我只有一張卡，銀行貸款、公司經(jīng)營(yíng)款、我自己的存款都在上面。買(mǎi)車(chē)的錢(qián)是我自己的，現(xiàn)在也說(shuō)不清了。”
騙得千萬(wàn)資金卻稱(chēng)無(wú)存款
與趙某一同被訴的，還有涉嫌非法吸收公眾存款罪的劉某和涉嫌虛報(bào)注冊(cè)資本罪的施某。
檢察機(jī)關(guān)指控，劉某明知趙某向非法集資，仍積極為趙某介紹借款約1.8千萬(wàn)元，并為部分借款擔(dān)保，使趙某非法集資活動(dòng)得以順利進(jìn)行。
但劉某辯稱(chēng)，她只是幫助趙某借錢(qián)用于公司周轉(zhuǎn)，并不是非法集資。“他跟我說(shuō)公司資金周轉(zhuǎn)遇到困難，我看他生意經(jīng)營(yíng)的紅紅火火，還不錯(cuò)，就幫了他的忙。他沒(méi)有給過(guò)我一分錢(qián)，利息都是他和對(duì)方談的。”
借錢(qián)的十幾人中，趙某說(shuō)他只認(rèn)識(shí)5個(gè)，其余的人都是劉某介紹的，約定的利息在5分到一毛之間。
此外，在2008年和2009年，趙某還伙同被告人施某采用中介墊資的手段向億百、海世界兩家公司驗(yàn)資賬戶(hù)分別繳納約千萬(wàn)資金，獲得驗(yàn)資報(bào)告后將賬戶(hù)資金搬出，騙取工商登記。
雖然趙某騙取了巨額資金，但他堅(jiān)稱(chēng)自己沒(méi)有存款和固定資產(chǎn)。