根據(jù)省委統(tǒng)一部署，2017年2月18日至4月18日，省委第十巡視組對省農(nóng)村信用社聯(lián)合社進行了巡視“回頭看”。5月24日，省委巡視組向省聯(lián)社黨委反饋了巡視意見。按照黨務公開原則和巡視工作有關要求，現(xiàn)將巡視整改情況予以公布。
一、以高度的政治自覺抓緊抓實省委巡視“回頭看”整改
(一)切實提高政治站位。新一屆省委第一輪巡視將省聯(lián)社納入被巡視單位，充分體現(xiàn)了省委對農(nóng)信社的關心和重視。省委巡視組突出政治巡視，對省聯(lián)社進行“政治體檢”，實事求是反映了巡視發(fā)現(xiàn)的主要問題，中肯指出了工作中存在的差距和不足，明確提出了整改落實要求，省聯(lián)社黨委誠懇接受、照單全收，決定以抓好巡視“回頭看”整改為契機，努力把省委的重視與關心，轉變?yōu)樘岣哳I導能力、加強黨的建設、推進反腐倡廉、推動全系統(tǒng)持續(xù)穩(wěn)定健康發(fā)展的實實在在成效，自覺把思想和行動統(tǒng)一到省委巡視“回頭看”反饋意見及整改要求上來，全面深入、積極主動地開展整改工作。
(二)深入推動整改落實。為加強對整改工作的組織領導，確保整改工作推動落實，黨委成立了巡視“回頭看”反饋意見整改落實領導小組，張志軍同志擔任組長，李勤同志、鄧德林同志任副組長，其他班子成員為領導小組成員。領導小組下設辦公室，由余開生同志兼任辦公室主任，辦公室、人力資源部、財務會計部、信貸管理部、紀檢監(jiān)察室主要負責人任辦公室副主任，并從這5個部室中各抽調(diào)一位負責人和工作人員，承辦整改工作具體事項，負責抓好整改任務的督促落實以及日常綜合協(xié)調(diào)等工作。在整改過程中，堅持高標準、嚴要求，步步深入持續(xù)推進，確保取得令人滿意的實效。省委巡視組反饋意見后，黨委第一時間組織研究，制定了《省委第十巡視組對省聯(lián)社巡視“回頭看”問題整改落實責任分工》，要求機關各部室根據(jù)反饋意見和責任分工，提出相應的整改措施建議。在整改方案初稿出臺后，黨委又多次專題研究，逐項審議，經(jīng)省委巡視組審定，形成了《中共湖南省農(nóng)村信用社聯(lián)合社委員會關于落實省委第十巡視組對省農(nóng)村信用社聯(lián)合社開展巡視“回頭看”反饋意見的整改方案》。按照省委巡視組要求，黨委同時決定在全系統(tǒng)部署開展8項專項整治，并研究制定了具體整治方案，切實加大對突出問題的整改力度。在推進整改過程中，堅持把整改工作與中心工作結合起來，通過抓整改來推進全面從嚴治黨，糾正違規(guī)違紀行為，堵塞制度漏洞，加強風險防控，保障各項業(yè)務和經(jīng)營工作穩(wěn)健合規(guī)開展。
(三)做實做細整改措施。堅持問題導向，貫徹從嚴要求，在整改方案中將省委巡視組的反饋意見梳理細化為3個方面35個問題，制定了97項具體整改任務和措施，其中7月底前完成的有60項，年內(nèi)完成的有37項;有18項立行立改并長期堅持。對每一項整改任務，都明確了責任領導、責任部室和整改時限，壓緊壓實整改責任，推動整改盡快收到明顯成效、見到實質(zhì)性變化。責任領導按照職責分工，牽頭推進負責條線的整改任務;責任部門對照整改方案，研究細化措施，建立責任清單、制度清單，一項項推進整改落實;辦事處和法人行社積極配合整改工作，共同推動整改落地。黨委堅持抓重點、攻難點，圍繞突出問題和薄弱環(huán)節(jié)，在全系統(tǒng)部署開展加強紀檢監(jiān)察力量建設、濫發(fā)獎金補助、采購評審及招投標、規(guī)范法人行社負責人履職待遇和業(yè)務支出管理、領導干部利用職權或職務上的影響在金融活動中謀取私利、信貸違規(guī)、員工招錄不規(guī)范、因私出國(境)問題等8個專項整治，以點帶面推動整改工作深入開展。
(四)整改工作成效顯現(xiàn)。黨委始終把整改工作牢牢抓在手上，加大推進落實力度，機關各部室、各辦事處、各法人行社分工負責、配合協(xié)作，扎實有序開展各項整改工作。對省委巡視組在巡視“回頭看”期間指出的6個問題，黨委不等不拖、立行立改，制定并下發(fā)《省委第十巡視組巡視省聯(lián)社立行立改問題整改方案》《關于進一步加強作風建設嚴格執(zhí)行有關規(guī)定的通知》，完成了相關問題的整改。整改方案中列出的35個問題，已經(jīng)整改到位21個，部分整改到位12個，取得重要進展2個，7月以后完成的以及長期堅持的，已全面開展整改工作，并取得了重要進展;擬制定和完善的28項制度已完成初稿，待征求意見后，按程序印發(fā)實施。8項專項整治已完成自查，正在梳理相關情況，推進問題整改、問責處理、建章立制等工作。對于省委巡視組移交的問題線索、追責事項以及人事工作問題清單，按照交辦要求及制定的工作措施開展整改落實，有關結果及整改進度已經(jīng)報送上級部門。
二、堅持動真碰硬推動巡視“回頭看”反饋意見整改落實見底見效
(一)黨的領導弱化，黨委領導核心作用發(fā)揮不夠充分
