為騙取高額的中介貸款服務(wù)費(fèi),先找急需用錢(qián)的民工為其偽造收入證明和銀行流水,并墊資從銀行按揭購(gòu)房,再利用銀行對(duì)房貸客戶(hù)推出的高額度信用卡業(yè)務(wù),騙取400余萬(wàn)元貸款。這一系列“套餐服務(wù)”的背后是一個(gè)分工明確的多人犯罪團(tuán)伙。近日,湖南省衡陽(yáng)市蒸湘區(qū)檢察院以涉嫌騙取貸款罪對(duì)這一犯罪團(tuán)伙的成員譚某依法提起公訴。
2016年7月,犯罪嫌疑人譚某到廣東省廣州市某公司任職,公司管理人員陳某(另案處理)提出,衡陽(yáng)市某銀行近期推出為按揭房貸者辦理分期通信用卡業(yè)務(wù),要求其找一些征信良好又急需用錢(qián)的外地人,由公司為其支付首付款,前往衡陽(yáng)市用假工作證明和假銀行流水按揭買(mǎi)房,再辦理分期通信用卡騙取貸款,以此來(lái)賺取高額的貸款服務(wù)費(fèi)。
隨后,譚某在廣東省江門(mén)市找到無(wú)買(mǎi)房意愿又急需用錢(qián)的民工龍某等人,于2016年7月到2017年1月期間,多次帶領(lǐng)龍某等人到衡陽(yáng)市與犯罪嫌疑人張某(在逃)、劉某(另案處理)會(huì)合,辦理假按揭購(gòu)房手續(xù),同時(shí)為龍某等人分別在銀行辦理了13萬(wàn)元至15萬(wàn)元不等額度的分期通信用卡貸款。
信用卡被激活套現(xiàn)之后,該團(tuán)伙以收取貸款服務(wù)費(fèi)等名義扣押了大部分資金,僅支付龍某等人10%左右貸款金額,在支付了3個(gè)月的房貸和信用卡月供之后,該團(tuán)伙不再還款。待銀行工作人員聯(lián)系龍某等人催收還款時(shí),發(fā)現(xiàn)其中有多人無(wú)法聯(lián)系,辦理貸款的資料除個(gè)人身份信息外均系偽造,遂向衡陽(yáng)市公安機(jī)關(guān)報(bào)案。
截至案發(fā),該團(tuán)伙以龍某等人的名義在銀行辦理按揭貸款、分期通信用卡貸款共計(jì)400余萬(wàn)元。除歸還部分貸款和利息外,尚有300余萬(wàn)元未歸還。
承辦檢察官認(rèn)為,犯罪嫌疑人譚某等人采取欺騙手段取得銀行貸款的行為已經(jīng)觸犯刑法規(guī)定,應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任。日前,蒸湘區(qū)檢察院以涉嫌騙取貸款罪對(duì)犯罪嫌疑人譚某依法提起公訴。