保加利亞央行7月11日發(fā)布聲明稱，保企業(yè)商業(yè)銀行巨額貸款記錄“不翼而飛”，保央行計(jì)劃吊銷該銀行執(zhí)照，并將其子銀行保加利亞農(nóng)業(yè)信貸銀行進(jìn)行國有化。
聲明中提到，經(jīng)德勤安永等三家會(huì)計(jì)師事務(wù)所的聯(lián)合審計(jì)，保企業(yè)商業(yè)銀行金額高達(dá)35億列弗的貸款記錄和文件未能被找到，很有可能是在該銀行被央行執(zhí)行特別監(jiān)管前幾天遭銷毀。聲明中特別提到，“一大批信貸記錄顯示，該銀行貸款方和大股東瓦西列夫有很大的關(guān)系。”
6月20日，企業(yè)商業(yè)銀行向保央行提出特別監(jiān)管請求，其原因是銀行流動(dòng)性嚴(yán)重不足，導(dǎo)致其所有支付和交易行為都被中止。6月25日，對企業(yè)商業(yè)銀行的審計(jì)工作開始。
經(jīng)過為期十天的審計(jì)，報(bào)告顯示，企業(yè)商業(yè)銀行總體經(jīng)營良好且貸款組合不錯(cuò)，但是存在一些違法的銀行操作。該銀行貸款方式總額為54億列弗，其中有35億列弗的貸款記錄丟失。由于銀行信息不完善，尤其是對銀行抵押貸款資產(chǎn)的變現(xiàn)能力無法做出評估，審計(jì)報(bào)告認(rèn)為該銀行存在內(nèi)部濫用職權(quán)等違法操作。
針對目前企業(yè)商業(yè)銀行的問題，保央行將采取以下措施：將保農(nóng)業(yè)信貸銀行國有化；將企業(yè)商業(yè)銀行的優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)轉(zhuǎn)移到保農(nóng)業(yè)信貸銀行；國家向農(nóng)業(yè)信貸銀行注資確保其流動(dòng)性；吊銷企業(yè)商業(yè)銀行執(zhí)照，并宣布其進(jìn)入破產(chǎn)程序；向議會(huì)遞交特別法案，允許盡快向保農(nóng)業(yè)信貸銀行注入流動(dòng)性。
保財(cái)政部長喬巴諾夫當(dāng)天表示，如果企業(yè)商業(yè)銀行破產(chǎn)，保加利亞將向保農(nóng)業(yè)信貸銀行注資15億到20億列弗，而這將導(dǎo)致保加利亞的政府預(yù)算赤字超過歐盟規(guī)定的GDP的3%。
根據(jù)保央行發(fā)布的新聞公告，僅6月18日至20日三天，共有10億列弗的資金從企業(yè)商業(yè)銀行撤出。