1.黨委對如何加強黨的領導與完善法人治理機制的有機統(tǒng)一，缺乏深入研究和具體把握，部分辦事處、縣級行社對省聯(lián)社黨委的決策部署落實不到位，甚至選擇性執(zhí)行。省聯(lián)社專職黨委副書記不分管系統(tǒng)黨建，黨建工作力度層層遞減。
整改情況：整改措施全面實施，部分已經(jīng)整改到位。一是針對強化督導部署落實，增強制度執(zhí)行力。今年先后下發(fā)了《關于切實做好全省農(nóng)村信用社工作會議重點工作分解落實的通知》《關于開展全系統(tǒng)工作會議貫徹落實和一季度“開門紅”情況調(diào)研督查的通知》《關于印發(fā)<湖南銀監(jiān)局與省聯(lián)社2016年度審慎監(jiān)管會談典型問題分解責任落實方案>的通知》《關于開展2017年上半年工作任務完成情況專項督查工作的通知》,部署工作督查，強化落實到位;省聯(lián)社班子成員堅持掛點聯(lián)系制度，定期深入掛點市州進行調(diào)研督導。建立了不良貸款壓降及風險化解省聯(lián)社領導聯(lián)系點，對不良貸款壓降進展不理想的行社進行督促和指導，幫助化解風險。
二是針對制度執(zhí)行情況。6月份下發(fā)了《關于開展制度執(zhí)行情況專項檢查的通知》，組織辦事處、法人行社開展自2014年以來落實國家監(jiān)管政策、執(zhí)行省聯(lián)社制度辦法和重要決策部署情況的檢查，重點檢查文件資料登記是否及時、公文流轉是否完整、黨委是否及時作出安排、經(jīng)辦人是否及時落實和反饋等情況。目前，行社自查工作已經(jīng)完成，辦事處正在開展抽查，8月份將開展督查整改。
三是針對促進法人行社黨的領導與完善法人治理機制的有機統(tǒng)一，制定了《關于修改農(nóng)村商業(yè)銀行章程的指導意見》，明確了黨委在法人治理結構之中的法定定位，將黨建工作納入章程，明確省聯(lián)社黨委、農(nóng)商行黨委在決策、執(zhí)行、監(jiān)督各環(huán)節(jié)的權責和工作方式。該指導意見經(jīng)履行法定程序后，將于11月前發(fā)各法人行社執(zhí)行，完成章程修改。
四是針對黨建工作力度層層遞減問題，黨委已研究決定，在原群工部基礎上組建了黨群工作部，增加了人員編制，負責組織、指導系統(tǒng)及省聯(lián)社機關黨的建設及相關工作，并明確由省聯(lián)社專職黨委副書記分管系統(tǒng)黨建。
2.2011年以來，沒有根據(jù)有關章程組織省聯(lián)社理事會、監(jiān)事會按時換屆。目前，監(jiān)事長崗位已空缺兩年，監(jiān)事會發(fā)揮作用不足。
整改情況：基本整改到位。根據(jù)反饋意見，黨委會議決定，在省委未決定配備省聯(lián)社監(jiān)事長之前，先由監(jiān)事鄒建義同志牽頭協(xié)調(diào)監(jiān)事會的日常工作，確保監(jiān)事會履職到位。省聯(lián)社黨委就省聯(lián)社理事會、監(jiān)事會換屆，監(jiān)事長配備等事項已再次向省委組織部作了匯報。
3.辦事處黨組落實主體責任不夠，有的縣級行社黨委長期不召開黨委會或以業(yè)務會代替黨委會決策。一些縣級行社黨委沒有建立健全黨委會議事規(guī)則和決策程序，存在黨政不分、相互交叉的問題，部分縣級行社董(理)事長一長獨大，擅自決定重大事項。
整改情況：基本整改到位。一是分別下發(fā)了《關于開展全系統(tǒng)辦事處黨組會、法人行社黨委會規(guī)范召開情況專項檢查的通知》《關于開展辦事處黨組、法人行社黨委班子成員分工專項檢查的通知》，組織辦事處黨組、法人行社黨委開展自2014年以來黨組、黨委班子分工情況及召開黨委(黨組)會議情況的檢查。目前，兩項檢查的自查工作已經(jīng)完成，正由辦事處開展抽查。8月份辦事處黨組上報轄內(nèi)檢查情況后，省聯(lián)社將適時開展督查整改，規(guī)范黨委(黨組)班子分工和黨委(黨組)會議議事規(guī)則。
二是《中共湖南省農(nóng)村信用社聯(lián)合社委員會工作規(guī)則》已形成初稿，經(jīng)黨委會審議后將下發(fā)，要求全系統(tǒng)法人行社相應制定黨委會工作規(guī)則，明確黨委會決策程序、范圍和要求。
三是已擬定領導班子考核辦法初稿，明確辦事處黨組、法人行社黨委領導班子集體管黨治黨主體責任、班子成員“一崗雙責”責任，并將黨委(黨組)履行主體責任情況納入年度述職考評范圍。該辦法將于9月底前下發(fā)。
4.省聯(lián)社黨委沒有將重大項目投資決策、大額資金使用等列入黨委會的議事決策范圍。存在大宗物資采購征求意見和論證程序不完善，缺失黨委集體把關決策程序的問題。
已按整改要求修改《采購評審委員會工作規(guī)則》，即將正式下發(fā)。目前已按新規(guī)則開展采購評審工作。
(二)黨的建設缺失，組織人事工作不夠規(guī)范扎實
5.黨建工作不規(guī)范。全系統(tǒng)沒有建立黨建考核評價體系。有的辦事處、縣級行社黨建工作無會議專題研究、無工作計劃、無檢查考核、無部門負責。
