對主要交易平臺的調(diào)查，實(shí)際上有給比特幣市場降溫，以防市場大規(guī)模參與比特幣，防止形成更大的羊群效應(yīng)的原因。
央行調(diào)查比特幣交易平臺真正的目的是什么？此次監(jiān)管的目的實(shí)際上有兩個，一個是隨著比特幣價格持續(xù)走高，諸多資金開始追逐比特幣，甚至大爺大媽也跑步進(jìn)場，各種打著比特幣旗號的騙局頻發(fā)，如果再不介入，很多騙子更加有恃無恐。對主要交易平臺的調(diào)查，實(shí)際上有給比特幣市場降溫，以防市場大規(guī)模參與比特幣，防止形成更大的羊群效應(yīng)的原因。另一個是，很多似懂非懂的分析放大了比特幣轉(zhuǎn)移資產(chǎn)和洗錢的功能，導(dǎo)致央行等監(jiān)管層壓力較大，不得不開始檢查。
當(dāng)然，比特幣交易平臺本身也存在一些問題，比如信息披露、資金安全和平臺穩(wěn)定性等，尤其是開發(fā)出來的諸多衍生產(chǎn)品，已經(jīng)具有了很高的風(fēng)險，如果沒有設(shè)置一定的門檻，讓普通投資者參與其中的話，風(fēng)險是巨大的，比如杠桿類業(yè)務(wù)，確實(shí)需要更加透明和更嚴(yán)格的風(fēng)控體系才行。
此次監(jiān)管很難一刀切，因?yàn)楸忍貛疟旧硎且粋€試驗(yàn)，全球各國都存在比特幣的交易，中國不可能單方面禁止，況且也沒有辦法完全禁止。同時，央行也需要這方面的研究和人才，需要培養(yǎng)整個社會對數(shù)字貨幣的認(rèn)識。實(shí)際上從某種角度講，比特幣市場的存在，是在給未來中國央行發(fā)行數(shù)字貨幣做用戶教育。這一點(diǎn)中國比印度強(qiáng)多了，前一陣鬧得沸沸揚(yáng)揚(yáng)的莫迪“廢鈔”事件，其中一個目的，是逼迫大家使用電子銀行，推動移動支付。
目前的問題是，如果不畫出一些紅線，比特幣平臺可能不知道業(yè)務(wù)的創(chuàng)新邊界，會時不時的越界，甚至?xí)`導(dǎo)投資者。
關(guān)于比特幣洗錢的問題，需要很專業(yè)和嚴(yán)肅的來看。比特幣本身雖然是去中心化、匿名的，但你要用比特幣轉(zhuǎn)移財產(chǎn)的話沒那么容易。首先你得用人民幣買比特幣，你還得在國際市場有變現(xiàn)的渠道和賬號。實(shí)際上你買比特幣這一步，就像你在證券公司開戶買股票一樣，查你很簡單，如果有異常交易，這些比特幣交易平臺會主動舉報的，平臺也不敢去承擔(dān)這種風(fēng)險。
再者，中國比特幣交易，說白了，很多都是屌絲級用戶，根本沒有轉(zhuǎn)移財產(chǎn)的動力和必要。如果用比特幣轉(zhuǎn)移財產(chǎn)，面臨很多風(fēng)險，一個是被平臺舉報的風(fēng)險；第二個是國際市場交易遠(yuǎn)沒有國內(nèi)活躍，大宗交易到美國等市場，能否迅速變現(xiàn)是個問題；第三個是比特幣價格波動非常劇烈，最近不到10天已經(jīng)下跌了超過45%，如果一時半會無法變現(xiàn)，損失非常慘重。
關(guān)于比特幣的前景問題，跟比特幣價格可能是兩個概念，1月3日我在微博上鄭重提醒過短期價格風(fēng)險（當(dāng)時已突破7000元/個）。實(shí)際上從走勢看，此次波動當(dāng)中，5000元以上的比特幣價格，完全是被接棒者炒上去的（此觀點(diǎn)在1月6日下午的新浪牛眼看盤節(jié)目里直播時講的，當(dāng)時很多人認(rèn)為不會跌到5000以下）。
比特幣作為一種數(shù)字貨幣的試驗(yàn)，肯定會長期存在，沒有任何一個國家和組織有能力消滅比特幣。但是比特幣交易平臺也需要明白一點(diǎn)，比特幣暫時不可能取代法幣，也不可能擁有完整的貨幣屬性，但如果作為一個虛擬資產(chǎn)的交易，以及從技術(shù)發(fā)展的角度觀測，比特幣交易平臺有持續(xù)存在的意義。
如果最后監(jiān)管層把這幾家大的交易平臺太暫停掉了，那就更不好監(jiān)管了，因?yàn)槟愀緵]有辦法禁止比特幣的交易，不集中在一些平臺交易，就會去地下交易了，到時候更容易出現(xiàn)騙子平臺，監(jiān)管難度更大，對整個社會的傷害面更廣、持續(xù)性更長。目前需要的是將交易平臺的數(shù)據(jù)信息透明、共享，要求交易平臺跟監(jiān)管機(jī)構(gòu)做好報備和溝通，同時督促提高資金監(jiān)管和風(fēng)控意識，以及去杠桿等問題。
最后提醒一點(diǎn)，2013年底，央行出臺“關(guān)于防范比特幣風(fēng)險的通知”，明確規(guī)定，各金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)不得開展與比特幣相關(guān)的業(yè)務(wù)。而在近日，據(jù)《中國證券報》報道，“監(jiān)管部門近期將繼續(xù)約見業(yè)內(nèi)人士，討論設(shè)立第三方比特幣托管平臺，確保比特幣交易的安全?！闭f明監(jiān)管層開始規(guī)范比特幣交易平臺，允許建立第三方托管平臺，這是監(jiān)管領(lǐng)域與時俱進(jìn)的標(biāo)志，也是在釋放一種善意的信號。