記者 吳紹志


“以信托資金發(fā)放土地儲備貸款”被叫停多年，云南信托緣何因這一案由又接罰單？


1月10日，云南銀保監(jiān)局公告，由于違規(guī)以信托資金發(fā)放土地儲備貸款，云南信托被罰款人民幣50萬元。同時，4位責任人分別被處以警告并罰款，包括時任云南信托副總裁舒廣、時任創(chuàng)新業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理陳鵬、時任創(chuàng)新業(yè)務(wù)部信托經(jīng)理張露瑩和時任創(chuàng)新業(yè)務(wù)部信托經(jīng)理助理于寶元，罰款金額在6萬元-10萬元之間。


時任副總裁的舒廣目前擔任公司總裁，他曾歷任云南信托總裁辦公室主任，合規(guī)工作部總經(jīng)理，副總裁、董事會秘書、董事。2013年2月，舒廣就作為公司副總裁“持牌”上崗。2018年9月，中國銀監(jiān)會云南監(jiān)管局核準舒廣云南信托總裁的任職資格，正式接替前任總裁田澤望。


云南信托相關(guān)負責人告訴界面新聞記者：“罰單涉及的是公司2017-2019年開展的金融同業(yè)通道類業(yè)務(wù)，之前已按要求進行了整改。”


“那時候?qū)νǖ?、地產(chǎn)等業(yè)務(wù)還沒現(xiàn)在這么限制，界定標準也不像后來那么明確。這幾年的政策標準跟之前大不同。”上述負責人還表示。


根據(jù)財政部、國土資源部此前印發(fā)的《土地儲備資金財務(wù)管理辦法》，土地儲備資金是指納入國土資源部名錄管理的土地儲備機構(gòu)按照國家有關(guān)規(guī)定征收、收購、優(yōu)先購買、收回土地以及對其進行前期開發(fā)等所需的資金。


用益信托研究員喻智表示：“一般涉及土地轉(zhuǎn)讓費用的融資都是監(jiān)管比較重視的方面，只有銀行和信托有貸款資格。2010年政策收緊之后，信托公司近幾年沒看過有類似的項目。應(yīng)該是政府和銀行主導的業(yè)務(wù)?！?/p>

事實上，早在2010年2月，銀監(jiān)會就發(fā)布了《關(guān)于加強信托公司房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)監(jiān)管有關(guān)問題的通知》，其中第四條要求，信托公司不得以信托資金發(fā)放土地儲備貸款。土地儲備貸款是指向借款人發(fā)放的用于土地收購及土地前期開發(fā)、整理的貸款。


自此，信托公司該項業(yè)務(wù)被叫停，銀行作為重要的貸款機構(gòu)依舊進行，金融同業(yè)通道類業(yè)務(wù)或成為了信托公司的規(guī)避方式之一。


隨后，在地方債務(wù)償還風險問題被推到風口浪尖之時，土地儲備貸款被全面叫停。2016年2月，財政部、國土資源部、中國人民銀行和中國銀監(jiān)會等四部門聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于規(guī)范土地儲備和資金管理等相關(guān)問題的通知》，要求自2016年1月1日起，各地不得再向銀行業(yè)金融機構(gòu)舉借土地儲備貸款。


政策再收緊后，多家銀行因此類違規(guī)也收到了罰單，2021年就有5家銀行及其分行、支行被罰。


例如，2021年4月，農(nóng)業(yè)銀行嘉定支行被要求責令改正，并處罰款50萬元，原因是2016年1月至2019年7月，該支行違規(guī)提供政府性融資和土地儲備貸款。


2021年5月，渤海銀行被罰款9720萬元，原因之一是違規(guī)發(fā)放土地儲備貸款。


2021年7月，中國進出口銀行被銀保監(jiān)會罰沒7345.6萬元，原因之一是違規(guī)變相發(fā)放土地儲備貸款。


同月，建設(shè)銀行上海浦東分行被要求責令改正，并處罰款共計110萬元，原因之一在于，2017年4月至6月，該分行以流動資金貸款形式違規(guī)發(fā)放土地儲備貸款。


2021年12月，工商銀行三峽分行因違規(guī)發(fā)放土地儲備貸款等5項事由被罰款160萬元。


但是近些年，因為這一緣由被罰的信托公司已不多。上一張罰單要追溯到2018年6月，光大信托由于將信托資金違規(guī)用于土地儲備貸款，被罰款30萬元。更早之前，2015年11月，山西信托由于違規(guī)發(fā)放土地儲備貸款，被罰款20萬元。


此次被罰的云南信托，由原云南省國際信托投資公司增資改制后重新登記，經(jīng)歷多次增資，公司注冊資本達12億元，云南省財政廳長期位居第一大股東。


2021年11月，公司第一大股東由云南省財政廳變更為云南省國有金融資本控股集團有限公司（簡稱“云南金控集團”），持股比例25%。對此，云南信托方面表示，主要是為了加大金融支持云南經(jīng)濟發(fā)展的力度，也是信托服務(wù)實體經(jīng)濟和民生發(fā)展、回歸本源的舉措，是正常的股權(quán)變更，不影響公司正常經(jīng)營。