整改情況：取得重要進展。一是貫徹全國、全省國有企業(yè)黨建工作會議精神，已起草《湖南農(nóng)信系統(tǒng)黨建工作指導意見》初稿，擬對省聯(lián)社、辦事處、法人行社黨建工作的總體要求、領導體制、工作部門設置、黨務工作人員配備、黨建基層基礎工作任務、黨組織抓黨建的主體責任和黨建工作考核評價體系等逐一作出規(guī)定。將根據(jù)省直工委明確要求按照省委即將印發(fā)的國有企業(yè)黨建工作指導意見和基層黨組織“五化”建設指導意見的相關要求，修改完善后印發(fā)。
二是計劃在11月份組織召開全系統(tǒng)黨建工作會議，對當前和今后一段時期系統(tǒng)黨建工作作出安排部署。
6.黨建基礎工作不實。有的支部“三會一課”制度不落實，發(fā)展黨員不規(guī)范。以員工管理代替對黨員的管理教育，不按時接轉組織關系，系統(tǒng)仍有黨員失聯(lián)。有的基層支部黨員分布不合理，個別行社三分之一的支行網(wǎng)點沒有一名黨員。
二是對去年全系統(tǒng)排查出來的失聯(lián)黨員全部穩(wěn)妥處置到位。于7月份下發(fā)了《關于進一步組織開展黨員組織關系集中排查工作的通知》，要求各級黨組織結合黨組織和黨員基本信息采集工作，再組織開展一次全面的摸底排查，并對未按時轉接黨組織關系情況進行摸底，做到轉接到位。
三是指導基層行社合理分布黨員，實現(xiàn)支行網(wǎng)點黨員全覆蓋。
7.黨費收繳、管理有漏洞。未將各類獎金、補助等實際收入納入黨費收繳基數(shù)。黨費統(tǒng)籌安排使用不合理，省聯(lián)社存在節(jié)余囤積黨費問題。
整改情況：整改到位。一是省聯(lián)社機關按照立行立改要求，重新核實了繳費基數(shù)，并按新的繳費基數(shù)補繳了黨費。省聯(lián)社已制定下發(fā)了《關于進一步規(guī)范黨費收繳、管理和使用的通知》，組織各辦事處、各行社對黨費收繳工作開展排查，各辦事處、各行社均按照新的繳費基數(shù)補繳了黨費。
三是按照《關于進一步規(guī)范黨費收繳、管理和使用的通知》要求，省聯(lián)社已在七一前后向省聯(lián)社直屬機關黨委、法人行社黨委下?lián)茳h費，用于支持基層黨組織開展“七一”紀念活動，慰問老黨員和生活困難黨員。下?lián)艿狞h費由省聯(lián)社直屬機關黨委、各法人行社根據(jù)相關文件精神規(guī)范使用。
8.沒有建立健全嚴格規(guī)范的干部選任制度。
整改情況：取得重要進展。正在研究制定《省聯(lián)社機關、辦事處干部選拔任用工作辦法》《法人行社干部選拔任用工作辦法》和《關于加強干部選拔任用紀實工作的實施意見》三個規(guī)范性文件，目前已拿出討論稿，通過健全干部選拔任用制度，全面規(guī)范干部選拔任用條件和程序，將在2017年10月底前完成。
9.考察把關不嚴格。2015年提拔的處級干部，未完全履行“凡提四必”，對瞞報個人事項的干部未進行組織處理，對干部檔案未嚴格審查。破格提拔干部未嚴格按程序報請省委組織部審批備案。存在“帶病提拔”干部問題。
整改情況：基本整改到位。一是重新查核了2015年提拔的處級干部選任情況，對有關的個人重大事項報告抽核情況向省委組織部干部監(jiān)督處作了專題匯報，將根據(jù)反饋意見認真處理相關問題，其中有的已經(jīng)處理到位。二是認真梳理了法人行社經(jīng)營班子破格使用的流程，并將在擬出臺的《法人行社干部選拔任用工作辦法》中進一步予以明確。三是5月至6月在全系統(tǒng)開展了優(yōu)秀年輕(后備)干部和各級領導班子運行情況的專項調(diào)研，對專項調(diào)研中發(fā)現(xiàn)的問題將嚴肅處理，對有反映不適宜任職的干部將予以調(diào)整;7月已啟動干部選任信息系統(tǒng)建設，進一步加強動議階段的干部初核工作，對有影響提拔情形的一律不列入動議范圍;基本完成省聯(lián)社黨委管理干部檔案審核工作“回頭看”，對部分干部的缺失檔案進行了查核和補充說明。
10.裙帶關系、近親繁殖問題突出，有的行社負責人在本單位安排多名親屬，有的不落實任職回避規(guī)定，在本單位將親屬提拔重用。公開招聘考試照顧內(nèi)部子弟，招聘面試環(huán)節(jié)由各縣級行社自行組織，缺乏監(jiān)督，存在較大的“暗箱操作”空間。擅自制定“新老置換”政策，通過身份置換照顧內(nèi)部子弟頂崗接班?！百Y源型人才”引進詬病較多，近兩年以攬儲為條件，引進了部分“資源型人才”。
整改情況：部分整改到位。一是已下發(fā)通知在全系統(tǒng)開展任職回避清理，將結合金融系統(tǒng)工作需要，對法人行社高管需回避的情形進一步予以明確和規(guī)范。二是組織排查2013年以來全系統(tǒng)的招聘面試情況，完善公開招聘考試程序，將資格審核前置，同步啟動了員工招聘系統(tǒng)的開發(fā)工作。三是黨委已研究決定取消新老置換政策，停止執(zhí)行《法人行社引進資源型人才試點辦法》，不再引進資源型人才，對已引進人員進一步加強業(yè)務考核。
