近日，茅箭區(qū)人民法院一審宣判，因犯非法經(jīng)營罪，吳某被判有期徒刑7年，并處罰金5萬元；參與養(yǎng)卡的吳某妻子和姐姐分別被判處6年、5年有期徒刑，并處罰金。
一起賭博案牽出案值1.8億“養(yǎng)卡”案
今年2月初，湖北省十堰市茅箭公安分局在辦理一起賭博案時，一名參賭人員交代賭資來源時說：“沒錢了，我就去刷信用卡，有專門‘養(yǎng)卡’的地方……”這立即引起辦案民警的注意。隨后，該局成立工作專班介入調(diào)查。
辦案民警發(fā)現(xiàn)，負責(zé)“養(yǎng)卡”的人是團伙家族式作案。
暗中偵查結(jié)束后，2月6日，民警在犯罪嫌疑人吳某租住的朝陽路一小區(qū)出租房內(nèi)將其抓獲，當(dāng)場查獲267張信用卡、10臺POS機和用來登記賬目的賬簿、筆記本電腦、客戶資料、手機等贓物。隨后，民警又將共同作案的吳某妻子吳某某及其姐姐吳某女抓獲。
隨著3名犯罪嫌疑人的落網(wǎng)，以及民警對相關(guān)證據(jù)的查實和鎖定，這起案值高達1.8億元、利用POS機替人“養(yǎng)卡”、涉嫌非法經(jīng)營的案件浮出水面。
為賺手續(xù)費，一家三口替人“養(yǎng)卡”
30歲的男子吳某，是竹山縣人，租住在朝陽路一小區(qū)。2014年，吳某辦理了某銀行的信用卡，急用錢時，他便會找人刷卡套現(xiàn)。
漸漸地，他發(fā)現(xiàn)刷信用卡“先用后還”很受年輕人青睞，而每張信用卡都有還款期限，到期不還款就會留下不良信用記錄，會導(dǎo)致信用額度降低，甚至不能再使用信用卡。為此，吳某動起歪心思：如果持卡人到期無法還款，先行幫持卡人還款，再通過POS機將信用卡內(nèi)的錢非法套現(xiàn)，并按一定比例收取手續(xù)費，持卡人能準(zhǔn)時還款，自己又能賺錢。
2015年1月，沒有實體店的吳某通過其它途徑申請辦理了多臺商家用的POS機，采用虛構(gòu)交易的方式為他人“養(yǎng)卡”，并按照虛構(gòu)的交易數(shù)額收取1%至2%的手續(xù)費。
初嘗甜頭后，吳某將在家閑著無事的妻子吳某某也拉過來做。2016年6月，吳某的姐姐也加入，3人輪流利用多臺POS機為李某、胥某等數(shù)十人“養(yǎng)卡”。