一市民因裝修急需用錢，在網(wǎng)上搜索到私人小額貸款，不料貸款未獲得，自己反而搭進(jìn)去13000元。辦案民警以被騙錢款的流向作為突破口，查明嫌疑人藏匿的地點(diǎn)，并遠(yuǎn)赴海南省將其抓獲。
2019年4月9日，天津?yàn)I海新區(qū)公安局胡家園派出所接到一起報(bào)案。事主杜先生稱，自己因新房裝修急需要現(xiàn)金，故通過手機(jī)在網(wǎng)上申請(qǐng)貸款。據(jù)事主回憶，自己之前已向多家銀行申請(qǐng)過貸款，但一直沒有進(jìn)展。
4月4日，杜先生的手機(jī)上收到這樣一條短信：“您好，您在本平臺(tái)申請(qǐng)的款項(xiàng)已受理，請(qǐng)?zhí)砑右韵翾Q號(hào)辦理，貸款將于30分鐘內(nèi)到賬”。這對(duì)于急需用錢的杜先生來說無疑是雪中送炭。杜先生毫不猶豫地添加了該QQ號(hào)好友，對(duì)方自稱是某網(wǎng)絡(luò)銀行的業(yè)務(wù)員，其貸款申請(qǐng)已經(jīng)被批準(zhǔn)，只要在電子合同上簽字、按手印后便可以收到貸款。按照對(duì)方的提示，杜先生一步步完成操作。本以為很快就能收到“救命錢”，可另杜先生意想不到的是，這僅僅是他落入詐騙陷阱的開始。
在杜先生上傳合同30分鐘后，“業(yè)務(wù)員”通過QQ告知，其公司要求驗(yàn)證杜先生是否有還款能力，需要他向一張對(duì)方提供的銀行卡轉(zhuǎn)賬5000元，否則就取消貸款申請(qǐng)。這時(shí)，急于要錢的杜先生已經(jīng)失去了理智，立即進(jìn)行了轉(zhuǎn)賬，同時(shí)將轉(zhuǎn)賬截圖發(fā)給了對(duì)方，并要求放款。
貸款沒等來，對(duì)方再次提出要求：稱其需要貸款的銀行卡交易流水太少，信譽(yù)度太低，需要增加流水才可以申請(qǐng)到需要貸款的額度。只要再向銀行卡賬戶存入8000元，公司便可以幫助增加流水，并在一個(gè)小時(shí)內(nèi)獲得貸款。杜先生遂即到ATM機(jī)上存入了8000元。一切準(zhǔn)備工作完成后，杜先生驚訝地發(fā)現(xiàn)自己已被拉黑了，一心渴望的貸款和自己辛苦掙來的13000元全部成了泡影。
在了解案件的來龍去脈后，辦案民警根據(jù)被害人所提供的銀行卡、手機(jī)號(hào)和QQ號(hào)等信息，立即展開偵查。在新區(qū)公安局網(wǎng)安支隊(duì)民警的配合下，胡家園派出所的民警對(duì)大量交易流水進(jìn)行核實(shí)，發(fā)現(xiàn)被騙錢款最終流向到一張開戶地為海南省儋州市的銀行卡內(nèi)。
發(fā)現(xiàn)這一情況后，辦案民警立即飛赴海南展開落地工作并很快截取到一名男子取款的圖片。經(jīng)過進(jìn)一步工作，辦案民警獲知該男子名叫陳某，具備極大作案嫌疑。為確保抓捕工作順利進(jìn)行，胡家園派出所與新區(qū)公安局刑偵支隊(duì)成立專案組，共同完成對(duì)陳某的抓捕。
由于嫌疑人陳某居住地較為偏僻，且沒有門牌號(hào)碼。辦案民警在當(dāng)?shù)赜质悄吧婵讟O容易打草驚蛇，這些給摸排帶來了很大的困難。加之當(dāng)?shù)亟?0°的高溫，抓捕小組只能等到晚上進(jìn)入該區(qū)域。ATM機(jī)的監(jiān)控錄像顯示，陳某在取錢后，駕駛一輛白色電動(dòng)摩托車離開。民警以電動(dòng)車作為突破口進(jìn)行排查，經(jīng)過連續(xù)3個(gè)夜晚的摸排，專案組最終確定了嫌疑人的落腳地。5月27日深夜，抓捕小組在當(dāng)?shù)鼐降呐浜舷?，成功將犯罪嫌疑人陳某抓獲。
目前，犯罪嫌疑人陳某已被濱海警方依法刑事拘留，案件仍在進(jìn)一步審理當(dāng)中。
警方提示：
1、貸款沒有捷徑，辦理貸款應(yīng)選擇國家正規(guī)金融機(jī)構(gòu)，切忌心存僥幸。
2、不要輕信電話及網(wǎng)絡(luò)貸款信息，不要輕信無息、低息貸款，也不要隨意在網(wǎng)上留下個(gè)人聯(lián)系方式等資料，以免被不法分子“盯上”。
3、所有正規(guī)的單位都不會(huì)在放貸之前，提前收取任何費(fèi)用，牢記這一點(diǎn)，可以避免90%的騙局，更不可輕易給對(duì)方轉(zhuǎn)款，防止上當(dāng)受騙。