11.超職數(shù)、超規(guī)格配備干部。在“三定方案”之外，另設督導員、協(xié)理員等非領導職務。超編制配備干部員工，還有部分人員在編不在崗。
整改情況：正在整改。擬根據(jù)業(yè)務發(fā)展和管理需要，結合省聯(lián)社改革，另行編制新的“三定”方案，進一步規(guī)范和逐步減少非領導職務的設置。已對長期在編不在崗人員進行清理核實，同時指導法人行社通過限期上崗、解除勞動合同等多種方式，清理在編不在崗人員。
12.輪崗交流制度不落實。少數(shù)縣級行社主要負責人在同一崗位任職時間較長，省聯(lián)社未按規(guī)定組織調(diào)整。
整改情況：部分整改到位。根據(jù)《黨政領導干部選拔任用工作條例》和銀行監(jiān)管部門有關高管任職資格規(guī)定，省聯(lián)社已對少數(shù)縣級行社任職時間較長的主要負責人及班子運行情況進行調(diào)研，現(xiàn)正在匯總情況，擬在此基礎上，抓緊研究落實。
(三)全面從嚴治黨不力，存在監(jiān)管漏洞和廉政風險
13.對重點領域和重點人員監(jiān)管乏力，少數(shù)干部仍然不收斂不收手。2016年，部分干部因嚴重違紀違規(guī)被組織調(diào)查。系統(tǒng)內(nèi)還發(fā)生少數(shù)案件和風險事件。
整改情況：部分整改到位。針對重點領域和重點人員監(jiān)管乏力問題，一是根據(jù)巡視整改要求，省聯(lián)社各有關部室已基本完成對信貸、財務、基建、大宗物資采購、大額資金使用等重點領域規(guī)章制度的梳理，擬定修訂完善及重新制定相關制度28項。目前，部分制度已經(jīng)完成初稿修訂及起草任務，因相關制度涉及全系統(tǒng)，決策流程相對較長，但大部分可在9月底推出。其中《廉政談話暫行辦法》已經(jīng)黨委會研究通過。
二是按照“誰主管、誰負責”與“分級管理”的原則，對重點領域、重點人員的管理監(jiān)督進一步加強。今年以來，按照強化對重點領域與重點人員的監(jiān)督管理進行再監(jiān)督的要求，加大了對擬提拔、交流的行社高管人員的經(jīng)濟責任審計力度。組織開展了多項真實性稽核、信貸資產(chǎn)質(zhì)量專項審計、票據(jù)業(yè)務審計，以及省聯(lián)社機關財務、支付結算、信息科技、電子銀行、基建管理的內(nèi)部審計。
三是行業(yè)巡察監(jiān)督進一步加強，堅持結合系統(tǒng)實際，把法人行社班子成員廉潔自律以及信貸、財務、資金、人事等“三重一大”事項作為行業(yè)巡察監(jiān)督重點。在前兩年開展五輪行業(yè)巡察監(jiān)督的基礎上，今年已完成第6、7輪，共對25個法人行社的巡察，同時對第4至5輪行業(yè)巡察發(fā)現(xiàn)問題整改情況開展了“回頭看”。目前正抓緊推進巡察發(fā)現(xiàn)問題整改，以及對違紀人員的立案追責。
五是針對系統(tǒng)少數(shù)高管人員存在的以貸謀私等問題，按照省委要求，在前期傳達學習落實的基礎上，7月又制訂下發(fā)了《對領導干部利用職權或者職務上的影響在金融活動中謀取私利開展專項整治的方案》。目前，該專項整治正在落實過程中。
六是嚴格落實案防責任，層層壓緊責任鏈條，進一步完善了法人行社基層網(wǎng)點崗位案防基本職責。省聯(lián)社制定下發(fā)了《關于進一步加強全省農(nóng)村信用社案件防控工作的通知》，強化了案件防控措施，促進落實案防責任。為完善法人行社案防制度，正組織制訂《湖南省農(nóng)村信用社法人行社機關部室負責人及基層網(wǎng)點崗位防案控案基本職責》，預計今年10月底完成該項工作。下階段，將不定期組織全省農(nóng)信社開展重點領域和關鍵環(huán)節(jié)風險排查工作，嚴格執(zhí)行案件與風險事件責任追究制度。為持續(xù)推進全省農(nóng)信社全面風險管理機制建設，制定下發(fā)了《關于進一步推進法人機構全面風險機制建設的通知》，對全省法人行社全面風險機制建設推廣工作進行了安排部署。計劃在8月下旬開展全省農(nóng)信社流程銀行建設推廣工作，根據(jù)省聯(lián)社制定的“合規(guī)管理年”活動實施方案部署及要求，已在全系統(tǒng)開展“合規(guī)管理年”活動。上半年已開展高管人員培訓，開展信貸、票據(jù)、資金業(yè)務自查和重點排查，員工依法合規(guī)意識得到提高。為指導督促法人行社加強對員工異常行為的管控，正在起草《關于加強“九類情形”員工管理、嚴格“六項禁令”要求的指導意見》，預計10月底完成。已完成編印《湖南省農(nóng)村信用社案防工作文件選編》的前期工作，目前該書正在印制，預計8月上旬完成。全系統(tǒng)案防培訓班因為銀監(jiān)部門正在開展系列檢查和半年度工作督辦等，推遲到8月中旬舉辦。
