10月17日晚，一條關(guān)于“深圳所有提交自查報告的平臺股權(quán)被凍結(jié)”的消息在朋友圈被廣泛刷屏，融360網(wǎng)貸評級組發(fā)現(xiàn)，一些提交自查報告的平臺股權(quán)的確屬實。深圳地區(qū)至少70家網(wǎng)貸平臺股權(quán)存在凍結(jié)情況。此外，還有一些有爭議性或問題平臺股權(quán)同樣被凍結(jié)，凍結(jié)時間顯示為10月17日-2019年6月30日。
在股權(quán)凍結(jié)的平臺中，備注欄中均標(biāo)注“深圳市金融發(fā)展服務(wù)辦公室關(guān)于互聯(lián)網(wǎng)金融專項整治要求”。據(jù)知情人透露，為防止股東信息頻繁變更，導(dǎo)致出現(xiàn)問題后相互推卸責(zé)任的情況發(fā)生，深圳市金融辦發(fā)函，要求法院對于所有提交了自查資料的平臺進(jìn)行股權(quán)凍結(jié)。
此前，深圳市人民政府金融發(fā)展服務(wù)辦公室發(fā)布《關(guān)于開展深圳市P2P網(wǎng)絡(luò)借貸合規(guī)檢查的通知》，要求各機(jī)構(gòu)應(yīng)于2018年9月30之前將自查報告同時提交給實際經(jīng)營地和注冊地所在區(qū)（新區(qū)）金融工作部門。各區(qū)（新區(qū)）督促指導(dǎo)轄區(qū)機(jī)構(gòu)按時完成相關(guān)工作，并于2018年10月12日前，將有關(guān)情況總結(jié)報告及自查報告收集匯總后報送深圳市整治辦。
由此可以說明，10月12日是深圳地區(qū)網(wǎng)貸平臺提交自查報告的最后時限，10月17日進(jìn)行股權(quán)工商變更限制，遺漏提交自查報告但未凍結(jié)的平臺概率不大。
哪些平臺股權(quán)被凍結(jié)？
對于投資人來說，如果查詢到投資的平臺股權(quán)已經(jīng)被凍結(jié)，反而是一件好事，畢竟遞交了自查報告的平臺，是有意愿按監(jiān)管的要求參與整改并備案。
登錄商事主體登記及備案信息查詢系統(tǒng)，查詢深圳轄區(qū)至少70家正常運營平臺已提交自查報告的網(wǎng)貸平臺法院凍結(jié)信息，包括東莞團(tuán)貸網(wǎng)互聯(lián)網(wǎng)科技服務(wù)有限公司、深圳市人人聚財金融信息服務(wù)有限公司和深圳前海桔子信息技術(shù)有限公司。法院凍結(jié)信息限制狀態(tài)欄均為“限制中”，限制原因均為“法院凍結(jié)”，限制時間均為2018年10月17日至2019年6月30日。
下表為正常運營平臺股權(quán)被凍結(jié)名單
凍結(jié)股權(quán)出于哪些方面考慮？
凍結(jié)股權(quán)，意味著在此期間不能隨意進(jìn)行股權(quán)變更，從本質(zhì)上落實了平臺的責(zé)任，杜絕平臺跑路、出售和甩鍋的風(fēng)險。其實是責(zé)任落實到個人，法人和高管，進(jìn)一步保障了平臺的穩(wěn)定性與投資者的利益。
考慮到之前不少平臺出問題前頻繁變更股權(quán)，導(dǎo)致平臺問題爆發(fā)后買賣、甩鍋不斷上演，導(dǎo)致平臺出借人維權(quán)“無門”。
7月3日，以3億元的投資額加入愛錢幫的陸復(fù)斌，兩周后便宣布退出，不再擔(dān)任任何角色。隨后不到一天的時間，愛錢幫宣布清盤。
7月中旬，銀豆網(wǎng)CEO報案稱平臺實控人跑路。實際上，實控人李永剛并不在銀豆網(wǎng)的歷次股權(quán)變更之中，而CEO王鵬程只是平臺的“傀儡“存在于多年。
7月17日，永利寶在官微自曝，2018年7月16日中午至現(xiàn)在，公司與實控人余剛及張玉豐無法取得聯(lián)系，同時公告稱平臺將清盤，承諾用三年的時間進(jìn)行兌付。這對投資者來說，無疑是一場晴天霹靂。
今年8月，深圳警方發(fā)布通告稱，合時代公司歷次股權(quán)變更事實進(jìn)行調(diào)查，警方也在進(jìn)一步核實股權(quán)收購和股權(quán)變更的情況。同時警方還發(fā)現(xiàn)“合時代”前任公司法人代表馬某有重大犯罪嫌疑，現(xiàn)已被警方刑事拘留。
由上面這些平臺實際控制人短時間內(nèi)加入、出局或失聯(lián)，給平臺增加了不確定性。因此，在備案的關(guān)鍵節(jié)點，平臺實際控制人股權(quán)凍結(jié)，不僅充分保護(hù)出借人的知情權(quán)，同時也關(guān)閉了那些提交自查報告并存在欺詐、損害出借人利益的平臺股東變更的通道。
按照監(jiān)管要求，網(wǎng)貸平臺實際控制人或持股5％以上的股東變更后48小時內(nèi)，應(yīng)在平臺網(wǎng)站、手機(jī)應(yīng)用等官方互聯(lián)網(wǎng)渠道顯著位置，以及全國互聯(lián)網(wǎng)金融登記披露服務(wù)平臺向公眾進(jìn)行披露。
此外，金融辦給當(dāng)?shù)胤ㄔ喊l(fā)函明確表示，要求法院對于所有提交自查資料的網(wǎng)貸平臺進(jìn)行股權(quán)凍結(jié)。
股權(quán)凍結(jié)相當(dāng)于監(jiān)管層開始對平臺的自查報告開始驗收，進(jìn)一步說就是平臺已經(jīng)納入監(jiān)管。不管平臺最終能否通過備案，但至少目前在積極的準(zhǔn)備備案，如果連自查報告都沒有提交的平臺，需要引起投資人格外重視。
全國逾200家平臺遞交自查報告
8月中旬，全國P2P網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險專項整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室向各省市的網(wǎng)貸整治辦下發(fā)《關(guān)于開展P2P網(wǎng)絡(luò)借貸機(jī)構(gòu)合規(guī)檢查工作的通知》，并同時下發(fā)108條《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)合規(guī)檢查問題清單》，全國的P2P平臺開始了合規(guī)檢查。
根據(jù)各地發(fā)布的自查通知來看，10月中旬將是平臺提交自查報告的大限。據(jù)融360網(wǎng)貸評級組不完全統(tǒng)計，目前已有逾至少200家平臺提交合規(guī)自查報告。至于網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)何時完成備案，業(yè)內(nèi)人士預(yù)計，最終行業(yè)整體的備案時間可能會持續(xù)到2019年底。