近日，中國(guó)支付網(wǎng)從多渠道獲悉，央行已于近期發(fā)布通知，針對(duì)支付機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)等下發(fā)了關(guān)于反洗錢(qián)分類(lèi)評(píng)級(jí)管理工作的具體細(xì)則。根據(jù)評(píng)級(jí)結(jié)果將分為5類(lèi)11級(jí)，DE類(lèi)機(jī)構(gòu)將實(shí)行“一票否決制”，首次報(bào)送截止時(shí)間為2月28日，以后每年1月20日前報(bào)送。
關(guān)于5類(lèi)11級(jí)的標(biāo)準(zhǔn)細(xì)則
根據(jù)該《通知》要求，評(píng)級(jí)工作將分五個(gè)階段實(shí)施，包括：法人機(jī)構(gòu)自評(píng)、初評(píng)、初評(píng)結(jié)果反饋與意見(jiàn)征求、復(fù)評(píng)、復(fù)評(píng)結(jié)果告知。
評(píng)級(jí)指標(biāo)包括設(shè)計(jì)指標(biāo)、執(zhí)行指標(biāo)和檢驗(yàn)指標(biāo)等內(nèi)容，并根據(jù)最終得分情況，將劃分為A(AAA、AA、A)、B(BBB、BB、B)、C(CCC、CC、C)、D、E共5類(lèi)11級(jí)。
值得一提的是，除《自評(píng)表》所列標(biāo)準(zhǔn)外，法人機(jī)構(gòu)如在評(píng)級(jí)期間違反反洗錢(qián)法律法規(guī)情節(jié)嚴(yán)重，且未積極整改致使反洗錢(qián)合規(guī)狀況持續(xù)惡化的，將直接被評(píng)定為D類(lèi)機(jī)構(gòu)。
而存在發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)事件、違規(guī)事件或存在重大風(fēng)險(xiǎn)隱患，造成惡劣社會(huì)影響的;違反保密規(guī)定，出現(xiàn)失密、泄密情況，導(dǎo)致嚴(yán)重后果的;不配合中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)監(jiān)管、調(diào)查工作，拒絕提供信息資料的;提供信息資料存在重大事項(xiàng)隱瞞、重大信息遺漏、虛假陳述或誤導(dǎo)性陳述，情節(jié)嚴(yán)重的;以及存在其他重大問(wèn)題，嚴(yán)重影響反洗錢(qián)監(jiān)管和調(diào)查工作的上述5類(lèi)情形之一的相關(guān)機(jī)構(gòu)，將直接被評(píng)定為E類(lèi)機(jī)構(gòu)。
各法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)評(píng)級(jí)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，組織落實(shí)整改，并及時(shí)向人行報(bào)告整改情況。最終被評(píng)為A類(lèi)、B類(lèi)的機(jī)構(gòu)，可以通過(guò)提交書(shū)面整改報(bào)告形式報(bào)告整改落實(shí)情況，C類(lèi)及以下機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)由單位主要負(fù)責(zé)人或主管反洗錢(qián)工作高級(jí)管理人員每半年向人行報(bào)告整改落實(shí)情況。
關(guān)于時(shí)間要求和評(píng)分異議
此外，該《通知》還對(duì)自評(píng)時(shí)間做出了具體規(guī)定。根據(jù)要求，每年1月20日前，各法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將《自評(píng)表》及相關(guān)證明材料報(bào)送人行，自評(píng)業(yè)務(wù)時(shí)間段為上一年度1月1日至12月31日。鑒于初次開(kāi)展此項(xiàng)工作，各機(jī)構(gòu)首次報(bào)送《自評(píng)表》及相關(guān)證明材料的截止日期推遲至2017年2月28日。
法人機(jī)構(gòu)對(duì)指標(biāo)評(píng)價(jià)、計(jì)分情況或初評(píng)分?jǐn)?shù)有異議的，應(yīng)當(dāng)在收到初評(píng)結(jié)果反饋之日起10個(gè)工作日內(nèi)，提出由單位反洗錢(qián)主管部門(mén)負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)的陳述和申辯意見(jiàn)。逾期未提出陳述和申辯意見(jiàn)的，視為無(wú)異議。
關(guān)于四點(diǎn)注意事項(xiàng)
首先，各法人機(jī)構(gòu)此前根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)監(jiān)督管理辦法(試行)》(銀發(fā)[2014] 344號(hào)文印發(fā))要求開(kāi)展的風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估工作，與金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)分類(lèi)評(píng)級(jí)工作相互獨(dú)立，應(yīng)分別報(bào)送相關(guān)報(bào)告及材料。
其次，評(píng)級(jí)工作將在考核標(biāo)準(zhǔn)、計(jì)分方法、等級(jí)劃分等方面，全面替代原考核評(píng)級(jí)工作，原考核評(píng)級(jí)工作同時(shí)停止。
再次，法人機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)分類(lèi)評(píng)級(jí)結(jié)果只能用于中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展反洗錢(qián)監(jiān)管，不得用于其他目的，法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。法人機(jī)構(gòu)不得擅自將評(píng)級(jí)結(jié)果對(duì)外披露或用于廣告、宣傳、營(yíng)銷(xiāo)等商業(yè)目的。
最后，《通知》明確，非銀行支付機(jī)構(gòu)、銀行卡清算機(jī)構(gòu)、資金清算中心等從事支付清算業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)及從事匯兌業(yè)務(wù)和基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)執(zhí)行本通知有關(guān)要求。