七是強化了對基建、招投標等重點領域的監(jiān)管。前期已制定出臺了《法人行社固定資產(chǎn)管理辦法》和《法人行社采購評審指導意見》，重在加強全系統(tǒng)固定資產(chǎn)管理，規(guī)范法人行社固定資產(chǎn)購建行為，健全固定資產(chǎn)購建的管理和審批機制，進一步規(guī)范法人行社采購評審工作?！逗鲜∞r(nóng)村信用社采購評審委員會工作規(guī)則》和《湖南省農(nóng)村信用社財務審查委員會工作規(guī)則》正在履行內(nèi)部制度修改發(fā)文流程。對采購評審、重大項目投資、大額費用開支決策事項，已納入黨委會議決策事項。
14.對紀檢隊伍建設重視不夠，監(jiān)督力量不足。辦事處、縣級行社無專職紀檢組長、紀委書記，無獨立的紀檢監(jiān)察部門，落實“三轉”不到位。
整改情況：整改到位。一是圍繞配足配強紀檢監(jiān)察室工作人員，已經(jīng)黨委會研究決定，在省聯(lián)社機關“三定”方案修訂完善之前，增加監(jiān)察室工作人員。
二是已經(jīng)專題向省委組織部匯報，按照管黨治黨的最新要求，爭取在市州辦事處單設紀檢組長，城區(qū)農(nóng)商行已經(jīng)單設紀委書記。
三是正在積極推進紀檢監(jiān)察人員的業(yè)務培訓。已選送部分行社紀委書記參加中國紀檢監(jiān)察學院紀檢監(jiān)察綜合業(yè)務培訓班。對系統(tǒng)紀檢監(jiān)察工作人員的培訓，正在按計劃實施。初步打算在前幾年培訓的基礎上，今年重點培訓一線操作人員，提高一線紀檢監(jiān)察干部的業(yè)務素質(zhì)。
四是按照強化監(jiān)督、執(zhí)紀、問責的要求，已經(jīng)黨委會審議同意，出臺了《關于加強全省農(nóng)村信用社系統(tǒng)紀檢監(jiān)察工作的指導意見》，明確要求各法人行社完善紀檢監(jiān)察機構，充實紀檢監(jiān)察工作人員，加強對重要崗位、重點領域、關鍵環(huán)節(jié)的監(jiān)督，加大執(zhí)紀問責力度，努力把監(jiān)督責任落到實處。
15.少數(shù)領導干部不如實填報個人事項。
整改情況：整改到位。黨委已根據(jù)個人事項填報有關規(guī)定，對存在少報漏報問題的黨委管理干部進行誡勉談話，給予相應處理。
16.對加強系統(tǒng)反腐能力建設辦法不多，紀檢隊伍業(yè)務能力不強，全面從嚴治黨壓力傳導不夠，有的基層紀檢部門形同虛設。
整改情況：整改到位。一是按照整改工作要求，已經(jīng)部署全系統(tǒng)開展紀檢監(jiān)察履職及黨風廉政建設情況調(diào)研，下發(fā)了《關于在全系統(tǒng)開展紀檢監(jiān)察履職能力建設及黨風廉政建設情況調(diào)研的通知》，要求全系統(tǒng)紀檢監(jiān)察部門結合本單位、本行業(yè)實際，高度重視、精心組織開展本項調(diào)研工作。力求通過調(diào)研，進一步掌握全系統(tǒng)紀檢監(jiān)察工作現(xiàn)狀、存在的主要問題，廣泛收集對紀檢監(jiān)察工作的意見和建議，為進一步加強系統(tǒng)紀檢監(jiān)察工作提供第一手資料。
二是針對系統(tǒng)紀檢監(jiān)察隊伍力量薄弱的問題，按照巡視整改要求，正在全系統(tǒng)組織開展專項整治。下發(fā)了《加強全省農(nóng)村信用社紀檢監(jiān)察力量建設專項整治的方案》，目前這項工作正在按部署積極推進。
三是對紀檢監(jiān)察工作履職不力的部分行社紀委書記，按照強化監(jiān)督執(zhí)紀問責、實行“三轉”的要求，先后進行了約談。
17.執(zhí)紀問責偏松偏軟，尺度寬嚴不一。有的同類性質(zhì)問題處理結果不同。存在重經(jīng)濟處罰、輕紀律處分問題。
整改情況：部分整改到位。一是問責工作正在全面推進。包括省紀委交辦違規(guī)貸款涉及責任人的追責，省委巡視組移交核查追責事項，省聯(lián)社黨委第三、四、五輪巡察發(fā)現(xiàn)問題追責，表外不良貸款核查等工作，都在抓緊推進。對相關涉嫌違紀違規(guī)人員進行了立案調(diào)查，部分人員也完成追責審理工作。
二是探索建立全系統(tǒng)問責情況通報制度。向全系統(tǒng)下發(fā)了《關于上報全系統(tǒng)員工責任追究情況的通知》，組織開展監(jiān)督執(zhí)紀問責“回頭看”，要求各辦事處、行社定期上報本單位及轄內(nèi)半年與全年對違規(guī)違紀員工的問責情況，促進監(jiān)督執(zhí)紀問責工作常態(tài)化、制度化。目前，全系統(tǒng)上半年的問責情況已經(jīng)上報，并向全系統(tǒng)進行了通報，正要求上半年沒有開展問責工作的單位就相關情況作出說明。在摸清情況的基礎上，于8月份對問責不力、追責不嚴的法人行紀委書記進行集體約談。
18.信貸管理不夠嚴格，有的貸款質(zhì)量不高。
整改情況：部分整改到位。一是為有效遏制不良貸款反彈勢頭，省聯(lián)社召開了全省農(nóng)村信用社壓不良控風險工作會議，在全系統(tǒng)組織開展了“壓不良、控風險”百日攻堅競賽活動，同時加強了對不良貸款的監(jiān)測、分析和管理。
二是正組織修訂《信貸資產(chǎn)風險分類實施細則》，并督促法人行社嚴格按照信貸資產(chǎn)分類等制度規(guī)定，按照風險分類的核心定義劃分信貸資產(chǎn)，對重點行社進行重點整治。
