由于兩家外貿(mào)企業(yè)貸款到期無力償還，一起涉及青島農(nóng)商行5000萬元的騙貸案也隨之浮出水面。
2019年7月初，山東省青島市黃島區(qū)人民法院公布了一則刑事裁決書，青島盛世宏業(yè)國際貿(mào)易有限公司、青島盛錦亨通國際貿(mào)易有限公司兩家公司被判騙取貸款罪，分別退賠青島農(nóng)商行2857.89萬元和2037.62萬元。同時，兩家公司實際控制人陳某則犯騙取貸款罪判處有期徒刑三年六個月，判處罰金人民幣50萬元。
據(jù)記者了解，陳某利用虛假倉單質押的方式于2014年下半年多次向青島農(nóng)商行申請貸款，在2017年2月貸款無力償還后向公安機關自首投案。從信貸管理來看，企業(yè)騙貸歷時兩年半才事發(fā)，給銀行造成的損失巨大，也反映出銀行在貸前材料審核和貸中管理上存在明顯的瑕疵。
涉案逾900萬美元
在普通倉單質押貸款中，銀行需要與倉儲企業(yè)和借款企業(yè)簽訂“三方合作協(xié)議”，并與倉儲企業(yè)簽訂“協(xié)助保證書”來規(guī)范各方行為。對于押品的風險把控，銀行在貸款審核前要對倉儲貨物實地考察，并在貸款期間不定期地核對抵押品。
2014年6月27日至2014年9月2日，陳某利用實際控制的青島盛世宏業(yè)國際貿(mào)易有限公司和青島盛錦亨通國際貿(mào)易有限公司，多次用假倉單質押給青島農(nóng)商行黃島支行，分別從該行騙取押匯款共計514.8萬美元、400萬美元。然而，貸款到期后青島農(nóng)商行多次進行催收，兩家企業(yè)卻未能按照約定償還貸款。
2017年2月8日，陳某到青島市公安局青島經(jīng)濟技術開發(fā)區(qū)分局投案，并如實供述了犯罪事實。截至案發(fā)，青島盛世宏業(yè)國際貿(mào)易有限公司和青島盛錦亨通國際貿(mào)易有限公司分別逾期未還464.04萬美元、331.11萬美元，折合人民幣共計4895.52萬元。
法院認為，兩家公司采用虛構事實、隱瞞真相的方法詐騙銀行貸款，給銀行造成特別重大損失，其行為構成騙取貸款罪。陳某作為公司直接負責的主管人員和直接責任人員，應同時追究其刑事責任。