目前火幣網、幣行、比特幣中國三大交易平臺都已經停止杠桿業(yè)務，開收手續(xù)費，但一些小平臺還未統(tǒng)一步伐，這也是央行此次約談的主要原因。

　　繼1月初對“火幣網”和“幣行”兩家主要比特幣交易平臺開展現場檢查后，2月8日下午，央行上海營業(yè)管理部檢查組又對其他從事比特幣交易的“中國比特幣”等9家在京的比特幣交易平臺主要負責人進行約談，提出不得違規(guī)從事融資融幣等金融業(yè)務，不得參與洗錢活動等明確要求。

　　對此，業(yè)內人士向《每日經濟新聞》記者表示，目前火幣網、幣行、比特幣中國三大交易平臺都已經停止杠桿業(yè)務，開收手續(xù)費，但一些小平臺還未統(tǒng)一步伐，這也是央行此次約談的主要原因。

　　2月9日下午，多家平臺步調一致，紛紛在官網發(fā)布了調整交易費用，防范風險的通知。記者注意到，2月9日晚間，火幣網在官網發(fā)布公告稱，根據監(jiān)管部門相關要求，火幣網將嚴格依照國家相關法律法規(guī)，結合行業(yè)運營經驗，聯合業(yè)內同行制定比特幣行業(yè)反洗錢規(guī)范，全面升級平臺反洗錢系統(tǒng)，有效預防和打擊利用比特幣進行洗錢、換匯、傳銷等非法行為，決定采取三大措辭，包括從即刻起，全面暫停比特幣和萊特幣提現業(yè)務等。

　　多家平臺宣布收0.2%服務費

　　據央行上海營業(yè)部官網發(fā)布的消息，2月8日下午，央行營業(yè)管理部檢查組對中國比特幣等9家在京的比特幣交易平臺主要負責人進行約談，通報目前比特幣交易平臺存在的問題，提示風險，了解9家交易平臺運行情況。

　　央行對這些平臺提出了明確要求：不得違規(guī)從事融資融幣等金融業(yè)務，不得參與洗錢活動，不得違反國家有關反洗錢、外匯管理和支付結算等金融法律法規(guī)，不得違反國家稅收和工商廣告管理等法律規(guī)定。如發(fā)現有比特幣交易平臺違反上述要求，情節(jié)嚴重的，檢查組將提請有關部門依法予以關停取締。

　　此前，央行已經聯合相關部門進駐火幣網、幣行、比特幣中國三大比特幣交易平臺，進行現場檢查。檢查發(fā)現幣行、火幣網違規(guī)開展融資融幣業(yè)務，導致市場異常波動，平臺未按規(guī)定建立健全相關反洗錢內控制度。比特幣中國存在超范圍經營、違規(guī)開展配資業(yè)務、投資者資金未實行第三方存管等問題。

　　為響應監(jiān)管，火幣網、幣行、比特幣中國目前均已停止融資融幣業(yè)務，并且于1月24日開始收取手續(xù)費。前述業(yè)內人士指出，目前三大交易平臺都已經停止杠桿業(yè)務，開收手續(xù)費，但一些小平臺還未統(tǒng)一步伐，“小平臺都想趁著大平臺收費的時候自己多拉一點用戶?！?/p>

　　記者注意到，云幣網曾在1月23日宣布對比特幣交易收取0.2%的服務費；2月6日，又宣布將服務費從0.2%下調至0.05%。

　　央行2月8日約談內容與此前保持一致。2月9日，已有多家平臺宣布調整交易手續(xù)費。幣貝網于2月8日下午在官網發(fā)布通知，自當日18時起對比特幣的交易收取交易服務費。2月9日，中國比特幣、比特幣交易網、元寶網、大紅火等平臺也宣布將對比特幣交易收取0.2%的服務費。

　　值得注意的是，經過近一個月的約談、檢查，火幣網、幣行、比特幣中國的成交量較之前大為減少。從2月9日的數據來看，以上三家比特幣交易平臺24小時成交量均為2萬左右，而此前高峰期的24小時成交量曾過百萬。而央行此次約談的9家平臺比特幣成交量均較小，中國比特幣平臺24小時成交量在6000左右，比特幣交易網24小時成交量7000左右，聚幣網成交量僅為59。

　　相關非法行為也成關注重點

　　在宣布調整交易服務費的同時，多家被約談平臺也發(fā)布了關于防范通過比特幣進行非法行為的相關公告。中國比特幣官網公告顯示，為進一步抑制比特幣市場的投機行為，防范通過比特幣、萊特幣進行的非法傳銷、洗錢、換匯活動的可能性。中國比特幣將加強客戶身份識別，加強資金來源和提幣用戶審核監(jiān)督。發(fā)現可疑用戶行為，中國比特幣可能采取限制提幣、交易、凍結可疑資產的相關措施，并向有關部門進行上報。

　　此外，融資融幣也是央行的關注重點，“比特幣交易機構開展融資融幣業(yè)務是違規(guī)的。”中央民族大學法學院教授、互聯網金融研究專家鄧建鵬稱，“向用戶發(fā)放資金或比特幣，意味著平臺成為一個放貸機構，而比特幣平臺在工商部門登記的都是電子商務這種類型，沒有放貸的資質?！?/p>

　　今年1月，財新報道稱，央行推動的基于區(qū)塊鏈的數字票據交易平臺已測試成功，由央行發(fā)行的法定數字貨幣已在該平臺試運行。鄧建鵬向《每日經濟新聞》記者表示，不排除因為數字貨幣、區(qū)塊鏈概念的推廣，使得比特幣更為普及，“區(qū)塊鏈是比特幣的底層技術，這是法定數字貨幣與比特幣之間存在的關聯?！?/p>

　　鄧建鵬同時指出，“比特幣全球流通，流動變現非常靈活，能夠繞開外匯管制，同時，如果比特幣交易機構沒有做好用戶識別機制，比較容易發(fā)生洗錢行為。比特幣平臺從來沒有監(jiān)管，每個機構手里都握有大量用戶的資金和比特幣，如果發(fā)生高管道德風險，出現跑路等情況，對于公眾利益是一個很大的威脅，影響金融秩序?！?/p>

　　中國社會科學院金融研究所所長助理楊濤2016年12月曾撰文指出，需要把基于區(qū)塊鏈賬本的數字貨幣，與區(qū)塊鏈在金融交易中的應用區(qū)分對待，前者由于挑戰(zhàn)了央行貨幣發(fā)行權，更需嚴加監(jiān)管。（每日經濟新聞）