三是為加強信貸管理，正全面開展信貸專項整治活動，計劃對2014年以來發(fā)放、6月底仍有余額的貸款投向、借款主體、貸款行為、擔保管理、貸后管理的合規(guī)性進行自查自糾，問責整改，全面規(guī)范信貸操作行為。省聯(lián)社發(fā)揮典型帶動作用，根據(jù)2016年度貸款總量、增量、不良率、到期收回率、利率收回率指標，表彰了全省100名優(yōu)秀客戶經(jīng)理，激發(fā)了客戶經(jīng)理營銷活力和管理主動性，也推動了法人行社深化客戶經(jīng)理等級管理。目前，正在梳理完善信貸制度和流程，修訂信貸合同文本，強化信貸基礎管理，計劃9月底前整改到位。
19.個別農(nóng)商行被人民銀行總行納入全國問題機構名單庫，還有極個別支行行長涉嫌非法融資放貸，涉案金額大，造成重大社會不良影響。
整改情況：部分整改到位。一是5月份省聯(lián)社黨委對問題機構班子成員進行了嚴格問責，免去了負有責任的農(nóng)商行董事長、行長和副行長，重新配備了行社班子成員。明確和落實了新任班子成員風險化解工作的主體責任，指導督促新任班子成員履職盡責。
二是省聯(lián)社成立了問題機構“一對一”幫扶工作組，分別由一名領導帶隊、相關部門參與，對問題機構進行“一對一”幫扶。制定下發(fā)了資本及資產(chǎn)質(zhì)量下滑機構風險的工作方案，明確了工作目標、措施及要求，逐月進行現(xiàn)場督導、工作碰頭和情況報告，積極推動風險化解工作。目前，相關機構風險狀況得到明顯改善，基本完成人民銀行處置要求的序時性任務。
三是積極處置個別員工涉嫌非法融資放貸案，同時舉一反三，制定下發(fā)了《關于嚴禁全省農(nóng)村信用社員工從事、參與、幫助非法集資活動的通知》，組織全系統(tǒng)開展員工參與非法集資風險排查，認真抓好排查發(fā)現(xiàn)問題的整改落實工作，重申堅決禁止員工參與任何形式的民間融資活動、嚴禁代客戶辦理業(yè)務、嚴禁上門代理收款等有關規(guī)定。
20.有的行社規(guī)范管理不到位，人為將不良貸款調(diào)至表外或違規(guī)核銷。信貸政策執(zhí)行不到位，違規(guī)放貸問題屢禁不止。
整改情況：部分整改到位。針對人為將不良貸款調(diào)至表外或違規(guī)核銷問題，一是擬定了《湖南省農(nóng)村信用社表外不良貸款管理辦法》和《湖南省農(nóng)村信用社抵債資產(chǎn)管理辦法》，對表外不良貸款管理操作流程和抵債資產(chǎn)接收處置工作進行規(guī)范，目前已完成省聯(lián)社業(yè)務部室、辦事處、法人行社意見征集和修改工作，9月底前完成該項工作。二是3月份已完成全省農(nóng)村信用社表外不良貸款管理系統(tǒng)開發(fā)、試運行和驗收工作。各法人行社在省聯(lián)社的推動下，已將系統(tǒng)推廣工作列入了今年重點工作，至7月底，有的辦事處已完成轄內(nèi)所有法人行社的系統(tǒng)推廣，有的農(nóng)商行完成了系統(tǒng)推廣前期準備工作，即將進入實施階段。
針對信貸政策執(zhí)行不到位問題。一是已出臺《湖南省農(nóng)村信用社2017年授信政策指引》，下發(fā)了《關于扎實做好信貸支持“三農(nóng)”發(fā)展有關工作的通知》，指導法人行社結合國家產(chǎn)業(yè)政策、區(qū)域發(fā)展戰(zhàn)略，制定主要行業(yè)、產(chǎn)業(yè)的授信策略，推動法人行社強化服務“三農(nóng)”意識，糾正重商輕農(nóng)、重大輕小的不良傾向。二是正在制定《湖南省農(nóng)村信用社提升實體經(jīng)濟服務質(zhì)效實施細則》，引導法人行社堅持市場定位，把準信貸投向，突出支持重點，增強面向實體經(jīng)濟、服務“三農(nóng)”和小微的能力。三是正結合信貸專項整治工作，對個別行業(yè)的信貸業(yè)務進行檢查，如發(fā)現(xiàn)違規(guī)違紀，將及時跟進追責。
針對違規(guī)放貸問題屢禁不止問題，省聯(lián)社進一步完善信貸制度和流程，正在梳理《湖南省農(nóng)村信用社信貸資產(chǎn)風險分類實施細則》《湖南省農(nóng)村信用社聯(lián)保貸款管理辦法》《湖南省農(nóng)村信用社銀行承兌匯票業(yè)務管理辦法(試行)》《湖南省農(nóng)村信用社銀行承兌匯票業(yè)務操作規(guī)程(試行)》《湖南省農(nóng)村信用社與融資性擔保公司合作管理暫行辦法》《湖南省農(nóng)村信用社聯(lián)合社整治信貸業(yè)務違規(guī)行為十條規(guī)定》等制度辦法，并將任務分解給個人，計劃10月底前完成制度修訂工作。
21.2014年省聯(lián)社網(wǎng)絡設備及維護項目，未組織公開招投標。2015年，采取邀標方式采購“核心業(yè)務系統(tǒng)關鍵設備”，存在招投標資料不全，程序不規(guī)范的問題。
整改情況：整改到位。已對上述兩個存在問題的招標項目認真自查，全面落實“回頭看”，分析了項目采購評審中的問題，并出具了專題說明。其中2014年的網(wǎng)絡設備及維護項目，是2010年市州廣域網(wǎng)建設項目的延續(xù)項目，在2010年省聯(lián)社已對該項目進行了公開招標，確定了廠商;“核心業(yè)務系統(tǒng)關鍵設備”項目，為核心業(yè)務系統(tǒng)軟件開發(fā)邀約招標項目。
22.基建項目不規(guī)范，存在未報未批先建、拆分項目規(guī)避招標、大幅超預算、超面積等問題。
整改情況：整改到位。省聯(lián)社已就此下發(fā)了《關于開展全省農(nóng)村信用社財務檢查的通知》，部署各法人行社對資產(chǎn)管理與購建情況開展自查自糾，辦事處開展抽查，省聯(lián)社進行督查，要求法人行社于7月底前向辦事處上報自查材料，辦事處匯總后于8月底前將自查情況匯總報省聯(lián)社。同時，制訂印發(fā)了《湖南省農(nóng)村信用社聯(lián)合社固定資產(chǎn)管理辦法》，明確了固定資產(chǎn)審批權限、審批程序、構建標準，規(guī)范固定資產(chǎn)購建行為。
23.物資設備采購存在照顧關系、以次充好、虛報價格，輸送利益行為。
整改情況：整改到位。一是出臺了《法人行社采購評審工作指導意見》，指導法人行社完善采購評審和招標制度，規(guī)范操作程序。隨后，下發(fā)了《關于開展法人行社采購評審及招投標工作專項整治工作的通知》，在全系統(tǒng)部署開展專項整治工作。
二是擬制定出臺《安防產(chǎn)品供應商和工程商定點入圍商家考評辦法》，進一步加強安全產(chǎn)品入圍商家監(jiān)管。
24.存在濫發(fā)獎金補助問題。省聯(lián)社機關以往存在違規(guī)發(fā)放節(jié)日慰問和各類補助的現(xiàn)象，有的辦事處和法人行社違規(guī)發(fā)放獎金補助。
整改情況：整改到位。一是省聯(lián)社機關已從2017年起停止發(fā)放節(jié)日慰問費等補助，對2014年-2016年發(fā)放的相關費用，按立行立改要求，已在巡視期間全額退還;責成相關辦事處和法人行社同步停止發(fā)放違規(guī)設置的獎金補助，往年違規(guī)發(fā)放的獎金補助已在7月31日前退回。同時，對全系統(tǒng)賬務核算組織了清理，要求嚴格執(zhí)行會計核算辦法，按照會計科目屬性列支各項費用，對財務列支不規(guī)范的依法依規(guī)進行糾正整改。
二是省聯(lián)社下發(fā)了《關于開展全省農(nóng)村信用社財務檢查的通知》，對財務管理制度建設、費用開支管理等6個方面的問題，要求各法人行社自查自糾、辦事處開展抽查，省聯(lián)社進行督查，促進法人行社依法依規(guī)開展業(yè)務營銷和經(jīng)營管理。
三是制定下發(fā)了《關于開展濫發(fā)獎金補助問題專項整治的工作方案》，要求各辦事處及法人行社對濫發(fā)獎金補助進行全面自查自糾。明確各法人行社由主要領導親自研究部署，辦事處負責抽查，省聯(lián)社負責督查，務求專項整治工作取得實質(zhì)成效。
四是修改完善員工薪酬管理辦法，規(guī)范獎金發(fā)放和福利性支出，按照財務相關制度和要求，嚴格區(qū)分員工工資性收入、福利費及其他費用支出，確保依法合規(guī)。
25.高管與員工的薪酬差距大。有的在工資科目外支付高管薪酬，有的擅自提高高管人員薪酬標準，有的辦事處違規(guī)另設考核獎項，使行社班子成員享受雙重獎勵。
整改情況：部分整改到位。根據(jù)國家有關金融機構負責人薪酬管理規(guī)定和銀監(jiān)部門對高管人員薪酬管理要求，擬制定《法人行社班子成員薪酬管理辦法》，對高管人員薪酬標準、支付方式重新明確，加強薪酬管理和檢查，嚴肅處理違規(guī)行為。該辦法已進入討論和修改階段，計劃于9月份下發(fā)。今后將依據(jù)文件嚴格管理法人行社班子成員薪酬，長期堅持規(guī)范管理。
26.存在違規(guī)公款消費問題，主要是購買人民幣套裝紀念冊和紀念幣用作業(yè)務禮品，公務接待繼續(xù)使用高檔煙酒。少數(shù)法人行財務管理混亂。
整改情況：整改到位。一是經(jīng)過核查，以前購買的業(yè)務禮品已全部使用完畢，在此之后再未購買過此類紀念品用于業(yè)務往來?？紤]到金融單位開展業(yè)務、拓展市場的特殊性，省聯(lián)社在《關于進一步加強作風建設嚴格執(zhí)行有關規(guī)定的通知》中對全系統(tǒng)宣傳品購置、使用進行了規(guī)范。明確規(guī)定不得以任何名義贈送禮金、有價證券、支付憑證或其他貴重的紀念品和禮品;紀念品和禮品購置使用以宣傳企業(yè)、展示企業(yè)文化為目的，嚴格控制在業(yè)務拓展、考察調(diào)研、學習交流、洽談合作、請示匯報及其他業(yè)務工作和活動中使用;在紀念品和禮品上體現(xiàn)本單位的形象標識或宣傳用語;嚴格控制紀念品或禮品價格，單個紀念品和禮品價格控制在300元以下。
二是結合實際，進一步明確要求，加強公務接待管理。重申嚴禁用公款購買高檔酒水及香煙，包括但不限于茅臺、五糧液、水井坊、國窖1573等知名貴重酒水，只能購買使用本地品牌的大眾化酒水和普通紅酒;公務接待原則上不提供酒水香煙，工作日接待嚴禁飲酒;因業(yè)務拓展、貴賓來訪等特殊情況確需提供的，嚴格控制酒水檔次及數(shù)量;系統(tǒng)內(nèi)公務活動，包括上級到下級調(diào)研檢查工作、下級到上級匯報工作、平級之間學習考察等，一律安排工作用餐，不提供酒水香煙。
三是組織清退了工會活動費，省聯(lián)社機關工會下發(fā)了《湖南省農(nóng)村信用社聯(lián)合社機關工會經(jīng)費使用管理實施細則》《關于進一步規(guī)范省聯(lián)社機關工會經(jīng)費管理的通知》等文件，進一步規(guī)范工會經(jīng)費使用和管理。
27.行風社風不夠端正。對“作假文化”、“關系文化”、“人情文化”治理不徹底，正能量不足。有的領導搞特殊，仍然繼續(xù)購買、使用超標公車，有的領導干部辦公室超標。中餐飲酒、打牌賭博、違規(guī)兼職、做關聯(lián)業(yè)務以權謀利等問題時有發(fā)生。
整改情況：整改到位并將長期堅持。針對行風社風不夠端正問題，省聯(lián)社制定下發(fā)了《湖南省農(nóng)村信用社集中整治“作假文化”、“關系文化”、“人情文化”指導意見》，在全系統(tǒng)組織開展“作假文化”“關系文化”“人情文化”專項整治，要求各辦事處、各法人行社認真開展自查自糾，省聯(lián)社將采取巡察、隨機抽查、重點檢查等方式，加強對專項整治工作的督促檢查，對發(fā)現(xiàn)的突出問題及時嚴格處理，并在全系統(tǒng)進行通報。
針對中餐飲酒、打牌賭博、違規(guī)兼職、做關聯(lián)業(yè)務以權謀利等問題時有發(fā)生問題。一是嚴格按照省委巡視立行立改的要求，制定下發(fā)了《關于進一步加強作風建設嚴格執(zhí)行有關規(guī)定的通知》，重申了嚴禁“中餐飲酒、打牌賭博、違規(guī)兼職、做關聯(lián)業(yè)務以權謀私”等相關紀律。二是堅持把整治中餐飲酒、打牌賭博、違規(guī)兼職、做關聯(lián)業(yè)務以權謀私等“四風”問題，作為省聯(lián)社黨委行業(yè)巡察的重要內(nèi)容，納入巡察監(jiān)督范圍，加大了監(jiān)督檢查力度。三是保持嚴防嚴查“四風”問題高壓態(tài)勢，對“四風”問題發(fā)現(xiàn)一起，查處一起，通報一起。對省紀委黨風政風室交辦的違紀問題線索，按照有關要求，已經(jīng)進行核實并研究處理。
28.案防管理仍不到位，近年有極少數(shù)縣級行社發(fā)生員工監(jiān)守自盜庫款或侵占資金等案件。
三、強化持續(xù)整改，推動湖南農(nóng)信持續(xù)健康發(fā)展
自省委巡視組向省聯(lián)社黨委反饋巡視意見及提出相關整改要求以來，省聯(lián)社整改工作全面推進，已取得階段性成果。下一步，省聯(lián)社黨委將以動真碰硬的勇氣，全面、徹底地解決好存在的突出問題，持續(xù)不斷地抓好整改工作，確保整改工作取得實質(zhì)性成果。
(一)長抓不懈，確保件件落實。堅持目標不改，責任不變，力度不減，在前期整改工作的基礎上，持續(xù)抓好后續(xù)整改工作。對已完成的整改任務，認真組織回頭看，按高標準、嚴要求，查漏補缺;對已取得初步成效，但還沒有完成的整改任務，進一步采取措施，整合資源，加強調(diào)度，加大力度，加快進度;對需要較長時間才能整改到位的問題，不斷完善和強化措施辦法，邊整邊改，立行立改并長期堅持。
(二)舉一反三，擴大整改成果。牢固樹立一盤棋思想，對照巡視組指出的突出問題、反饋的具體意見、提出的工作要求，堅持舉一反三，不就事論事，深入開展自查自糾，持續(xù)落實整改措施，擴大巡視工作的整改成果，讓全系統(tǒng)廣大員工切實看到新氣象新變化，營造風清氣正、干事創(chuàng)業(yè)的良好氛圍。
(三)建章立制，構建長效機制。堅持邊整改落實，邊分析調(diào)研，邊探索建立長效機制，不斷鞏固整改成效。認真分析產(chǎn)生問題的原因，找出根源，找準癥結，對癥下藥，研究治本之策，有針對性地制定完善相關制度辦法，狠抓制度執(zhí)行落實，真正把制度落實轉化為自覺行為和行為準則，形成用制度管人、管事的有效機制。
(四)結合實際，做到統(tǒng)籌兼顧。堅持以巡視整改為切入點，充分發(fā)揮巡視利劍作用，把講政治的要求落實到具體業(yè)務中去，把巡視反饋意見的整改落實與黨建工作、業(yè)務發(fā)展深度融合，統(tǒng)籌安排，積極推進，做到兩手抓、兩手硬，以全系統(tǒng)存款突破8000億元為契機，進一步推動業(yè)務發(fā)展上新臺階，以巡視整改落實的扎實成效，推動湖南農(nóng)信持續(xù)健康發(fā)展。
歡迎廣大干部群眾對巡視整改落實情況進行監(jiān)督。如有意見，請及時向我們反映。
聯(lián)系電話：0731—89921786;
郵政信箱：長沙市天心區(qū)芙蓉南路一段439號省聯(lián)社辦公室;
中共湖南省農(nóng)村信用社聯(lián)合社委員會
2017年8月30日